最近大A股波动比较大,可能不少小伙伴都有点心累。
今天一白就分享一个稳健点的基金组合,给大家伙点儿安慰吧。
这个基金组合的基础架构是20%权益基金 +80%固收基金,目标在于稳健地获得良好的长期回报。
这种较低风险组合适合的场景不少,比如,给小孩的教育基金、给父母的养老基金、给自己的进修/旅行基金,等等。
这些场景下的基金投资,通常不希望承受太大风险,并且可能会有阶段性或临时性的变现需求,因此,投基中需要比较关注风险控制。
组合具体来说,就是10% 富国沪深300增强 + 10% 银河稳健 + 20% 易方达增强回报A + 20% 嘉实超短债 + 20% 华安纯债A + 20% 博时现金收益A。
其中,小伙伴也可以把博时现金收益A理解为活期宝之类的产品。
活期宝这类产品,本质上都是货币基金,但与普通货币基金不同的是,它们可以在每日10000元限额内秒级变现,变现速度要快得多,能更好地支持到临时性的现金需求。
下面两张图表,是这个较低风险组合的拟合绩效表现:
长期年化收益率接近10%,年化波动率不超过10%、最大回撤不超过15%、年化夏普比率超过1;
在牛市能跟涨但不会大涨,在熊市、震荡市回撤相对较小,长期回报水平比较令人满意。
再来细看一下组合中的基金。
1、富国沪深300增强
富国沪深300增强是一只增强指数基金。
指数基金包括被动指基、增强指基两种。
被动指基以复制指数走势为己任,通过将绝大多数资产投向指数成分股,力图获得与指数高度相似的收益表现。
增强指基以超越指数走势为己任,通过量化多因子选股的方式筛选并投资一批有望超越指数的个股,力图持续、稳定地获得超越指数的收益表现。它本质上是一种主动管理型的产品,基金经理量化投资管理能力的高低,决定了其超额收益表现的优劣。
富国沪深300增强,以A股市场经典基准指数“沪深300”为跟踪指数,基金经理是2009年即上任的国内量化投资领域旗帜之一李笑薇女士,超额收益能力较强、长期盈利能力不错,算是增强指基中比较优质的基金之一。
2、银河稳健
银河稳健是一只老资历的优质混合基金。
基金经理钱睿南先生,不仅投资能力出众,擅于大趋势判断、行业景气把握、个股选择,而且任这基的基金经理超过10年,任职稳定性较强。
混合基金其实是一种内部差异非常大的基金,有的产品投资风格积极如主动股票型,有的产品保守似股票增强的债券型基金。
而银河稳健,算是投资风格稳健又不失灵活的一只混合基金,长期绩效表现居同类型前列。
3、易方达增强回报
易方达增强回报,是一只老牌的优质股票增强型债券基金,由资深固收基金经理王晓晨女士自2011年管理至今,以债券为核心配置、用少量资产去A股打打新,长期收益表现稳健向上,非常不错。
4、嘉实超短债
嘉实超短债,是国内第一只以短久期债券投资为核心策略的纯债债基,力求以低波动获取长期稳健收益为目标。
这基成立10多年来,长期收益水平比其他灵活投向长中短久期债券的纯债基金要低一些,但强于货币基金,“稳”是它绩效表现的最大特征。
5、华安纯债
华安纯债,是一只几乎不投可转债的纯债基金,基金经理苏玉平女士有着10余年固收投资经验,在同类型基金中,它的长期绩效表现位居前列。
6、博时现金收益
博时现金收益,是一只收益水平不错的老牌货币基金。
货基是一种主要投向同业存单、短久期高评级债券等的低风险基金,理论上存在一定亏损风险,但现实中亏损风险非常低。
当然,每个人对收益的期待值不同,对风险的承受能力也不尽相同。
如果小伙伴期望潜在的长期收益水平更高一些,那可以适当调增权益基金的配置权重;
如果希望潜在风险水平再低一些,可以提高一些固收基金的配置权重。
好了,组合分享到此,小伙伴们请笑纳吧。
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