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发表于 2021-10-07 07:32:43 股吧网页版
3分钟教你搞懂基金分类,从此养基赚钱不迷茫

前几天,有小伙伴来问我问题,我发现他基金分类都没有搞不清楚。这其实蛮危险的。毕竟投资有风险的,如果连自己买的是什么基金都不知道,是不是比跟一个陌生人结婚还恐怖呢?

不同种类的基金有不同的特点,筛选基金的方法不同,投资策略也不同,它们面临的风险和获得的收益都不同。俗话说:“知己知己才能百战百胜。”买基金也是,只是真正了解一只基金,才有可能真正获得理想收益。

所以今天想和大家来梳理一下基金分类,让大家从此养基赚钱不迷茫。





一、按投资标的分类

按投资标的分类,这种方式是平时大家关注比较多,相对来说,也是比较重要的。

按照投资标的可以分为货币基金、债券基金、混合基金、股票基金。

1、货币基金

我们可以把基金看作是一篮子菜,篮子里装的是央行票据、短期债券、债券回购、同业存款和现金等,那这种类型就属于是货币基金。

这类基金安全性和流动性都比较高,风险也比较低,几乎为0,不过收益也比较低。一般收益不超过4%。

平常大家放入的余额宝、理财通等等就属于货币基金。

2、债券基金

如果菜篮子里有80%以上是国债、地方政府债和企业债等。那就是债券基金,不过债券基金并不完全是投资于债券,它也有很小一部分投资于股票、可转债和用于打新股。

所以它的收益会比货币基金高一点,一般在6%左右。不过它的风险也会比货币基金高一些。


3、混合基金

如果篮子里种类比较杂,股票、债券、货币市场等都有,那就是混合基金。如果股票多一点,但又没有达到股票基金标准的,就可以称为是偏股型混合基金。

如果是债券多一点,但也同样没有达到债券基金标准的,就可以称作偏债型混合基金。

这类基金比债券基金的收益高,当然也会承受比债券基金更高的风险。


4、股票基金

如果篮子里80%是股票,20%是其他,那么它就是股票基金。股票基金还包括指数基金,可以说指数基金是特殊的一种股票基金。

股票基金的收益比较高,不过风险也大很多。

风险和收益的对比:货币基金<债券基金<混合基金<股票基金

有时候光看名字就可以判断出是什么类型的基金,如果看不出来的话,直接查看一下就知道了。


二、根据运作方式分类

根据运作方式分类,基金可以分为封闭式基金和开放式基金。

1、封闭式基金

封闭式指的就是募集期结束之后,我们在场外就不能申购或是赎回了。只能到期之后才能赎回,一般封闭是5-15年。也就是说你投资的钱放在里面,在规定时间内是不能动的。

不过基金可以申请上市,那么我们就可以在场内,也就是股票账户中进行交易。但是一般转场内存在折价。


2、开放式基金

开放式基金就是在交易日内可以随时申购或者赎回。


三、根据募集方式分类

根据募集方式分类,可以分为公募基金和私募基金。

1、公募基金

公募基金指的是向广大社会群众募集资金,也就是说普通的成年人都可以投资,投资门槛比较低,10元就可以投。

2、私募基金

私募基金是非公开方式,向特定投资募集资金。投资门槛比较高,一般投资金额都在100万以上,适合机构或者高净值人士投资。


四、按交易场所分类

按交易场所分类,可以分为场外基金和场内基金。

1、场外基金

场外基金包括银行、基金公司、第三方平台等等。在场外可以设置定投,交易价格是按照当天收盘净值来算。手续费因渠道不同而不同。


2、场内基金

场内主要指的是股票账户,场内基金也就是ETF基金,它是按照实时价格交易的,类似于股票。可以把它理解为是一篮子股票。它的手续费相对场外基金来说比较便宜,不过不能设置定投。


五、按照投资策略来分

按照投资策略来分,可以分为主动型基金和被动型基金。

1、主动型基金

主动型基金依赖于基金经理的个人决策,基金经理根据实际情况去购买产品,去实施投资计划,以获得超额收益。


2、被动型基金

被动型基金指的就是指数基金,一般以指数为跟踪对象,也就是把指数当作菜谱,只不过这张菜谱里都是股票,里面有什么,基金经理就跟着买什么。这类型的基金不受基金经理的主观影响,主要看指数的表现。


以上就是基金的分类,你看懂了吗?如果还有什么疑问,欢迎在评论区留言。



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发表于 2021-10-07 08:38:24
发表于 2021-10-07 10:08:32
请问老师,对于指数基金持仓,经理虽然只买固定的股票,但可以自行掌握股票的比例吗?
百凌读财 作者
发表于 2021-10-07 16:48:44
只赚一包烟 :
请问老师,对于指数基金持仓,经理虽然只买固定的股票,但可以自行掌握股票的比例吗?
持仓比例也是复制指数
发表于 2021-10-07 17:04:28
百凌读财 作者 :
持仓比例也是复制指数
谢谢老师
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