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发表于 2019-02-24 16:29:49 股吧网页版
基金分红后,基金净值和累计净值怎么变化?

  首先要明白什么是基金净值?

  基金净值是基金去掉了负债的资产。因此,基金资产净值=(总资产-总负债),是“在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额”。

  基金的总资产包括基金投资的股票、债券、其他有价证券,还有为应对投资者赎回而持有的现金(银行存款)等;而基金的负债是基金在运作时所形成的负债,包括应付的费用、利息等。

  基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

  基金是集合理财,被分成了许多的份额,因此,基金资产净值按照份额来计算,就有了另一个概念:“基金份额净值”(也称“基金单位净值”)。它表示每一基金份额的净值是多少,基金份额净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。具体来讲就是以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。

  其中,基金总资产是指基金所拥有的所有资产(包括股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它投资)的资产总额;

  基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债(包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等);

  基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

  比如,一只基金,共经过二次分红,第一次分红为0.2元/份; 第二次分红为0.3元/份;基金份额净值是1.2元/份,则 :

  基金份额累计净值=1.2元/份 0.2元/份 0.3元/份=1.7元/份。

  投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱(基金份额净值X基金份额)。同时,它也是基金申购、赎回时的价格。

  基金净值还有另一个概念:基金累计净值,它是基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)。因此,基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和:累计净值=份额净值+基金成立后累计分红金额。

  基金在分红后,基金的份额净值会下跌,但基金的累计净值却保持不变。投资者如果申购、赎回基金,要看基金的份额净值,按交易日的份额净值成交;如果要了解基金的历史表现和业绩,则更应该关心基金的累计净值,以及不同统计时段上的净值增长率。

  基金累计净值增长率指的是基金在某一时段内(如一年、半年、三个月等)资产净值的增长率.可以用它来评估基金在某一时段内的业绩表现.

  累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

  基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。

  从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

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发表于 2019-02-25 10:03:10
分红其实相当于减仓,落袋为安
发表于 2019-02-25 10:49:19
干货
发表于 2019-02-25 10:53:50
基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
发表于 2019-02-25 10:59:26
。一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。
发表于 2019-02-25 10:59:48
学习了
发表于 2019-02-25 11:04:54
基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
发表于 2019-02-25 11:14:36
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据
发表于 2019-02-25 11:24:51
发表于 2019-02-25 13:11:39
国脉科技(002093)披露了投资者关系活动记录表,2月13日公司在接受券商调研时表示,目前公司已开始参与运营商的5G网络试点的规划设计,随着国家推进5G网络建设发展进程,将对公司网络规划设计业务带来积极影响。
  公司表示,各通信运营商和铁塔公司对网络规划设计业务服务商都有着严格的通信资质、支撑服务标准和往年度通信设计业绩指标要求,具有较高的准入门槛。作为国内为数不多的具有三甲通信规划设计资质的民营设计企业,公司能够提供包括有线通信、无线通信、通信铁塔、传输、核心网等在内的全业务通信网络勘察、规划和设计业务,建立了良好的品牌优势和丰富的技术储备。  网络规划设计业务处于通信网络产业链的前端,在5G建设上,网络规划设计业务先行。5G网络相比4G在带宽、容量、时延等技术指标方面都有质的飞跃提升,应用场景更加丰富和多样化,与4G网络规划设计不同,5G场景化的网络应用需求对网络的规划设计在业务场景支持、站点部署、网络配置、运维支撑等方面都将提出更高的要求。
发表于 2019-02-25 13:22:28
收藏!
发表于 2019-02-25 13:33:29
小白们的福利
发表于 2019-02-25 13:33:38
发表于 2019-02-25 13:52:59
投资有风险,入市需谨慎!
发表于 2019-02-25 13:55:23
基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
发表于 2019-02-25 14:09:21
基金分红确实该科普一下了
发表于 2019-02-25 14:13:03
投资干货,涨知识了
发表于 2019-02-25 14:13:40
股友olkdkq :
收藏!
值得收藏!
发表于 2019-02-25 14:34:47
支持楼主
发表于 2019-02-25 15:03:57
明白了
发表于 2019-02-25 15:21:23
长知识了,满满的干货
发表于 2019-02-25 16:16:06
基金分红既不会产生收益,也不会产生亏损
发表于 2019-02-25 16:18:15
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2019-02-25 16:32:05
好文章值得收藏学习,楼主辛苦了,给你点赞
发表于 2019-02-25 16:32:41
发表于 2019-02-25 16:32:51
谢谢分享!!获益匪浅
发表于 2019-02-25 16:33:13
文章很赞,收藏了,支持楼主,有心了
发表于 2019-02-25 16:33:28
专业帖,涨知识了
发表于 2019-02-25 16:33:46
感谢分享
发表于 2019-02-25 16:34:12
码住了~
发表于 2019-02-25 16:34:44
沙发,进来学习下
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