炒股的朋友都知道,很多炒股软件会有条件选股的功能(甚至还有一些功能更全面的独立软件),以此来方便投资人迅速便捷地找到自己想要的标的集合。那在这个基金数量选超个股的年代,没有一个像样的选基小工具是不是有点说不过去?
其实也不是说没有,在一些付费的金融终端上是有这类选基工具的。但付费这种事情总觉得不够那么“互联网精神”,而且金融终端往往功能过于复杂、界面也不是那么容易上手。那么对于普通基民的诉求就很清晰了:我们只想要一个界面友好、操作便利、功能够用的选基小工具!
我平日里还是更习惯用天天基金APP查一些基金的资料,天天基金APP也是我首页常驻的软件之一。我发现天天基金三季度新推了很多功能:基金起购点全面10元 、组合跟车100元起步、条件选基小工具......
前两个之前也聊过了,今天主要是说一说这个条件选基功能:
1、如何进入:在APP首页直接检索“条件选基”,或者点击首页“更多”->“工具社交”-> “条件选基”。(用完觉得该功能不错可以添加到首页常用项内)
2、建议先阅读“新手指引”:进入选基页面后,右上方有个新手指引,建议有时间的朋友可以先阅读下,官方用图文的形式给与了较为详尽的讲解。
3、官方优选可以参考:截止我本文成稿,官方给出了5个优选策略,分别是(每个优选策略的筛选里面大家也可以参考学习下):
中长期绩优(阶段收益率近三年大于100%、阶段最大回撤近三年小于30%、夏普比率同类近三年排名前50%、年化波动率近三年小于25%、成立年限大于3年、基金规模大于5亿、基金经理从业年限大于3年、权益类基金),入选241只基金,近1年平均收益率26.63%;
每年钱50%(近4年每年排名均前50%、成立年限大于5年、基金规模大于1亿、权益类基金),入选99只基金,近1年平均收益率24.02%;
年年跑赢大盘(近三年超额收均为正、今年以来超额收益为正、阶段收益率近三年大于100%、基金规模大于1亿),入选500只基金,近1年平均收益率29.60%;
机构偏爱高胜率(基金评级大于4星、阶段收益率近三年大于100%、夏普比率同类排名近三年前50%、季度超额收益胜率近三年大于60%、重仓集中度相对集中、机构重仓大于50%、基金规模大于5亿),入选39只基金,近1年平均收益率33.83%;
严控回撤(阶段性收益率近三年大于50%、近三年最大回撤分别小于32% 14% 16%、今年最大回撤小于15%、近三年最大回撤小于25%、年化波动率近三年小于25%、夏普比例同类排名近三年前50%、成立年限大于3年、基金规模大于1亿、偏债基金),入选50只基金,近1年平均收益率22.47%。
看到这些优选策略,在模仿中看到多次出现的筛选因子就是非常重要的考察点,这也可以现学现用的运用到自己的策略选基中去。
进入自己选基后,我们可以看到:基本信息、收益率、超额收益、同类排名、最大回撤、风险指标、胜率新高、持仓特点、资产配置、基金经理、其他,这几个大类指标。下面就我使用过程中的一些小建议也罗列下:
1、基金规模这里能否更细化一点选项,大于50亿还是一个比较宽泛的区间。
2、阶段收益率的滑竿容易偏离,最好加入手动输入框或步长增减按钮。
3、非货管理规模最好增加小于多少(比如小于500亿),因为有时候单人管理规模过大不利于基金的超额收益。
4、评星等级在注释里最好说下是基于哪个或哪些机构的评级。
选基条件确定后就会出现候选列表,大家可以很方便的进行基金对比,这个也是我比较喜欢天天基金APP的一个方面,基金的对比信息很详尽,足够绝大多数基民查阅使用的了。
最后我就把我自己的一个演示策略贴出来给大家看看,总得原则就是尽可能少的条件去选基,在数值设定上也更宽容,对基金的长期稳定和回撤要求较高。当然我这只是一点点拙见,也欢迎大家多多交流使用过程中的心得。