大家好,我是北丐,一直再研究这个问题,100万,如何配置公募基金,能稳稳的赚大钱?
75%配置股票基金
上篇文章—100万,配置多少债基?里面,我提到过,作为一个风险偏好较高的投资者,年化收益率在10%-15%的优质债基,我的配置比例不会超过15%,纯债再配置个5%,手上留5%的现金,剩下75%的资金我都会投向高收益的股票基金,以追求未来3-5年资产的增值。
如何选择
那么,问题来了,75%的资金要在由1300多位基金经理管理的近4000支股票基金里面选,谁能担此大任?投资不是儿戏,都是血汗钱,每一份都要找到最好的归宿!
海外资产配置
在文章—如何配置最优质的海外资产?里面,介绍了海外可投资权益资产,如美国的纳斯达克100、越南指数、欧洲动力等,这些优质资产和国内资产的相关性较低,分散风险的同时,能创造另类收益,我配置比例不会超过25%,海外资产的进一步分析,后面给大家再介绍。
那么,75%权益投资里面,除掉25%的海外权益资产投资,还有50%的资产要在国内的股票基金里面选。怎么选?
4 3 3的足球队模式
4个前锋:医药、科技、消费是长期赛道,选4个靠谱的主题基金
3个中腰:选两个混合基金做中流砥柱,
3个后卫:指数基金来三个,享国运亨通,稳如磐石
今天,先来分享下3个后卫中的一个—指数增强基金该选谁?
不是说指数基金吗,咋又来了个指数增强基金?
指数基金VS指数增强基金
一般来说,指数增强基金要比指数表现好,对于一个指数,如果有相关的指数增强基金,首选靠谱优质的指数增强基金,像沪深300、中证500、上证50、创业板现在都有指数增强基金。
那么,指数增强为啥比指数基金收益高?
主动选股 VS 被动复制
大家都知道,指数基金完全跟踪指数,是一种被动基金,指数涨多少,它涨多少,指数增强基金以指数为对照,在指数的成分股里面做主动投资,力求创造超越指数的表现,最终评价时,指数涨了10个点,指数增强涨了15个点,多出来的5个点就叫超额收益,算是"增强"出来的,来看个实际的例子,
这个是以中证500指数为参照的指数增强基金,最近1年,指数涨了3.49%,它涨了29.34%,超越指数近26个点。
指数增强是主动基金,表现自然有优劣,那么,
谁是最优秀的指数增强基金?
作为一个理工财富男,认识世界当然少不了模型程序,不过这里就不给大家列了,省的看的麻烦,主要从基金相对指数的超额收益、收益率、收益回撤比、shape比率、规模、基金经理等10个维度,给候选的78支规模在1个亿以上的指增基金进行打分,排名前10的优秀代表如下。
华夏中证500指数增强基金
评分最高,收益和回撤控制上都做得不错,近1年相比中证500指数有23.6个点的超额收益,由获得过2次金牛奖的华夏老将张弘弢(tao)管理,这大哥的代表作是各种ETF指数基金,华夏沪深300ETF是其代表作,从管理指数基金,过渡到指数增强很自然,因为对成分股的运作模式很清楚,有天然优势,但是让我好奇的是,目前再管的基金里面没有中证500指数基金,都是些沪深300、上证50、科创50ETF基金,为啥选中证500指数做增强?
因为,中证500覆盖除沪深300成分股以外的中小市值股票,波动相对较大,可以产生更多超额收益,而且标的成分股有500支,可选择的范围较大,是做增强收益的好苗子。
这个基金上市1年零133天,累计收益76.69%,超额收益43.84%,最大回撤-6.82%,总体上说来表现不错。
第二名
西部利得中证500指数增强A
这个基金近3年的年化收益率虽然和排名第一的差不少,但是近1年来看,表现很生猛,基金经理盛丰衍,从业时间不到5年,和张弘弢20几年的从业经历比起来,就是个新人,敢拼敢闯,所以,近一年收益表现不错,但是净值波动回撤比较大,年轻人,还是有点不稳,不过,这也是年轻人该有的气质!对比如下:
谁入选3大后卫?
张弘弢的华夏中证500指增基金是首选,但是盛丰衍的西部利得近期表现也很强势,做回小孩吧,不做选择题,统统都要,如果给中证500指数上配置5块钱,我会把3.5元(70%)投给老将张弘弢,把1.5元(30%)投给生猛的新人盛丰衍,这样,老少搭配,进攻防守,张弛有度。
富二爷一家配置的谁呢?
从富二爷到三郎,风险偏好依次上升,这里配置的是盛丰衍的西部利得中证500指数增强,看下表最后一行,比例从5%到15%依次增加,三郎要求的组合进攻性最强,所以配置了15%的中证500指增基金。
结语白话—为什么做资产配置?
想要更健康,不能因为一顿好的就吃撑,也不能偏食挑食,面黄肌瘦,碳水化合物很过瘾,但是,谷物杂粮、水果、蛋白也不可少!健康的体魄,才能走的更远,投资也是这个道理。拥抱风险,管理风险,合理的资产配置、仓位管理可以让我有计划,在预期范围内的变富,而不是在不可预料的暴涨暴跌中无助、恐惧。
作为家里的买菜官,今天早上买了点猪肉、蔬菜,特别喜欢这些新鲜的辣椒,补充维C,保持活力!
大家好,我是北丐,你的组合是否配置合理呢?
欢迎留言分享交流!