在浏览贴子的时候,总是能够看到许多投资者朋友对一些基础问题还充满困惑,今天就借此机会来一篇常见问题合集。
1.估值问题:盘中估值和当天基金净值相差为什么这么大,是偷吃了吗?
首先要明确,盘中估值来自于基金已经公布的季度报告持仓,而当日的净值则是根据持仓标的当日收盘价结算。
目前最新的报告是2018年三季度(2018年9月底),这里聪明的你可能发现问题了,从2018年10月到现在,基金经理难免出现调仓的情况,如果仓位变动很大,净值估算和实际净值就会出现较大的差异。如果没有差异或者很小,则表示基金经理没有怎么变动持仓。
所以对估值不要太迷信,仅供参考,一切以净值为准。
如果发现变化很大,表明基金经理近期持仓发生了较大的变化。
另外,还有很多朋友对基金每日净值表示怀疑,认为这是随随便便得来或者可以改写的数据。
每一只基金都有一个“托管人”,一般是银行,日常估值由管理人和托管人一起完成,管理人首先估值,完成之后需要托管人复核,无误之后管理人才公布。并且,月末、年中和年末还要把估值复核与基金会计账目的核对。
看到这里,你就不要担心基金净值是随便编制而来。
2、赎回费用问题:通过场内卖出基金,持有期少于7天会收取惩罚性赎回费吗?
基金的赎回费一般按照持有时间递减递减,现在大部分投资者都知道,场外基金持有时间小于7天,赎回会按照1.5%收取赎回费。但是,有一类基金比较特别,LOF基金——场内场外均可以交易的基金。
比如说你发现A基金有套利机会,通过场外申购了部分份额,打算随后通过场内交易卖出,期间不足7天,这种情况下会收取1.5%的费用吗?
不会!
这里,你是通过场外——转换——场内——卖出这样的形式退出,而不是赎回。
只有通过赎回方式退出,才受这个规则的限制。
另外,如果分批多次购买基金A,赎回的时候按照“先进先出”原则。
假设第一次买了100份,第二次买了200份,现在赎回100份会按照第一次购买的期限来计算赎回费用。
有没有人好奇,赎回费去哪里了呢?
其实赎回费会算到基金资产里面,在市场很平缓的时候,基金净值呈现暴涨,多半是由巨额赎回,在债券型基金上更容易发生。
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