最近大事很多,很多朋友开始担心股市会不会再次大跌,要不要保住利润,赶紧卖出避险?
说实话,每次听到这样的言论,我确实理解这种担惊受怕的心情,但是我又有些遗憾,在我看来,如果买入的决定是经过长期思考的话,那每一次卖出都是要十分谨慎的决定,而不是随意的行为。
风险和收益是相对的,投资股市,大幅波动不可避免,波动背后考验的是人性和我们对世界的认知。
短期市场的走势是难以预测的,给我十个脑袋,我也不会想到今年会出现这样突发事件,也不会预想到全球市场的剧烈波动,更不会想到全球股市随后迎来轰轰烈烈的反弹。
既然没人能够预测市场短期的走势,还不如放弃预测,安心做好风险控制,形成自己一套投资体系,这样才能面对涨跌应对自如。
近期影响市场走势的大事件,往好的方面想,就像2018年-2019年也曾遇到过,市场曾经出现大幅下跌,但是专注优质资产的朋友抓难得机会买入,依然赚得盘满钵满;往坏的方面想,一旦出现极端情况,大家都会面对同样的情况,逃是逃不掉的,我们能做的是资产配置(海内外配置)。
做投资,最好是一个乐观派,我自己看好优质资产的未来,虽然短期内会面临着诸多不确定性,但是对长远的未来我是非常确定的,优质的资产会穿越牛熊,价值越来越高;反过来想,如果出现大跌,对于真正懂得的人来说,是一个不错的机会,能以合理甚至低估的价格买入优质资产。
用合理的价格买入优质资产,耐心持有等待价值实现,这句话就是巴菲特一生投资思想的精华。
很遗憾的是,我见过很多朋友在手里股票/基金上涨时极度乐观,一旦遇到大跌就极其不淡定,心里备受煎熬,最后卖出而错过了上涨的机会,反复这样操作,即使买到了大牛股,最后的收益也是少的可怜。
究其原因,我认为主要是对投资对象缺乏足够的认知,试想如果投资的是自己非常熟悉的品种,知道它大致的业绩、波动范围,使用的是长期资金,那怎么会轻易卖出呢?
我们在买股票/基金时,其实更加重要的是这些因素:
1、我们买入的投资对象是自己懂的,长期研究过的品种;
2、它是优质的资产,不是劣质资产;
3、买入的价格要合理,如果有低估那更好;
4、不在市场火热的时候买入,判断市场冷暖可以看成交量和换手率;
5、在上述基础上做分散配置、资产组合配置;
做到以上,我想应该是不要怕的,波动从来都不是风险,不能承受波动才是风险,当然如果你懂的投资工具足够多,也可以使用一些对冲手段来应对大跌,这个属于高阶品种,我们普通人可以不碰。
特别强调两点:避免跟风和分散配置。我们常说人多的地方不要去,在一个投资品过热的时候,我通常不喜欢去凑热闹,因为这样的拥挤交易肯定会造成踩踏;同样我不建议集中投资一个权益品种,那样一般人小心脏受不了,适当分散是有必要的,当然有深入研究和信仰的投资者除外。
如果不买股票的话,最稳妥的方式是建立一个股债平衡的基金组合,最经典的是股债平衡策略,更加保守的是一个以债券为主的投资组合,比如我的大禹教育金组合,它由一只指数基金,三只债券基金组成,从过往走势看,在市场大跌和大涨的过程中都能保持平稳,适合追求稳健收益的投资者。
风险提示:本文所提到的投资标的均仅代表个人的意见,不作推荐,据此买卖,风险自负。
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