~躺赢计划

今天恐慌性大跌。我本还在静养，但今天的市场给我一种心动的感觉，可能也给很多同学肉痛的感觉，所以决定出来说两句。到今天收盘，沪深300指数今年的收益已经是-5%了。张坤的招牌A股基金，「易方达中小盘混合」今年也是负收益。A股惨，港股也没好到哪去。恒生指数年内跌幅4%。我港股非常喜欢的两家公司腾讯和海底捞都创出年内新低。
今年真的很难，我去年底就开始说了。所以从去年底开始到今年初，我的组合投的都是债券基金，一点股票基金都没投。而我自己的股票账户，更是今年以来仓位都没超过50%，包括到今天我加仓后。
今年不是没机会，成长、高景气、中小盘里的不少公司，把行情演化到了极致，比如新能源行业的很多公司。但问题是，这些公司里，在我能力圈内的公司和基金，最佳布局点在三月份那次大跌。
而那时我还在手术恢复期，也只能是错过。而等我恢复工作，很多已经涨起来了。虽然现在看，涨起来后的地方也只是现在股价的半山腰，但对我而言也是没有安全边际的。所以你会看到我组合的收益和我股票账户，今年到现在为止，收益是非常平庸的。我也曾懊恼过，觉得今年那时候如果没有在做手术，今年收益应该会不错。
但问题是，生活没什么如果。错过了，也就错过了。
所以我今年对于投资几乎是「半放弃」的状态。看的公司、基金都少了，收益预期也降得很低。就是静养、充电、觉知、领悟、玩、陪爱的人。结果反而机会掉到碗里来，很多我能力圈范围内的公司和基金，到今天就出现了机会。
很多时候事情就是这样的，你越是苦苦追寻，越是求不得，宇宙不喜欢努力的苦逼故事。而当你全然的放下，全然的接受，宇宙自然会来帮你，比如今天，就把机会送到你面前。
今年初一直到现在，无数人诟病我组合里的股票基金比例太低、买的基金进攻性不强收益排行靠后。
很多同学让我对买的基金表现差给出解释。后台也能看到很多人赎回，不再跟投。这些我都全然接受，毕竟，一个不适合你、你不相信的组合，我说再多再强行挽留也是没意义的。其实我也说了很多，但可能不是他们想要的答案，所以会让我一直说，取关，赎回。
这些都没关系，到今天我想，可能有的同学会明白——为了资产不被通胀侵蚀，强行提高股票资产的仓位，最后资产消失得更快。通胀可能一辈子都没法把你的资产侵蚀完，但投资亏起来可是很快的。
错过了，就错过了。是你的机会终究是你的，不是你的，你也抓不住，怎么努力、怎么勉强，都是没用的。
我呢，也只对几个行业、几十家公司，有那么点自认为超越一般人的认知。其中大部分是「核心资产」，偏成长、中小盘的不多。所以我能买的也是这类基金，所以今年这些基金表现得不好，大家质疑也是可以理解的。毕竟普通人也就会看看短期排行而已，排行差你跟他说什么都是没用的。
但我要跟你说的是，长期收益最好的朱少醒和张坤，其实年度收益排行靠前的时候并不多，回撤也不小。属于要高收益没高收益，要低回撤没低回撤，但长期下来，他们却是表现最优秀的基金经理。你确定他们收益就是这几个月靠后点，就要去买今年收益最好但你完全不懂的那些基金？顺着这个话题，我们可以再聊聊今年备受诟病的互联网行业，毕竟我们组合里占比最大股票基金的就是中概互联嘛。互联网行业整体的表现今年简直不要太惨，今天也是惨过大盘的。原因想必不用我多说，大家都懂。今天的大跌就是在传，很多人认为，以后所有龙头企业只能获得公用事业的利润率。理由是教育行业的情况会传导到所有行业。所以今天医疗服务、白酒、互联网、医美、地产，沾点边的都是大跌。
这就是人类大脑中巨大思维漏洞——线性外推，被放大到极致的结果。
从一个局部的事情，无限在时间和空间上延伸。
蝴蝶煽动翅膀，会引起飓风。所以很多人外推，飓风会引起宇宙大爆炸。
这无疑是荒谬的，因为世界的发展是——周期性的、非线性的、随机的。
包括前面的，基金排名靠后也是这种思维的结果。靠后就会更靠后，更靠后，更靠后，然后清盘。靠前就会靠前，更靠前，更靠前，然后年年称霸收益榜。你见过哪个基金是年年收益都前十的？要是真有这能力还当基金经理？有时光机做点啥不好？
说回来，我认为，互联网行业里真正好的公司，会因为承担更多的社会责任，增速放缓，但不会崩溃。但依然是我心里的好公司，至少是目前我能力圈里还不错的公司。当然可能一段时间里表现都会不尽如人意，可能还会继续下跌，但长期我相信会好的。
反垄断，欧美比中国狠得多，微软、Facebook都曾遭遇过程度很深的反垄断，现在不也好好的？
反垄断会让这个社会更公平、巨头们的经营更规范、更多承担社会责任。
这是提高社会总体幸福度的大好事，反而让它们更长期的存在下去，不会因为车速太快不踩刹车而坠入悬崖。慢一点，开得长一点，久一点。
所以买不买互联网行业，只是个人选择问题，不是对错问题。
这要看你的投资预期和资金属性，你是想短期暴富，还是长期追求一个稳定还不错的回报。
如果是前者，确实互联网不是个好的选择。但我的组合追求的是后者，所以中概互联会在我的组合里占据一定的比例。
所以你放弃、赎回、停止跟随我觉得都是好事。
本来组合就是我自己做给自己的，我现在没从这事上赚到一分钱，却付出了不少心血，很多有限制条件的基金没法加入，还要回答各种疑问，甚至被人骂。但我还是一直做了下来，到今天这件事已经做了两年多了。所以你要是以为我是为了你那点跟投额做的，投了点钱就能对我指手画脚，颐指气使，那你肯定是有什么地方搞错了。我首先就是为自己做的，如果有信任我的人愿意跟随，那是我的荣幸，如果你不信任我了，不投或者离开，+那也是我的荣幸。
都挺好的。如果我错过了你，错过了，也就错过了。
我想起之前看张坤访谈的时候，小雅老师问了张坤一个很好的问题：
“如果爱尔眼科这类公司估值一直都没有达到你的买入标准，你怎么办？”
因为张坤特别喜欢医疗服务公司，爱尔眼科又是A股上市公司里的翘楚。
张坤的回答是：“那我可能已经错过它了。”那意思就是，错过了就错过了吧，说明它不是我有缘买入的公司。而我们可以看到，张坤的二季报中，爱尔眼科出现在了前十大重仓股中。机会总是有的，你每天都会错过很多机会。但这些都不是你真正的机会，错过了，也就错过了。你真正需要抓住的，是属于你的机会。只要你放下执念，全然相信，做好准备，宇宙一定会把它带到你的面前。

本文内容仅作为个人记录之用，不构成任何投资建议，按此投资后果自负。