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发表于 2020-04-01 07:07:24 股吧网页版
从两个乐呵老头,看如何面对波动、淡定投资?

当今世界最成功、最长寿的两位投资人恐怕就是巴菲特和芒格了。巴菲特今年89岁,在人们面前的总是乐乐呵呵的样子,并表示不想从伯克希尔退位是因为他热爱他目前做的事情,工作就像他的游乐园,这让他比这个世界上任何一个88岁的老头都活的淡定。

芒格今年96岁,酷爱读书、理智冷静、擅长逆向思维投资,在旁人眼中可能像个苦行僧,但他自己却认为这样人生既理性又愉快。


能将投资这种爱好作为职业,本身就是一件幸事,还能找到和自己性格相匹配的投资方法,就更加完美了,因此将财富寄托给巴菲特、芒格管理的投资者,没有风格漂移、大幅回撤等过多的担忧,在中长期赚的盆满钵满。

但是对于大多数人来说,投资是一件十分辛苦的事情,常常是付出了很多努力,但是结果却不是太另自己满意。尤其是2018年以来,投资者真的是太难了。

先是2018年,A股先扬后抑,持续阴跌了大半年;当很多投资者心灰意冷的时候,2019年轰轰烈烈的逼空行情上演了,全年结构性行情演绎,赚钱效应显著,不少投资者在下半年上了车;2020年,本以为能够延续2019年的美好时光,结果事件引起股市震荡,很多投资者遭遇了收益的回撤。

其实,波动,是资本市场的特性,而作为投资者很难做到了解自己或者市场的方方面面。正因如此,投资就会面临着盈亏的双向结局。随着权益市场发展,越来越多的投资者具备比较强的投资意愿,知识水平也获得普通提升,但非理性的投资行为仍然存在。因此从股神巴菲特和芒格身上看,想要成功投资,首先要调整好心态。

首先要有正确的投资目标,不要奢望“一夜暴富”。很多投资者开始投资,都是看到周围朋友、邻居投资赚钱了才开了账户的,这就是赚钱效应,还有的甚至是听了很多流传的真真假假的 “一夜暴富”的故事而来的。但是投资是一件很复杂、难度很高的事情,如果没有足够的准备,比如能力上的、知识上的、经验上的,个人投资者赚钱的概率较低。因为股市自古以来就有“一赚二平七亏”的说法。

其次,贪婪是人类的本性,莫要贪心。一方面,不要看着什么大涨就去追什么,因为大涨之后往往会有大跌的过程;另一方面要能够及时撤出获利,懂得“放弃”的,不要总是期望投资能够翻倍、十年十倍,这种情况是比较少的,普通的投资者一般都是获得比较平均的收益。

最后,作为投资者,还要能够看淡短期收益,能够接受回调。资本市场是金钱永不眠的市场,也是寻找便宜资产,更换高估资产的循环过程,因此股票、基金的回调就是比较常见的事情,作为投资者要有所准备,如果发生回调,要了解调整的原因,做好应对措施。

通过观察长期市场走势会发现,没有一只个股、一只基金的历史走势图是直线向上的,就算是贵州茅台、招商中证白酒指数基金(161725)这种优质的股票和基金,期间总会经历震荡的上行或者下行,若投资者长期看好某只个股,在经历短暂下调时,应保持冷静平和的心态,等待市场好转时获利撤出。

通过上述表述之后,就可以明白自己的风险承受能力和预期收益。那么就可以去挑选合适的产品了。单就公募基金产品来说,已经超过6000余只,要想选择合适的产品也并非易事,需要从以下几个方面着手考量。

如果承受亏损的能力、心理状态比较弱,那么就需要多关注债券型基金,尤其是纯债基金,就是不投资股票的基金,比如招商产业债(217022)、鹏华产业债(206018),还有一些“固收+”的产品也可以关注,比如长安鑫益增强混合(002146),这些产品都在努力实现每年获取正收益,即使在股市下行的年份,也能控制好回撤。

如果是风险承受能力比较强的投资者,可以考虑股票型、混合型基金,比如易方达消费行业股票(110022)、招商中证白酒指数分级(161725)、富国消费主题混合(519915),这些基金主要投资于股票,因此波动比较大,比如一年可能收益20%多,但是也有可能全年亏损超过20%,所以需要投资者有比较丰富的经验和波动承受能力。

只有当投资者根据自己的情况找到合适的产品之后,然后通过锻炼投资能力和调整心态,才能像股神巴菲特、芒格一样,做一个淡定的投资者。

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发表于 2020-04-01 09:06:08
亲爱的@养基笔记 您的帖子被推荐到PC端基金吧【总置顶】了,期待您分享更多原创内容。您可在天天基金网—基金吧首页查看。
发表于 2020-04-01 13:03:51
干货分享,受益匪浅,收藏了
养基笔记 作者
发表于 2020-04-01 13:29:07
晴时不见羽 :
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谢谢支持和点赞
养基笔记 作者
发表于 2020-04-01 13:30:09
天天精华君 :
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谢谢支持
发表于 2020-04-01 21:02:41
基老师万岁!先赞一个!我持有本鸡一周年了,准备长期持有下去,每月扣款定投
养基笔记 作者
发表于 2020-04-01 21:44:24
青山的雨雾 :
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不错,好基金要珍惜
发表于 2020-04-01 22:22:53
老师晚上好!我18年买 嘉实环保地毯股票基金和 南方品质混合基金,受益分别 负5.44 和 正3.83 ,请老师指点,谢谢
发表于 2020-04-01 23:06:05
基老师,赞一个
发表于 2020-04-01 23:52:45
我持有该基金应该有3年了吧(在蚂蚁持有)始终按做一个淡定的投资者的标准要求自己
发表于 2020-04-11 16:47:43
这个基怎么操作才好
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