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发表于 2019-10-04 08:21:23 股吧网页版
牛市中做定投

关于定投后的3情形:

1. 牛市高点开始定投,一定投就遇到下跌

2. 底部区域,长期震荡市开始定投,一直定投到牛市

3. 一定投就遇到牛市


今天分析第3个情形,如果一定投就遇上牛市怎样?


以2014年6月上证指数在2000点左右,随后不久就迎来了一轮大牛市,单边上涨到5178点。如果在这种单边牛市中进行定投,最终的收益会如何呢?


01 | 定投嘉实沪深300

定投基金:160706 嘉实沪深300

开始日期:2014年6月3日

频率:每周一

金额:每次1000元

至2014年6月开始定投至2015年6月高点,累计投入本金54,000元,收益率76.3%,累计收益41,194.66元。牛市中做定投定投收益不菲。

上图是定投收益率与沪深300涨幅的收益率曲线对比,从图中可看出蓝色的定投收益率曲线是低于沪深300涨幅的。同期沪深300上涨148%,而定投收益率76.3%,定投收益率大概是沪深300涨幅的一半。

牛市中做定投能够赚钱,但是盈利远低于低点一次性买入。

上图为牛市高点如果没有赎回,一直定投到现在的收益走势。

从图中可以看出,如果牛市高点没有赎回,在熊市中遇到下跌,所有盈利将会亏光。

定投牛市高点一定要止盈。

从收益率上看,蓝色的线定投的收益率长期跑输黄色的线沪深300涨幅。

如果开始定投就遇到牛市,即使继续坚持,定投的收益率还是远不及低点一次性买入的收益。


02 | 定投兴全300

定投基金:163407 兴全沪深300

开始日期:2014年6月3日

频率:每周一

金额:每次1000元

如果将定投的指数基金由嘉实300换成兴全沪深300,定投收益对比图如上,我们可以看出在定投初期,两条线基本上是叠加的,但随着时间的推移,定投兴全沪深300的收益逐渐高于定投嘉实沪深300。

相同的开始时间,定投到2019年9月9日,兴全沪深300收益,125906元,定投嘉实沪深300,收益59494元。收益不到兴全沪深300的一半。

结论:定投优秀的增强型指数基金,收益率高于纯被动指数基金。


03 | 小结

1. 牛市中做定投能够赚钱,但是盈利远低于低点一次性买入。

2. 定投牛市高点一定要止盈,否则熊市盈利回撤会很惨

3. 如果开始定投就遇到牛市,即使继续坚持,定投的收益率还是远不及低点一次性买入的收益。

4. 定投优秀的增强型指数基金,收益高于纯被动指数基金。


04 | 三种情形总结


牛市高点开始定投

定投2年内能够有一次20%以上收益的赎回机会。坚持定投到下一轮牛市,收益不差,大幅跑赢指数。

定投经历长期震荡后迎来牛市

定投期间亏损不多,牛市来临后收益非常高,不输于一次性买入多少。但如果高点不止盈,收益将会大幅回撤。

一定投就遇到牛市

牛市时一样会有很高的收益,但收益低于一次性买入。高点如果不止盈,熊市时甚至可能会转为亏损。

兴全沪深300VS嘉实沪深300

定投初期,两者的收益差距并不大,但随着时间推移,优秀的增强型指数基金,再三种情形下,表现都优于被动型指数基金。

最终结论:

1. 不管什么情况下,只要坚持定投到牛市,最终收益一定都会很高。

2. 震荡市的小高点不止盈没关系,牛市的高点一定要止盈,否则收益将会有巨大的回撤。

3. 长期看,定投增强型指数基金,收益高于被动型指数基金。


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发表于 2019-10-04 08:50:27
解决了我百思不得其解的难题,高人!
发表于 2019-10-10 10:45:35
阅读了
发表于 2019-10-11 06:08:46
啥叫止盈?就是赎回吗?
发表于 2019-10-21 10:25:25
哈哈
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