对于很多投资者来说,投资指数基金是一个省心又省力的选择。就连股神巴菲特都力荐指数基金,称“指数基金对于那些期望获得最少忧虑的人来说,是一个最好的投资”。
但是,指数基金是一个很宽泛的范畴,其中最重要的一个问题就是选择哪一个指数?有沪深300、创业板50、中证500、中证100、上证180等等。眼花撩乱、看得脑壳疼......
今天笔者就来对比一下指数中最多人询问的上证50、中证500、沪深300选哪一个好!
搞懂目标再投资,才可以赚到最后!
如果我们从沪深两市找出市值最大、交易最活跃的800只股票,前300只组成沪深300指数,后500只构成中证500指数。所以通常大家认为沪深300是大盘股风格,而中证500偏中小盘风格。
而上证50由市值最大的50只股票构成,属于沪深300的一部分,人称超大盘。
下面就来详细讲讲这几只指数:
一、沪深300指数:股市晴雨表 代表基金:天弘沪深300指数A/C
沪深300指数的300只样本股选自沪深两个证券市场,包含的成分股都是市值大、流动性好的主流股票,可以说沪深300能相对较好地反映市场上成熟公司的情况,是最能代表中国股市的指数,被称为A股市场走势的“晴雨表”。
行业权重分布上来看,金融地产股占比权重最大,达到了39.1%,而前10大权重股上基本都是金融板块及消费板块。
总的来说,沪深300样本股的选择还是比较全面和优质的,但是主要覆盖的还是大盘股。
二、中证500指数:小花旦 代表基金:天弘中证500指数A/C
中证500指数主攻沪深两市小盘股,样本股是全部A股剔除沪深300成分股以及总市值排名前300名的股票后,总市值靠前的500只股票,反映沪深两个市场中小市值公司整体状况的指数。
从中证500的行业分布来看,这个多彩的调色盘色块分布还是比较均衡、平均的。占比最大的行业有工业和信息技术、原材料等。
从十大权重股来看,每一只股票的占比都不高,整个指数受到单只股票影响的风险比较小。传统行业的权重不低,新兴产业的个股数量更是不少,具有很大的成长性。
总的来说,中证500指数具有较高的成长性,但是股本主要覆盖的是沪深中小盘的情况。
三、上证50指数:金融大哥大 代表基金:天弘上证50指数A/C
上证50选取的是沪市中规模大、流动性最好的50只股票,也就是我们常说的“漂亮50”。上周指数之所以能红,基本都是它的功劳。
这是一个极不均匀的指数,行业的集中度非常高,金融股占据了62%的比重。银行、保险、证券成为了指数的三大巨头。当然有利必有弊,上证50常被人诟病的地方也在这,它的走势很容易被金融板块绑架。但不得不说,上证50是一个波动比较小,资产质量比较好的指数。
前十大权重股的权重之和有53.24%之多,所以这是一个极度依赖银行板块的指数。股票的市值也很大,简直是大盘股的天下,平均市值都达到了3200亿。
总的来说,上证50的流通市值很大,大部分都是金融蓝筹股,但是行业的集中度太高,容易被金融行业影响。
目前A股明显已经处于底部区域了,即使还有下跌风险,但是下跌空间有限而上涨空间巨大,目前开始定投这三只指数是一个非常明智的选择。
建议投资者从天弘上证50指数A/C和天弘沪深300指数A/C中选择一个进行定投就好了,因为这两只指数的都是代表大盘蓝筹,重合度非常高;然后中小盘再选择一只天弘中证500指数A/C就可以了,两只基金按照3:2的比例进行定投。
预计定投期限在3-5年左右,收益有很大概率可以达到60%以上。