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发表于 2020-10-13 11:40:48 股吧网页版
这份偏债基金名单值得收藏!(系列之二)

这份偏债基金名单值得收藏!(系列之二)

关于最近开始关注债类的理由,可见上一篇文章《这份债基名单值得收藏!》(系列之一),这里不再赘述。

上篇文章,我们为大家筛选出了市场上规模居前的前30个二级债基的名单,今天,重点为大家扒一扒偏债类的混合基金都有哪些近些年表现较好。

筛选方式和前文类似。

在分析主动型基金的文章中,我不止一次地说过,选择主动型基金就是选人,因此,在选择基金的过程中,我尤其关注的一点是这个业绩是否是这个人获得的,毕竟基金经理跳槽或“奔私”是非常常见的现象。

离开了任泽松的中邮核心竞争力,离开了王亚伟的华夏大盘,基金业绩都蒙上了一层极大的不确定性。

尤其是一些老将的离职,例如,林鹏离开东方红后,持有其管理的封闭式基金的基民有不少强烈要求赎回。

因此,主动型基金其实和“人”是密不可分的

对于偏债混合型基金的筛选,我们设定了几个条件:

一、2017年之前已经任职该基金,确保基金的业绩由该位基金经理获取。

二、截取2017年至今的业绩,以确保业绩的可比性。

  三、为便于比较,查看,去掉了C类。上次有读者问我,为什么去除C类,C类和A类其实上同一只基金,只是收费方式的不同。如果不了解基金的A、C类,可以查阅我以前的文章。

不在此山中《基金名称后的ABC是怎么回事?》 

简单来说,如果持有时间短,比如是一年以内,持有C类比较划算,如果持有超过一年,那么A类在费率上更划算。

有的人可能会问,为什么长城新优选混合的年化只有7.86%,规模却高达30多亿,其他业绩更高的,其规模反而较小。

我之前反复强调过一点,选择基金最忌:一是看短期排名选基金;二是只看收益(忽略风险)选基金。

每个人由于性格、投入资金量的大小、能力圈等导致其风险偏好不同,持有基金的目的也不尽相同。

这只基金的历史最大回撤只有1.82%,年化达到7.86%,不失为一个较好的理财替代品。

这里并非推荐基金,这是举例说明,选择基金的过程中,切不可只看收益而忽视风险。

基金的权益类占比不同,其收益和风险特征必然不同。

根据数据统计,过去20年,偏股或股票型公募基金的年化收益大致在16%左右,债券基金的年化收益在6%~8%左右,相应的,他们的回撤也天壤之别,最近的2015年,偏股基金的最大回撤平均在32%左右,而债券类基金如果你持有一年以上,便很少有亏损的情况出现。

根据上述标准,我们从市场上偏股型基金中选择了以下的30只。


细心的读者朋友可能会问,为什么有的合计占比超过了100% 了,因此,债券是可以上杠杆的,普通债券类基金的杠杆率不得超过140%,而定期开放式债基封闭运作模式,最高可以做到200%的可操作杠杆空间。

BTW:为了不让表格显得过于拥挤,表中省去了银行存款等占比。

That’s all.

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@天天精华君

 

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发表于 2020-10-13 16:01:30
亲爱的@不在此山中 写的实在是太好了,文笔流畅,内容丰富,精华君唯一能做的就是把这个贴子顶上去
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