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发表于 2021-01-07 22:52:57 股吧网页版
如果只买一支基金,我选消费

如果你只能购买一支基金作为你长期的投资理财资产,那么你会选择谁呢?

这支基金一定是消费类基金,更具体的说就是主要消费类基金。

什么是主要消费?

说直白点,就是食品(含主食辅食、面包、调味料等柴米油盐酱醋茶)、饮料(含一般饮料、牛奶、白酒等),再延伸到一些生猪和农业板块,说直白点就吃吃喝喝的这些玩意,我们看看最具代表性的指数-----中证主要消费指数,他由中证800指数样本股中的主要消费行业股票构成,他的前十大重仓股是:

看到的是不是都是一些耳熟能详的名字?主要消费里包含了:

1、白酒(五粮液贵州茅台泸州老窖洋河股份山西汾酒

2、食品乳制品(伊利股份

3、调味品(海天味业

4、畜牧养殖(牧原股份通威股份温氏股份

为什么是主要消费?

所以一眼就能看明白,投资和配置主要消费类基金的逻辑是非常明确的,在这个世界上,主要消费是刚需中的刚需,每个人都需要他们来满足自己生活的需要,只要你还在这个世界上生活着,肉你得吃吧、奶你得喝吧,酱油味精醋你得放吧,正所谓民以食为天,再怎么经济不好、手里没钱,这些钱还是必需要花的。

当年的也好,刚刚过去的疫情也罢,这些吃的喝的你都离不开,而中国拥有13亿人口,换句话说也就是13亿张嘴巴,这巨大而稳定的市场会支撑这些企业持续不断的稳定发展。

那白酒呢?很多年轻人说自己日常生活中并不喝白酒,白酒怎么就成了必须消费品了呢?实际上,白酒尤其是高端白酒,素有“五分社交四分成瘾一分金融”的说法,拥有极强的文化属性,是商务宴请当中不可获取的主角,同时白酒的成瘾性以及金融属性也奠定了其极强的护城河,想要巅峰和改变,绝非一朝一夕所能完成,这么多年来,国内高端白酒一直被茅台、五粮液和国窖等占据,格局非常稳定。同时,成本低廉,高毛利率,品牌效益带来的高护城河,高端白酒拥有自由永续现金流也使得他称为A股最为顶级的商业模式和赛道。A股股王贵州茅台股价已经突破2100,五粮液涨幅超过7倍。

而调味品也很有意思,细心的你一定会发现,一旦调味品形成习惯,一般都不会轻易更换,酱油中的茅台——海天味业涨幅接近10倍,达到983%。恒顺醋业涨幅也超过8倍。

从主要消费指数的构成,我们发现,主要消费的核心是食品饮料,而高端白酒就是其皇冠上的明珠。

主要消费指数赚不赚钱?

看看下面这张图:

总体趋势一路向上狂奔,5年年化收益率达到了恐怖的31.29%,需求稳定、逻辑清晰、赚钱能力强,那么我们有什么理由不去配置和投资他?

好,那哪些基金可以购买?

直接跟踪主要消费指数的就是基金就是汇添富中证主要消费ETF联接(000248),5年增长328.62%

如果我们把主要消费中具有周期性的畜牧养殖类去掉,剩下白酒、乳品、调味品、食品股票会构成另外一个指数,食品饮料指数,就是更纯粹的吃吃喝喝:

5年年化收益率达到38.65%!更高!

跟踪这个指数的基金,也有,叫国泰国证食品饮料行业(160222),下面是他的净值走势图。

如果再细分一点,还可以直接购买白酒指数基金,招商中证白酒指数(161725),走势,额说实话,把我都给惊到了。

怎么看待食品饮料的“贵”

有人一定会问,以高端白酒为代表的食品饮料,是不是太贵了?什么估值是不是太高了?的确他不便宜,或者说历史上便宜的时候本来就非常少。

我们应该认识到,高端白酒实际上目前处于一个估值不断拔高、不断抬升的过程当中,估值高低要看怎么比,实际上我们从琐碎的细节当中跳出来,把高端白酒和北京上海的房价进行类比就很容易理解:

北京上海的房价在过去二十年,价格不断抬升,他依靠的是城市的资源、医疗、教育、高薪就业机会等,房价贵吗?贵!但是你觉得在你肉眼可见的未来,他跌的可能性大吗?显然没有可能。如果你手上有一套这样的房子,你会害怕他下跌而卖掉他吗?显然不会!

高端白酒在A股当中的地位也是一样,A股中有些行业的股票就如同鸡西、鹤岗的房子,价格很低,未来可能还会走低,但是高端白酒在长期看来,继续走高那是一定的。

有些大V老劝人买低估的行业基金,你类比的想想,你不会去投资鹤岗、鸡西低估的房子,用这个思维去看待价格不便宜的消费基金就好了。短期可能有波动,而长期一定是收益颇丰的。说白了,这类基金我们拿得住、赚得到。

总结一下,投资主要消费类的基金有三种形式:

代码代码5年涨幅000248328.62%160222160222429.23%161725161725661.73%

越往下,行业越细分,收益越高,但是波动性也越大。我们择中一点,选择第二个国泰国证食品饮料行业进行我们的基金资产配置。

我们的选择

而我们自己也是如此实践的,我们在天天基金网上建立的投资组合:石溪核心价值增长,将国泰国证食品饮料行业(160222)作为我们组合中的重仓基金,实践了我们的投资理念。

目前组合表现优异,远远甩开市场平均水平,今天净值又创新高。

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石溪价投 作者
发表于 2021-01-08 13:37:56
@天天价值君
发表于 2021-01-20 19:34:45
石溪价投 作者 :
@天天价值君
是在叫我吗?
发表于 2021-02-05 16:10:27
亲爱的@石溪价投 恭喜您,您的本篇帖子获得了1月第1期的优质原创帖奖励,奖励将于2月底之前发放。获奖名单:http://guba.eastmoney.com/news,jjxx,1001867888.html
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