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发表于 2019-07-21 05:04:53 股吧网页版
当不会估值的时候,有没有更加简单的投资方法

投资指数基金估值是一个难点,那么对于一些看不懂估值指标的朋友,有没有更加简单的投资方法。


二师父今天为入门选手设计一个最基本的投资策略,年化收益率预期15%,只需要关注一个指标即可。


对于这个策略,二师父选择的是一个市值加权指数和一个策略加权指数。


市值加权指数是沪深300。这个指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成。近5年一次性投资的年化收益率是10.13%。

  

策略加权指数选用的红利策略指数:中证红利。中证红利指数由上海和深圳证券市场中现金股息率高、分红比较稳定并且市值和流动性较好的100只股票组成。近5年一次性投资的年化收益率是12.2%。

这两只指数的持仓股票重合度很低,最大的特点是增长稳健,两只指数的持仓股票盈利都是稳步增长的,波动幅度也是我们所有投资指数里面最小的。很多人都误以为波动越大收益率越高。


这是理论上的结论。实际上并不是这样,波动大只代表我们可以做差价赚取利润。而真正的价值投资的盈利关键在于基金背后持仓股票的长期盈利所贡献的利润。


所以,小波动并不是低收益,低速增长的股票才会导致低收益。


那么我们的定投策略如何呢?非常简单,如果你看不懂市盈率估值,市净率估值,股息率估值。二师父教你看一个指标,上证综合指数的市盈率。

 

查阅步骤如上图所示:先百度搜索中证指数官网,然后进入首页点击下载中心,点击每日板块信息,再点击指数估值,我们就可以看到上证综合指数的滚动市盈率13.7.


当上证综合指数的市盈率低于15倍的时候可以每周四两只基金各定投一份,当上证综合指数市盈率低于12倍的时候每周四双倍定投,当上证综合指数市盈率低于9倍的时候每周四三倍定投。一直定投积累,那么当上证综合指数市盈率高于15倍你的收益率肯定为正,接下来就按照我们的利润收割法则卖出即可。


这样的投资策略非常稳健,实现年化15%的收益率没有问题。对于刚入门的投资者,就这样操作。至于券商、油气、地产、人工智能这种周期指数就可以暂时不予考虑,等自己学习更加深入,对全面配置、仓位管理有更加深刻的认识,自己的投资经验更加丰富的时候,再来自己做全面的基金配置。


清楚自己目前处于投资的哪个阶段,按部就班地学习投资,每天进步一点点,几年以后你的成长速度将会让你身边的朋友惊叹。

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发表于 2021-06-01 07:58:40
用事实说话:现在上证综指市盈率低于15,试问你敢买沪深300吗?沪深300严重高估。 低估的时候买入,高估的时候卖出就好了,一句话的事,这长篇大论说这么多,还不实用,真不知在干啥, 现在买沪深300,万一没有牛市,牛市哪有那么多,试问买在山顶那一部分几年能回来,虽然你是定投可以拉低成本,但买在山顶那部分你想干啥,想自己把自己套死,想自己挖个坑把自己埋了吗。沪深300现在严重高估,你让别人买沪深300????? 你这个方法不准确
发表于 2019-09-22 08:39:51
基民c0m0V0 :
“当上证综合指数的市盈率低于15倍的时候可以每周四两只基金各定投一份,当上证综合指数市盈率低于12倍的时候每周四双倍定投,当上证综合指数市盈率低于9倍的时候每周四三倍定投。一直定投积累,那么当上证综合指数市盈率高于15倍你的收益率肯定为正,接下来就按照我们的利润收割法则卖出即可。...
选择稳健的宽基指数
发表于 2019-09-21 22:16:06
“当上证综合指数的市盈率低于15倍的时候可以每周四两只基金各定投一份,当上证综合指数市盈率低于12倍的时候每周四双倍定投,当上证综合指数市盈率低于9倍的时候每周四三倍定投。一直定投积累,那么当上证综合指数市盈率高于15倍你的收益率肯定为正,接下来就按照我们的利润收割法则卖出即可。”
我是小白,还是看不懂,这段话里是说要买那两只基金啊?谁能给解释一下。
发表于 2019-07-28 05:37:26
请教什么是利润收割法
发表于 2019-07-21 08:11:04
师傅,易方达恒生国企110031与汇丰晋信恒生龙头指数540012有什么区别?
发表于 2019-07-21 08:16:48
非常感谢前辈的指导!
发表于 2019-07-21 10:04:40
好棒的方法!师父,这两个指数有好的目标基金吗?请推荐2个,多谢!
发表于 2019-07-21 11:22:24
讲得好
发表于 2019-07-22 06:36:57
大道至简
发表于 2019-07-22 06:37:28
厚基薄發 :
讲得好
哈喽
发表于 2019-07-22 14:37:12
定投就在于低点的坚持,未来曙光就会向你招手
发表于 2019-07-23 09:43:31
收藏了
发表于 2019-07-23 10:18:08
厚基薄发 :
哈喽
您好,同姓
发表于 2019-07-23 10:22:59
简单明了、利于我这样的小白操作
发表于 2019-07-23 10:53:39
二师父,中证红利还在投吗?我看你估值表里没有了
发表于 2019-07-23 15:14:29
二师父对基民太贴心啦~~感谢分享!
发表于 2019-07-23 21:56:42
干货呀
发表于 2019-07-24 05:08:39
基民hHEmZ9 :
二师父,中证红利还在投吗?我看你估值表里没有了
没投了,目前仍旧低估
发表于 2019-07-24 05:09:09
响晴天 :
好棒的方法!师父,这两个指数有好的目标基金吗?请推荐2个,多谢!
易方达沪深300费率最低
发表于 2019-07-25 09:02:33
二师父定投 作者 :
没投了,目前仍旧低估
那我暂停定投怎么样?
发表于 2019-07-25 12:25:06
基民hHEmZ9 :
那我暂停定投怎么样?
可以的,定投其他的指数
发表于 2019-07-27 07:56:20
沪深300现在已经是高估值了,现在是不是不能买吧!
发表于 2019-07-27 12:43:45
欣慰的紫罗兰 :
沪深300现在已经是高估值了,现在是不是不能买吧!
建议定投低估的基金
发表于 2019-07-27 19:24:34
谢谢,学习了
发表于 2019-07-28 05:37:26
请教什么是利润收割法
发表于 2019-08-02 15:18:59
y30隔壁8老王5 :
抱歉!内容已删除
估值表里面已经把他救出来了
发表于 2019-08-02 17:01:22
年化收益率15%,是累计收益率,还是平均每年的15%的收益率?
发表于 2019-08-03 04:42:49
基民l1ZI36 :
年化收益率15%,是累计收益率,还是平均每年的15%的收益率?
平均的啊
发表于 2019-08-07 16:04:54
上证综合指数的滚动市盈率13.7.就是13.7倍
发表于 2019-08-07 16:11:46
遥天紫烟 :
上证综合指数的滚动市盈率13.7.就是13.7倍
有啥问题吗
发表于 2019-08-13 16:58:02
怎么选指数基金
发表于 2019-08-23 11:02:01
你好!我刚查过上证综合指数的滚动市盈率13.52,你文章中说市盈率低于15倍的时候可以每周四定投份,那13.52是不是算低于15倍的?谢谢!
发表于 2019-08-24 12:59:58
居安思危不冒进 :
你好!我刚查过上证综合指数的滚动市盈率13.52,你文章中说市盈率低于15倍的时候可以每周四定投份,那13.52是不是算低于15倍的?谢谢!
是的,这是简单的定投方法
发表于 2019-08-24 14:51:10
现在看支付宝那个低估是中证100个中证银行,这两个定投怎么样
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