今年来A股震荡剧烈,很多新入市的小白纷纷表示:年纪轻轻就见证历史。然而也有部分“老司基”坦言:养基之路,波动在所难免。只要掌握了投资妙招,便能和风云变幻的资本市场“和谐共处”。
而这个妙招,正是在震荡市加配债基。
然而,市场上诸多债券型基金,大家该如何选择?有些投资者注重收益平稳性,从而选择“股票绝缘体”纯债型基金;有些投资者更希望获取超额收益,会更倾向于买有一定权益比例的固收+。
针对今年的市场,在国际局势动荡和国内疫情反复的影响下,大家可以关注中短债基金。原因有三:
1、 中短债基金的定位明确
中短债基金和其他债券型基金的差别主要在债券久期方面。久期是指债券持有者收回其全部本金和利息的平均时间。通常来说,久期越短,债券价格的波动越小;反之则越大。一般来说投资债券久期在1~3年的就是中短债基金。
从预期风险和预期收益来看,中短债基金略高于货币基金、但同时又小于中长债基金。从流动性方面看,中短债基金的流动性较好,如富荣中短债C,免申购费,且持有7天以上免赎回费。
与中长债基金比,中短债基金属于偏防御的策略,比如富荣中短债基金,在投资策略上会筛选久期在1~3年的信用债,在控制回撤的前提下尽量增加产品收益。
2、 历史上看,长期持有中短债基金的投资体验较好
从诞生之日起,中短债基金的业绩表现一直相对较为平稳。
据Choice数据统计,2012年至今,短期纯债型基金指数(包含中短债基金)年平均收益为3.78%,
即便在收益最低的2020年,其中位数收益率也比同期的货币基金要高。(数据来源:Choice,2012.5.9-2022.5.9)
3、展望2022年,中短债基金或是性价比较高的选择
富荣中短债基金的基金经理唐奥认为,2022年的债市值得期待。
全年来看,主线为“持券待涨”,搭配些许能获得资本利得收入的骑乘策略。近期的疫情打乱了年初以来的经济复苏进程,预计接下来国内仍将以宽松的货币政策为基调,无论是直接降息或是数量上的宽松,对债市都是利好,且整体风险相对可控。倘若下半年货币政策转向,我们则会积极调整产品结构,带给大家更好的持有体验。
参与方式:
1.关注“富荣基金”财富号
2. 在富荣中短债A讨论区留言“ #浅尝中短债# +你的看法”,即算成功参与(要求20字以上)。若在富荣中短债A(013520)讨论区秀出你的收益或操作,则有机会赢取最高8888积分的奖励。
【活动时间】5月13日17:00-6月13日17:00
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【评价维度】
评选标准包括内容质量、评论和点赞数三项指标【内容质量(95%)+跟帖评论量/点赞数(5%)】
举办方根据投资者评论的结果来综合评选出获奖用户。
【注意事项】
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5.积分是东方财富推出的虚拟积分,适用于东方财富用户。用户可以通过完成各种任务获得积分,并且可以将赚到的积分兑换成礼品,具体兑换规则见积分商城。
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4.收益率数据仅供参考,过往业绩不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,入市需谨慎。
风险提示:
1.投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
2. 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。
稳稳的幸福,加上可以抵扣红包。股市震荡,经济放缓,配置优质纯债债券基金正当时。作为股债配置,债券基金首选。红包助我买买买弘时
正是在震荡市加配债基。
然而,市场上诸多债券型基金,大家该如何选择?有些投资者注重收益平稳性,从而选择“股票绝缘体”纯债型基金;有些投资者更希望获取超额收益,会更倾向于买有一定权益比例的固收+。
针对今年的市场,在国际局势动荡和国内疫情反复的影响下,大家可以关注中短债基金。原因有三:
1、 中短债基金的定位明确
中短债基金和其他债券型基金的差别主要在债券久期方面。久期是指债券持有者收回...
但从投资者能力角度看,大部分人确实没有做权益投资的能力。所以,虽然权益投资才是现在最好的目标,但对于没有投资能力的人,中短债反而是一种好的选择。毕竟通胀是缓慢的吃到资金,而乱投资则会很快让人血亏。
投资多年,越来越不愿意承担过大的风险,同时也越来越无法忍受较大回撤。
在低利率时代,导致“宝宝”类基金的收益下降,而理财的核心仍然是安全。在全球资产不断震荡的大环境下,把闲钱转入低风险资产,是一种优选。
中短债基金的债性纯正,绝缘于股票市场,组合久期较短,利率风险可控,在投资范围、杠杆运用上比货币基金更为灵活,收益率也相对更高,兼具债券基金和货币基金的优点。
因此,许多投资者将中短债基金看作成一种“货币增强型基金”,这说明中短债基金的收益较好,风险较低。
我看好富荣中短债。今年来,富荣中短债收益均超过同类平均、沪深300,四分位排名均为优秀。
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@富荣基金