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发表于 2021-02-01 14:25:19 天天基金Android版
构建组合有什么意思?看到这位朋友提问的时候,我在想,答案固然重要,但解题的思路更
构建组合有什么意思?
看到这位朋友提问的时候,我在想,答案固然重要,但解题的思路更关键,这也就是为啥项目管理里老提遇到问题先分解,系统工程里总是说需求到底是啥?思路,比结果更重要。赚钱的方法,比直接获取一笔钱,更有意义。
言归正传,回答这个问题,要先思考,为什么要构建组合?组合是一揽子基金,是多只基金按照一定比例持仓。
那为什么不买一只基金,而要构建一个组合?
答案很简单,因为我水平有限,我不知道哪个基金在我买入之后,收益最高!如果我知道,而且我肯定我是对的,我一定砸锅卖铁,卖房梭哈。
既然我们不知道我们买的是不是一定是最优秀的基金,那我们就选相对优秀的多只基金。比如,我押宝一次考试中,谁能得第一。如果你只选一个,那获胜的概率是很低的,如果我买的是前十名,那这次第一大概率是从前十名中产生。其他基金即便拿不到第一,但总体收益也不会很差。
至于为什么要分比例,这就更简单了,既然在一个组合中有多只基金,那就会涉及到每只基金的持仓比例的问题。基于成长性、稳健程度,风险等多个维度,我们会给每个基金分配不同的权重比例,这些比例是我们为了控制风险,稳中求进而调整设置的。这个比例可以相同,也可以不同,相同的话就是平均分配,比如各尺寸10%。我们在萌萌的猪猪侠国内组合中,每只基金的持仓比例都是不同的,这个比例就是我们基于多种因素综合考虑,经过模拟回测,设定的参数。听上去感觉像是一个系统调优?是的,我们就是把组合当成一个机器,以市场环境为输入,以实际收益为输出,进行调优。理工科的思维,就是这样直白。
既然我们组合中的每个标的的比例都是认真思考决定的,我们就不会因为一个标的这个阶段跌的多,就加仓多买入一些。控制系统里有个原则,控制是有控制范围的,比如我们设定一个标的的持仓比例为10%,我们不会在这个标的持仓少于10%之后,就立马买入提高比例。我们会有一个容忍空间,比如8%-12%之间,这个范围内,我们既不会因为下跌而额外买入,也不会因为上涨而单独卖出。要给每个标的一定的成长空间。
降低成本是一个很复杂的问题,定投的目标并不是为了降低成本,我理解更多的是控制风险,化解不确定性。真实世界中,大家并不希望真的降低成本,因为如果不考虑卖出,不考虑做波段,降低成本只有一个方法,就是在下跌的时候,以更低的价位买入更多筹码,平均成本才会下降。但是如果成本下降了,标的价格没有再涨上去,降低成本有什么意义呢?所以,不用太在意成本,我们更多的时候,要在意的是你持有的标的有没有成长性。比如,贵州茅台,成本价150元和180元,差别很大吗?恩,是有点大,但是如果和现价2000多比起来,这点成本差价,算啥呢?这也就是为啥我们每次考虑好了,就买入或者卖出,并不在乎手续费。从长期看,把握住机会,比手续费,比一点差价要重要很多。
跟投组合的时候,偏离度多少合适?我觉得这个没有什么答案,主要看你自己。跟投者做跟投也要考虑自己跟投的目的是什么?比如,跟投萌萌的猪猪侠国内组合,到底是为啥?如果是为了抄萌大的作业,那我建议偏离度尽可能小,不要超过10%。如果你是一个成熟的投资者,跟投只是为了参考,打样,自己会根据自己的思考,在跟投组合中进行调整,那就不用在乎偏离度了,或者说30%以内的偏离度都可以。定位不同,决策也不同。偏离度升高后,调整的方法一般有两种,一种是调仓,也就是把持仓比例偏高的基金卖出,买入持仓比例偏低的基金。另一种就是多一键买入,跟着萌大,按照最新的持仓比例,多一键买入,也是可以降低偏离度的。
提问,是一种思考的体现,也是一种进入。如果还想进步的更多,提出的时候也可以说说自己的理解和看法。投资本就没有标准答案,有的只是自己的理解和看法。即便是抄作业,也有抄走样的,所以,不断的独立思考,交流分享,付诸实践,复盘总结,才是不断进步提高的唯一之路。
【结束语】
喜欢的朋友记得点个赞哦。附图为2021年1月29日基金实盘。欢迎大家关注我:萌萌的猪猪侠,关注跟投我的实盘(4个实盘组合:萌萌的猪猪侠国内,萌萌的猪猪侠海外,猪猪侠随心投,猪猪侠安心债),和我一起来交流探讨基金投资心得。
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发表于 2021-02-01 17:18:59
。这个组合的好日子不多了…… 赶紧调仓吧!
发表于 2021-02-01 19:32:52
中式双标 :
抱歉!内容已删除
发表于 2021-02-01 19:54:45
2月继续跟投这个组合有发展趋势吗
发表于 2021-02-01 20:44:22
解释明了,心中迷惑化解!感谢@萌萌的猪猪侠 !点赞支持转发。
发表于 2021-02-01 20:52:47
博士后4 :
解释明了,心中迷惑化解!感谢@萌萌的猪猪侠 !点赞支持转发。
不客气,谢谢鼓励和支持
发表于 2021-02-01 21:03:06
基民5832z5670N :
2月继续跟投这个组合有发展趋势吗
你觉得呢
发表于 2021-02-02 11:22:35
发表于 2021-02-03 13:58:50
谢谢分享你的观点,坚持跟投。
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