华安纯债基金前几天发布了基金分红公告，昨天（10月24日）是除息日，所谓的除息日就是将分红部分从基金净值里扣除，选择现金红利的客户会在后期收到现金，选择红利再投的客户在份额确认后，所持有的纯债基金的份额会增加，但客户持有的总资产不会变。

什么是基金分红？

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。如果基金分红了，就是将基金资产赚的一部分收益落袋为安，分给大家，把钱从基金转到你手里。

在基金分红时，单位净值会大跌，有些亲会吓一跳，以为亏损，其实这部分的基金收益已经派发给大家啦。基金净值少了，你的现金或者份额增加了，也就是说，你的资产总值不会因为分红增加或减少。

分红对我有用么

那分红既然对我持有的基金资产没啥影响，那分红还有意义么？实际上，分红给了客户一次“二次选择”的机会，如果短期没有资金需求，那么分红方式选择“红利再投”，这一部分红利就可以继续买成份额，而且分红再投的份额是不收取申购手续费的。

如果赚的钱想落袋为安，但全部赎回可能就错失了后期的市场机会，那么基金分红就可以帮助投资人将一部分赚的钱先落袋。

当然，基金要想分红就必须要有可分配收益，能做到定期分红的基金一般质地都还是不错的。

看到分红公告时，关注哪些要素

一般基金分红公告需要关注三个重要日子以及分红比例这几个重要要素。

分红比例：一般描述是每10份基金份额分红多少元，这个分红比例会影响基金的单位净值变动。

 以华安纯债的分红公告为例，A类份额每10份份额分红0.26元，那么每1份份额分红0.026，基金的单位净值就会减少0.026元。

这部分分红款如果选择了现金分红，比如持有享有分红权益的份额10000份，那么你会收到260元现金红利；如果是红利再投，这260元会在昨晚买成份额，明天可以查询你的总份额增加的数量。

权益登记日：在进行基金红利分配时,必须约定一个确定日登记及统计参加分红的持有人名册及分红数量。享有分红权益的基金份额登记约定日称为权益登记日。权益登记日当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。

除息日：除息日是指红利从基金资产中扣除的日期，除息日的基金份额净值将扣除每份基金的分红金额，因此该日的基金份额净值一般会比上日有所下降。

红利发放日：指向投资者派发红利的日期.

风险提示：基金管理人公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，基金过往业绩不能预示未来收益。详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书和基金份额发售公告。投资有风险，文中观点不代表任何投资建议。

（来源：华安基金的财富号 2018-10-25 10:45） [点击查看原文]

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