距离2017年5月1日已经不远,这个日子对于关注和正在进行分级基金投资的小伙伴们来说显得格外重要:深交所、上交所于去年11月25日分别发布的《分级基金业务管理指引》规定,对于分级基金买入权限、投资者教育及风险警示等工作作出明确指引,预留了5个多月的过渡期并将于2017年5月1日起正式施行,届时新买入分级基金的场内子份额、场内母基金份额的拆分等需具备相应权限才可继续操作。
几个意思?5月1日后还能买分级基金吗?现在手头上的分级基金要怎么整?憋急,来跟小幸一起了解下新规下的分级基金。
什么是分级基金?
分级基金是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。
简单的说,就像B找A借钱炒股,向A支付约定收益,B获得剩余收益,取得杠杆效应。
为什么要开通分级基金权限?
根据《上海证券交易所分级基金业务管理指引》及《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》的规定,自2017年5月1日起,只有开通分级基金权限的投资者方可买入分级基金子份额或分拆母份额,未开通权限的投资者新规之前已持有的子份额只能卖出或合并为母基金份额,不得新买入。
若不开通权限,对原持有人有何影响?
分级基金可能存在的风险
如何开通分级基金权限?
投资者需满足以下条件,可开通分级基金权限:
1、满足开通前20个交易日日均资产不低于人民币30万元;
2、在证券公司的风险等级测评结果为激进型或积极型中的一种,且在有效期内;
3、投资者本人持有效身份证明文件到证券公司营业部临柜现场办理,具体以各证券公司规定为准。
热点问题Q&A
1、5月1日后,是不是资产超过30万元才能买分级基金?
答:上交所和深交所在去年11月发布的《分级基金业务管理指引》中明确要求,2017年5月1日之后买入分级基金子份额(特别需要注意的是,这里包括分级A、分级B哦!)、分拆分级基金必须开通分级基金相关权限。不光要求投资者前20个交易日日均30万元的证券类资产门槛,还要求在营业部现场以书面方式签署《风险揭示书》。这里需要说明的是,即使你达到了30万资产门槛,如果不去营业部现场签署《风险揭示书》,就不算你完成开户,一定要去营业部临柜面签才算开户成功。
2、30万证券类资产包括哪些,是单账户要达到,还是几个账户总资产达到30万就可以了?
答:除了通过融资融券交易融入的资金和证券,其他的像基金啊、股票啊等等都算在里面,并且要求的是单账户内的资产不低于30万元。
3、周六、周日去营业部开分级基金户,行吗?
答:周六、周日肯定不行,最好周一到周五的交易时间去。
4、请问已经持有的分级B,5月1日后要求强制卖出吗?
答:对已持有的分级B还是分级A,不强制要求卖出,但 5月1日卖出之后,如果没开通权限的话,就没法再买回来了。
5、分级母基金不受影响吧?
答:买入分级基金母基金,无论是场内份额还是场外份额,不受影响。但申请场内份额分拆成A、B子份额,就需要开通权限了。
6、是不是只要时点上够条件开户,5月1日过后即使账上不足30万元的资产也可以自由买卖A、B份额不受限制?
答:只要求开户前20个交易日日均证券类资产不低于30万元,开户成功之后,对持有资产规模就不做要求了,有点像验资。
7、如果有多个不同券商账户,是不是只要开一次就可以?
答:如果是多个账户的话,需要在每家券商都按30万门槛执行面签,开一家算一家。不同券商账户之间,不能共享分级基金权限。
(原文转载自:国泰微幸福)
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