$嘉实超短债债券C[070009]$普通散户基民该怎么投债券基金?最近三年来,由
$嘉实超短债债券C[070009]$
普通散户基民该怎么投债券基金?
最近三年来,由于大盘股的持续大幅下跌带动大批公募主动权益基金普遍跌幅都达到了40以上,越来越多的基民会关注债券基金。
债券基金,本来是一个低风险投资品种。但本人对债券基金有种很特殊的情怀。
2017年我利用了几个月的时间在下班的空余时间大概了解了公募基金的历史和搞懂货币基金以后,打算把投资品种拓展到债券基金。但这一年,我虽然没有买债券基金,但2017年是债券基金罕见的大熊市的一年,随着部分极个别国企,央企债券开始暴雷,整个债券市场一遍雷声滚滚,以中融融丰纯债债券为代表的纯债基金踩雷14富贵鸟,由于涉及7亿资金到期无法偿,这只纯债基金当年大跌48%给我留下了深刻影响!
后来,中融基金的股权结构发生了改变,现在是国联基金。中融融丰纯债债券已经在天天基金上看不到了,被基金公司雪藏了,永不对外销售。当年这只基金天天基金上是能看到的。这件事也是我从天天基金首页热点帖子上看到的 。
中融融丰纯债债券作为一只纯债基金为何能跌的如此离谱,这背后的原因值得所有基金公司,债券基金投资者了解,引以为戒。听别人的故事,长自己的见识。
回到主题,普通基民投债基,说真的,可以复杂化,也可以简单。但我相信一分耕耘,一分收获,基金 除了货币基金 没有其他任何品种是无脑买入就可以躺赚的。
简单的策略就是买自己相对了解的基金公司旗下自己信得过的基金经理的产品。基金数量很多,很多自媒体的文章喜欢去搞数据筛选,但我想说的是,过往数据再好看,不代表未来。基金本质是信托,就像咱们去买水果,很多人的习惯是到自己熟悉的摊位,店子买。遇到一个不认识的,可能会担心水果是否甜,但熟悉的,大概率我们不会有这样的顾虑。债券基金投资其实是一样的道理,数据筛出来的基金, 也许你从来没听说过,甚至对这家基金公司了解的很少,又谈何信任呢?
复杂的债券基金投资是针对有一定经验的债券基金投资者。债券基金要长期收益好,我们还是尽量要做到知其然,更要知道所以然。像天天基金一般的债券基金科普文章所讲得知识点往往是不够用的。我们需要额外从其他渠道学习诸如宏观经济数据指标的解读与理解,中国利率体系的运行框架,债券估值,债券代码,债券名称构成,不同债券品种的具体差异等等。
这些知识虽然不能直接给我们带来收益,但掌握这些知识会更有助于我们结合基金合同和基金公开持仓具体债券标的做更深层的分析一只债券基金,做出更客观全面的评价是否与自己的风险偏好相匹配。也能更好解决买什么,怎么买,面对债券净值下跌如何应对问题。
基金是个风险无处不在的理财产品。凭运气赚到的钱早晚会因为实力不允许而回吐给市场是最近三年股市大跌我们普通基民当中相当一部分人的真实写照。
纯债基金虽然是低风险产品,但低风险并不意味着可以不管不顾无脑买入持有一段时间就躺赚!
普通散户基民该怎么投债券基金?
最近三年来,由于大盘股的持续大幅下跌带动大批公募主动权益基金普遍跌幅都达到了40以上,越来越多的基民会关注债券基金。
债券基金,本来是一个低风险投资品种。但本人对债券基金有种很特殊的情怀。
2017年我利用了几个月的时间在下班的空余时间大概了解了公募基金的历史和搞懂货币基金以后,打算把投资品种拓展到债券基金。但这一年,我虽然没有买债券基金,但2017年是债券基金罕见的大熊市的一年,随着部分极个别国企,央企债券开始暴雷,整个债券市场一遍雷声滚滚,以中融融丰纯债债券为代表的纯债基金踩雷14富贵鸟,由于涉及7亿资金到期无法偿,这只纯债基金当年大跌48%给我留下了深刻影响!
后来,中融基金的股权结构发生了改变,现在是国联基金。中融融丰纯债债券已经在天天基金上看不到了,被基金公司雪藏了,永不对外销售。当年这只基金天天基金上是能看到的。这件事也是我从天天基金首页热点帖子上看到的 。
中融融丰纯债债券作为一只纯债基金为何能跌的如此离谱,这背后的原因值得所有基金公司,债券基金投资者了解,引以为戒。听别人的故事,长自己的见识。
回到主题,普通基民投债基,说真的,可以复杂化,也可以简单。但我相信一分耕耘,一分收获,基金 除了货币基金 没有其他任何品种是无脑买入就可以躺赚的。
简单的策略就是买自己相对了解的基金公司旗下自己信得过的基金经理的产品。基金数量很多,很多自媒体的文章喜欢去搞数据筛选,但我想说的是,过往数据再好看,不代表未来。基金本质是信托,就像咱们去买水果,很多人的习惯是到自己熟悉的摊位,店子买。遇到一个不认识的,可能会担心水果是否甜,但熟悉的,大概率我们不会有这样的顾虑。债券基金投资其实是一样的道理,数据筛出来的基金, 也许你从来没听说过,甚至对这家基金公司了解的很少,又谈何信任呢?
复杂的债券基金投资是针对有一定经验的债券基金投资者。债券基金要长期收益好,我们还是尽量要做到知其然,更要知道所以然。像天天基金一般的债券基金科普文章所讲得知识点往往是不够用的。我们需要额外从其他渠道学习诸如宏观经济数据指标的解读与理解,中国利率体系的运行框架,债券估值,债券代码,债券名称构成,不同债券品种的具体差异等等。
这些知识虽然不能直接给我们带来收益,但掌握这些知识会更有助于我们结合基金合同和基金公开持仓具体债券标的做更深层的分析一只债券基金,做出更客观全面的评价是否与自己的风险偏好相匹配。也能更好解决买什么,怎么买,面对债券净值下跌如何应对问题。
基金是个风险无处不在的理财产品。凭运气赚到的钱早晚会因为实力不允许而回吐给市场是最近三年股市大跌我们普通基民当中相当一部分人的真实写照。
纯债基金虽然是低风险产品,但低风险并不意味着可以不管不顾无脑买入持有一段时间就躺赚!
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发表于 2023-12-24 21:50:17
发布于 广东
中泰每月有一偏风险评估的帖子,最新对股市风险评估是:23.40,对债市的评分是:77。显然,权益市场,目前更具市价比,但趋势也没那么容易反转。而且,这个对股市风险的评估,主要针对的是沪深300指数,而非小微企业。其实小盘股今年是非常火的。
发表于 2023-12-24 21:50:17
发布于 广东
中泰每月有一偏风险评估的帖子,最新对股市风险评估是:23.40,对债市的评分是:77。显然,权益市场,目前更具市价比,但趋势也没那么容易反转。而且,这个对股市风险的评估,主要针对的是沪深300指数,而非小微企业。其实小盘股今年是非常火的。
发表于 2023-12-25 17:25:07
发布于 广东
基金重仓指数的市净率已下降到了1.3,达到了该指数有史以来的0.18%分位数;
机构分析的参数真多,这个指数都出来了。可见偏股型基金,现在跌得挺惨的。
机构分析的参数真多,这个指数都出来了。可见偏股型基金,现在跌得挺惨的。
发表于 2023-12-25 23:13:01
发布于 四川
快乐养基大师兄 :
基金重仓指数的市净率已下降到了1.3,达到了该指数有史以来的0.18%分位数;机构分析的参数真多,这个指数都出来了。可见偏股型基金,现在跌得挺惨的。
没办法啊。前几天,有机构也把2001~2005,2010~2014年这段时间的来说事儿。在大家预期都不是很好的时候,保持在场就行。行情也许开的快,也可能会等很久。我记得2015年股市下跌后,就有不少的机构,指数基金投资者在2017,2018,2019都在期待中证500能有像样的表现,结果是到了2021年中证500才开始与沪深300拉开距离。所以说,股市行情什么时候来,真的谁都说不清。惨不惨,这不是什么一两个简单指标就可以衡量的。
发表于 2023-12-26 21:34:26
发布于 广东
而参考华福证券的报告统计,公募基金重仓股相对估值目前已落至历史均值以下。截至2023年12月7日,前100名基金重仓股市盈率中位数为23.1倍,位于2010年至今15%的历史分位数水平。前100名重仓股市盈率中位数除以全部A股市盈率中位数的值为0.70,位于2010年至今32%的历史分位数水平。此外,前400名重仓股市盈率中位数为23.6倍,前400名重仓股市盈率中位数除以全部A股市盈率中位数的值为0.71,绝对估值和相对估值均已位于2010年至今4%的极低历史分位数水平,估值性价比日益凸显。
当前机构重仓股已经连续3年跑输wind全A。
当前机构重仓股已经连续3年跑输wind全A。
发表于 2023-12-27 04:30:33
发布于 四川
快乐养基大师兄 :
而参考华福证券的报告统计,公募基金重仓股相对估值目前已落至历史均值以下。截至2023年12月7日,前100名基金重仓股市盈率中位数为23.1倍,位于2010年至今15%的历史分位数水平。前100名重仓股市盈率中位数除以全部A股市盈率中位数的值为0.70,位于2010年至今32%的...
估值肯定是不高的 但问题是经济和情绪什么时候起来才是未来上涨最大的催化剂。估值低,政策底是显而易见,市场底什么时候到来并且触底回升是个未知数。像2014~2015年的牛市,大盘股早在2012年的时候就到了低估区间,但是都还是过了近两年时间才起来。我个人觉得.这次行情起来,大概率至少在明年2024一季度以后去了。短期看北上资金什么时候回流,中期看上市公司整体盈利回升带动主要宽基指数ROE往上走 ,业绩和资金双向推动才能实现均值向上回归。
发表于 2023-12-27 11:46:26
发布于 广东
平衡之星
:
估值肯定是不高的 但问题是经济和情绪什么时候起来才是未来上涨最大的催化剂。估值低,政策底是显而易见,市场底什么时候到来并且触底回升是个未知数。像2014~2015年的牛市,大盘股早在2012年的时候就到了低估区间,但是都还是过了近两年时间才起来。我个人觉得.这次行情起来,大概率至...
综合我在choice中看到的数据,目前的市场位置,与2018年的年末相比,还有一点距离。再跌10%,那就真的,又到了5年前的水位了。不能还能否跌这么多。跌得更多的概率,我觉得非常小。资金都是逐利的,大把的资金依然在等着抄底呢
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