风险管理的核心是什么？

我认为就是你需要管理风险，以应对最糟糕的场景。

而管理风险，在基金投资中，最重要的就是你的资金管理策略，也就是根据你的资金总额和优势确定最优的投资金额。
简单的说，就是优势越大，投入的金额就越大，如果没有优势，那么你就根本不应该投入，我把这个方法叫做“优势资金管理原则”。
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结合过去一年多的操作，和小伙伴们回顾一下：
第一：低位。（3000以下）
那么在投资中哪里胜率最大，优势最大呢？那肯定就是底部，这也就是我为什么在3000点以下加仓最多，在去年2月份～7月，我基本上每月定投建仓的金额达到了60多万，因为我知道这里胜率最高。只要你能勇敢一点，那就是捡钱的节奏。
第二：中部。（3000～3500）
是随着指数来到3300～3500点，我基本就停止定投加仓了，但偶尔也会手抖的时候加个5万，10万什么的。
因为是中部，市场可上可下，波动震荡，往上50%机会，往下50%机会，胜算是一半一半。所以，没必要再投入大量的资金，甚至可以不再投入。
第三：高位。（3500～）
在目前情况下，3500点以上，我定位为相对的高点了，上证指数确实失真了，毕竟沪深300，上证50都奔新高了。
在这样的位置，肯定就是越往上走，越要减少资金了。
当然现在说高还言之过早，市场到情绪高涨还有点距离。当然如果是慢牛，前高就是用来打破的，3500点，但4000点，5000点又如何？
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市场不可测，在更高的位置，我个人认为是不适合不停的追加了，除非你的仓位真的还比较低，而你的资金是长期的。
根据“优势资金管理原则”，在这个位置要有准备，要注意防守了，投资要有概率思维，要知进退。
所谓防守，就是前面说到要管理你的风险，万一遇到最糟糕的情况怎么办？
当然每个人风险承受能力不一样，最糟糕的场景都不一样。有人是-10%的回撤，有人是-20%，能承受-30%的人不多了，但哪怕就是美国十几年的大牛市，每隔4-5年都有一次-30%以上的回撤呢。
有人硬抗，有人割肉，有人踩坑，有人去巴黎铁塔……
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哈哈，周末和大家瞎扯一下，也给大家推荐一部电影《决胜21点》，应该会有助于大家对上面内容的理解。