9月25日,A股三大股指全线低开低走,行业与概念板块多数走弱,截止收盘,仅有银行板块收红,平安银行领涨,并创出历史新高。
从银行板块最近的走势来看,连续调整多日之后,有企稳迹象,均线系统依然比较健康。银行股由于市值较大,对大盘走势影响很大,如果企稳反弹,将有利于带动市场上行。
图:银行板块指数涨跌幅
来源:Choice
银行板块目前估值比较低,已经是众所周知的事情,并且这种低估的情况也持续了很长时间,很多投资者也是因为这个,才陆续的建仓银行板块,购买银行指数基金,无论这种低估的情况持续多久,至少这样提供了比较高的安全垫。未来一旦压制估值的情况发生转变,仅估值回归的收益,就很可观。
银行对投资者的另一个重要的吸引力还在于长期、稳定的分红。银行是经济发展的助推器,也伴随着经济发展不断壮大,由于行业历史悠久,上市公司规模和管理稳定,业绩有保障,因此分红也是比较大方。
据华夏时报统计数据,自上市截至2019年9月10日,累计派息金额最多的前10家A股公司分别为工商银行、建设银行、中国银行、中国石油、农业银行、中国石化、中国神华、交通银行、招商银行、中国平安。银行是当之无愧的派息大户,前10名中银行占据了6席,工商银行以9051.39亿元派息排名第一。
因此,银行股高分红的这一点对于大资金来说吸引力很高,尤其是对保险机构这类希望每年获得稳定回报的投资者,而大机构的扎堆持有,也使银行股具有比较强的防御性。
当前银行板块稳健的基本面(中报业绩稳健)以及较低的估值水平对股价形成的支撑力度比较大,随着海外增量资金的持续流入,也将利好银行这类经营稳健的板块。
从具体操作上来讲,投资银行股需要重视板块长期配置价值,招商银行是很多投资者喜欢的银行,也是股份制银行里面的佼佼者,零售业务能力在业内首屈一指;工商银行作为宇宙行,规模大,历史上经营稳健,也可以多关注。
目前有投资者认为,美国股市经过百年发展之后,市值大和成长性好的公司已经不再是金融而是科技了,但是可以看到金融股依然被很多中长线投资者青睐,比如巴菲特在近期一直增持银行股。
如果对个股把握不好,可以借道银行类的指数基金参与。比如天弘中证银行(001594)、富国中证银行指数(161029)、易方达银行分级(161121)、华宝中证银行ETF联接(240019)等。购买银行指数基金,就不用过多的去研究个股的情况,比较省时省力,投资方法可以采用定投的方式,当盈利达到一定程度后进行部分止盈;如果经验丰富,对行业有比较强的把握能力,可以通过分批买入、分批卖出的操作来投资。
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