#有奖征文#
去年底在天天基金App建了“进击的蜗牛”子账户,近3个月取得了23.71%的收益。这个子账户主要进行基金波段操作,借此“实盘秀”活动分享一下管理策略和方法,希望能够对喜欢波段操作的投资者提供一些参考。
作为一个喜欢精挑细选、长期持有优质基金的投资者,是不喜欢经常操作账户的,也没有经常做波段的习惯。不过自从发现天天基金的子账户功能之后,就有了开一个子账户,进行波段操作的想法。
由于经常关注财经新闻,也对投资非常感兴趣,具备一些研究精力和能力,同时长期持股显得有些平淡,因此决定将这个做波段的子账户做好,随着行情起起伏伏,给投资生活添些色彩。
来源:天天基金
来源:天天基金
给这个账户起名叫“进击的蜗牛”,意思就是买一些不会暴涨暴跌的基金,通过波段操作,长期下来,也能取得不错的收益。就像蜗牛一样,不知不觉,也能爬出很长的距离。
子账户成立90多天了,回看当时开设的时候,A股2019春季躁动行情还没有开始,建仓之后没多久,赶上行情火爆,近3个月取得了23.71%的收益,之后便逐步减仓落袋为安。
从短期来看算是碰上了狗屎运,但是相信随着时间推移,依靠比较成熟的操作策略,长期操作下来,也能继续小步快跑,不断的积累可观的收益。
下面来介绍一下这个“进击的蜗牛”子账户具体的操作策略。
这里所谓的精准,是指持仓范围非常明确、集中于某一个行业或领域,并且前十大持仓具备稳定性。
比如创业板、中证500指数基金,这些基金的投资范围就是指数成分股;再比如医疗主题基金、消费主题基金,这些投资于某个行业的基金,投资范围就是那个行业里的公司。
这些基金因为不会轻易发生风格漂移,所以你很明确的知道影响这些基金的利好和利空因素是哪些。
比如创业板公司盈利不好、有各种利空压顶,创业板指数就涨不了,一旦商誉雷解除、减费降税提高盈利水平,创业板就可能有好的表现。再比如,医药类的基金,带量采购是利空,该类基金很可能会调整,但是随着利空淡去,医药类基金就可能转暖上涨。
并且这些投资范围明确的基金,也很容易通过判断指数或行业的PE、PB指标,盈利情况,来判断低估和高估的情况。
只有这样,你才能判断短期的向上或向下趋势,才能找准向下调整、估值偏低的机会逐步建仓,等待利空消散,估值回升、触底反弹的时候择机出货。
这里的知己知彼,就是说选择自己熟悉的基金。
首先要熟悉这个基金的持仓情况。指数型基金持仓很明了,但是一些主动型的行业、主题基金就需要密切关注和分析前十大持仓股的情况。比如“进击的蜗牛”中经常操作的中欧医疗健康,这只基金的前十大持仓在很长的时期内就是恒瑞医药、片仔癀、爱尔眼科这些知名医药股,辅以华海药业、通化东宝这些特色医药股。并且很少会去追那些涨的火爆但不是医药行业的股票。
来源:天天基金
其次要熟悉这个基金的基金经理。比如“进击的蜗牛”中经常操作的易方达消费,基金经理是萧楠,业内对他的了解很透彻,他的投资策略和风格也被大家所熟悉,这种典型的价值风格比较容易理解,并且他的投资理念已经比较成熟,短期不会产生突变。
跟踪时间长了,就会对这些基金了解的越来越深入,达到知己知彼的程度,只有这样才能克服“恐惧和贪婪”,在基金下跌时敢于建仓,不会为短期的低迷而改变对基金、基金经理的信心。
再好的基金,再熟悉的基金,也不要总是想一把梭、赌一把来博得高额收益。
因为市场先生总是会过度反应,比如明明创业板估值已经偏低了,但是该指数还是向下调整;明明医药板块的利空消息已经过去了一段时间了,可是医药类基金还是阴跌不涨。
因此,只有分批买入,才能不断的利用市场先生的过度反应,低位收集筹码,摊薄成本,一旦反弹就能快速取得不错的收益。
在“进击的蜗牛”子账户中,是这样设定分批买入规则的。对于医药、消费类基金,本身波动性就不大,那么当基金由于各种不利消息向下调整10%的时候,执行第一次买入;当持有该基金浮亏20%的时候,执行第二次买入;当持有该基金浮亏40%的时候,执行第三次买入;当持有该基金浮亏60%的时候,执行第四次买入。
对于中欧医疗健康、易方达消费这些优质的消费、医药基金,回撤控制的还是不错的,70%的分批买入区间已经是比较安全的建仓方式了。
建仓完毕,剩下的就是耐心等待了。
来源:天天基金
以上就是建立“进击的蜗牛”子账户的初衷和管理思路,主要想法就是寻找几只稳健的优质基金,在其遇到利空或偏离正常估值的时候,进行一些波段操作,来赚取市场先生过度反应的钱,希望对大家有些许帮助。
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