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发表于 2021-09-28 11:22:44 股吧网页版
一卖就涨,绝了!!

今年市场结构性行情演绎的非常极致,看到不少基金净值不断地创新高,但是自己的持仓却是持续亏损,不知道该不该转换。刚刚做完调仓,又发现“一卖就涨,一买就跌”。比如昨天也是如此,白酒板块大涨,有色金属、钢铁等周期类板块重挫,板块轮动非常明显。如果没有把握好市场节奏的投资者,很可能反向操作,导致账户亏损,更容易产生焦虑感。


一、为什么会焦虑?
为什么会焦虑呢?无外乎三个原因:  
 1. 买多了典型症状:天天盯盘,频繁看账户,也无心上班。看到净值上涨了,就兴奋不已,盘算着什么时候可以全职炒基金;一旦净值下跌,又非常懊恼,觉得应该早点赎回的。这主要是因为持仓比例过重,导致过度关注,焦虑感满满。

2. 买错了典型症状:频繁操作,容易被媒体带节奏。看到都是别的基金在涨,自己的就是不涨,在媒体情绪煽动下很容易频繁操作,导致亏损加剧。这主要是持仓不均衡,不停地追热点,容易“追涨杀跌”,越操作越错,越错越焦虑。

 3. 买急了典型症状:盲目跟风,冲动投资。没有梳理家庭财务状况,也没有对资金的持有期限进行认真的梳理,看到周围人都在买,跟风买入,很容易“高位站岗”。这主要是买急了,想赚快钱,结果“偷鸡不成蚀把米”,也会导致内心焦虑。

二、如何降低焦虑感

我们可以建“底仓”来锁定一部分仓位,避免大涨时后悔;通过“配置仓”来进行“止盈止损”,满足投资基金的操纵感;通过“定投仓”来降低大跌时恐慌;保留部分“现金仓”来更从容应对市场的变化。


1.底仓(20%)——封闭式权益类基金

市场是不可预知的,是无法预测涨跌的。保留底仓是让我们对市场有参与感。大涨的时候,有仓位参与;大跌的时候,不至于伤筋动骨。都知道投资是“低买高卖”,但是都不知道到底什么时候是“低”、什么时候是“高”。“低和高”都是事后(几个月甚至几年之后)才知道的。

所以,我们可以留一些底仓购买有封闭期的产品,保持市场的敏感度和参与感,同时可以强制性管住手,避免后悔。

 2.配置仓(20%—40%)——开放式绩优基金

市场上经常会冒出一些新的投资热点。我们也不能说自己是“价值投资”而不闻不问。比如:这段时间的市场,涨的好的股票很多都是没有什么业绩的。很多时候,我们投资能赚多少钱往往取决于配置仓。

这一部分仓位,我建议可以打到20%—40%。比如:手上有100万,可以动用20万—40万来进行滚动操作,设置“止盈/止损/止时”线。

对于这部分配置仓,可以3个月做一个体验,进行下同类基金对比。这部分仓位主要是满足很多投资者的“操纵感”,留一部分仓位给投资者去折腾。


3.定投仓(5%)——指数基金/主动权益类基金

很多客户也在做定投,也在朋友圈晒收益率。我觉得收益率是基金经理关注的指标。个体应该更关注绝对收益,就是到底赚了多少钱,而不是赚了多少个百分点。

在定投金额分配方面,我建议可投入家庭流动资金的5%。比如:手上有100万流动资金,每年是可以拿5万块左右来做定投的。如果确定是月定投,那么每个月定投金额差不多就是4000块(4000*12=48,000);如果确定是周定投,那么每周定投金额差不多就是1000块。

定投仓位,可以让我们“认知一致”。当市场大跌的时候,你还在坚持买入,情绪不会有大的波动。市场大涨,账户有盈利,内心也会比较淡定。


4.现金/固收仓位(30%—50%)——货币基金做投资一定要有两份资本,一份是情绪资本,敢于逆向操作;一份是财务资本,有随时补仓和加仓的钱。不管市场多么火热、不管周围的人多么疯狂,一定要知道没有永远涨的潮水,也没有只涨不跌的市场,一定要留有后路。我本人的现金仓位常年保持在30%以上。其中30%就是存定期的,还有20%放在或者货币基金或者活期账户,随时备用的。“现金仓”能让我们保证充足的现金流。不管市场如何变化,都能从容应对。当市场充满不确性,当周围的噪声很多的时候,不妨重新审视下自我仓位管理。


一定要分清“赌博、投机与投资”

1.赌博:未来一个不确定性的结果下注现在权益市场火热,加上媒体宣传和周围朋友的影响,很多从来没有接触过股票或者基金的朋友都开始跃跃欲试,甚至有的开始借钱入市。我觉得这都是一种“赌博”行为,不知道风险在哪里,还真以为“国家在发钱”;

2.投机:承担一定的风险并获取相应的报酬还有一些客户四处打听消息,进了很多投资交流的微信群,闻风而动,小赚一把就跑,赚点快钱,这也很危险,这是典型的“投机”行为。“投机”的认知和行为模式形成后会反应在我们后期一些操作中。比如:这一次你发现赚到了快钱,于是你会觉得你的操作是OK的。下次,你可能会加大投资额或者是因为钱来的太快,搅动了你的情绪,无心工作,醉心于股市,这也是得不偿失。
3.投资:是投入当下的资金以期在未来获得收益的行为一定要树立正确的“投资”观。投资是一种均衡,是一种长期行为,要有自己的逻辑、自己的思考框架、也要有投资的目标、熟悉自己的投资品种以及能管控自我情绪的能力。上面通过仓位管理降低投资焦虑感的方法,你们可以试试哦!


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