基金投资如何止盈?!
首先,谈止盈不是要你现在就立刻去止盈。然而,凡事豫(预)则立,不豫(预)则废。提前做好预案,有备无患。
其次,买入卖出是伴随投资始终的,毕竟买入的标的不止一个,无论是操作频繁也好,还是像我们较少操作也好,都不可避免的涉及到止盈的问题。
今天大盘继续涨势如虹,上证指数上涨了1.07%,深成指上涨了1.95%,创业板指大涨了2.46%。整体成交量来看,两市成交破万亿,市场人气很旺。
投资就是这样,无论涨跌,总有人很焦虑。
要买吗?要卖吗?要换仓吗?
我的总体看法是:
1.已经持仓的部分可以继续拿好,同时,制定一个止盈的预案。
2.觉得仓位不足的,当下的市场不适合追高一些前期大涨的品种,可以配置一些均衡型的基金,例如之前说的泓德致远,广发稳健,交银定期双息平衡。
3.觉得仓位太重的,想降低仓位的。可以适当降低前期涨幅过大的品种,例如白酒(虽然白酒已经回调了一段时间,但我觉得还不够到位)。
今天看到一张图,觉得蛮好的,跟大家分享下
毛估估可以看出,开户数和走势的关系呈正相关。证明行情越是火热,人们越想趁着大热捞一把。我个人也深有体会,2018年时候没人跟我说起股票、基金,这两年,陆续有人给我打电话,让我给个致富代码。
追涨顺人性,投资赚钱却是逆人性的。
同时,随着大涨,咨询如何卖出的小伙伴也渐渐多了起来。
之前的文章中介绍过止盈的几种方法。需要明确的是,没有一种止盈方法是完美的,我们也只能吃到中段的鱼肉。买在最低、卖在最高属于神学,不在讨论之列。
今天再深入讲讲。
文中主要介绍估值止盈法、目标止盈法、最大回撤止盈法。
严格按照低估买入、高估卖出,有两个问题,一是容易错过行情(没到低估区域就涨了)、二是容易卖飞(高估了继续高估),这在牛市中很常见。
但是,不是说估值就没有用,它依然是我们判断标的便宜还是贵的一个标尺。
低估买入,有一定的安全垫;高估买入,你就叫追高,追高就要承受更大的回撤风险。
最大回撤止盈法是比较适合牛市的一种方法,一定程度上可以避免卖飞,享受趋势涨幅。
但是,这种止盈法也有其缺点,比如,阈值设置过低,容易被震出去;设置过高的话,又容易回撤过大,有的本来收益就不高,再一回撤,收益所剩无几了。
短期如果拿不住,后面的涨幅也与你无关了。
但是,如果回调时,拿住了,后面又继续回调呢?所以,我们要设置一个阈值。没到阈值就扛着,到了阈值就止盈。
为了安抚内心,可以分批。我个人无论是买入还是卖出,都是分批的。
除非是估值特别低的时候,可能会一把重仓买很多做个底仓,再不断分批买入。
分批怎么按摩心态的?举个栗子。
假设某基金,浮盈80%,估值已经非常非常高了,先卖出50%;
后面又涨了20%,再卖出剩下的50%。
或者后面又冲高回落,设定个阈值,回调个10%就全撤。
第一次卖完,后续还会不会涨并不知道。
后面如果涨了。没关系,我还有半仓;
如果跌了。没关系,我已经止盈了一半了。
看吧。分批就是这样来按摩我们的小心脏的。
实际上,投资有时候要我们跟自己握手言和。赚不到的钱不必可惜,因为它是属于我们认知之外的。
留言区有小伙伴问,如何使用最大回撤止盈法。
这里简单讲一下。首先,从高点回撤的阈值是参照投资标的,而非以你自己持有的成本作为锚。
例如,有个投资标的叫A,可以设置A从最高点回撤15%止盈。
A从最高点回撤10%,止盈1/2,再从下一个最高点(可能高于第一个最高点,也可能低于第一个最高点)回撤10%,止盈1/2。没到这个回撤阈值,就继续持有。
阈值的设置可以依标的而不同,例如,成长类的基金可能回撤较大,而消费类相对较为稳定,可以综合考虑过去一年的最大回撤来设定阈值。
最后,不要基于已经走出的行情而考虑止盈策略,当下的我们永远无法确定未来的走势。很多事情,事后看容易,事前并不知道。
对于行情,提前做好预案,不预测,只应对,是投资应有的心态。
之前那张我重点跟踪的33只基金的相关情况,由于全程手动输入,把兴全趋势搞到表头去了,重新贴一张哈(创业板ETF放在这里做对比之用)。
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