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发表于 2022-09-19 10:18:18 股吧网页版 发布于 上海
少点波动、多点收益,“万基时代”流行“轻投资”

最近,有不少小伙伴吐槽,今年投资理财真的很难!一方面股市震荡下跌,一不小心就赔了钱;另一方面,货币基金收益率不断下滑,到手收益也少得可怜。同时,生活中还要面临物价不断上涨的无奈。

  

唉,投资理财想要“少点波动、多点收益”,这个目标真的很难实现吗?

  

Wind数据显示(下同),201291-2022831日期间,沪深300累计回报84.99%,年化回报6.53%,年化波动率22.68%。万得混合债券型一级基金指数累计回报69.28%,年化回报5.56%,年化波动率2.37%;万得混合债券型二级基金指数累计回报85.09%,年化回报6.54%,年化波动率5.42%二级债基过去十年的收益居然与沪深300持平,并且波动率要小很多。

尽管长期持有体验较好,但是今年以来受到股市下跌较多的影响,债券基金也出现了一定幅度的下跌。截至2022831日,万得混合债券型二级基金指数累计下跌2.69%,年化回报为-4.12%,年化波动率为5.11%

  

如果碰巧买在高位的小伙伴,短期持有体验估计也不好,或许还会抱怨:“想不到买只债券基金,居然也能跌这么多”。由此可见,即使是奔着长期追求资产稳健增值的目标,挑选债券基金时,还得拥有一双火眼金睛。

  

司令看到有些小伙伴,对博时恒泰债券基金的表现赞不绝口,还有人说净值走出了一条漂亮向上的曲线。那么,它是如何做到“少点波动、多点收益”,让持有人体验较好的呢?

  

博时恒泰——轻松实现“少点波动、多点收益”

  

公开资料显示,该产品采取双基金经理制,其中张李陵负责固收部分,金晟哲负责权益部分。

  

“固收”能手张李陵,清华大学经济学硕士,拥有十年证券从业经验,其中8年以上公募产品管理经验。2014年加入博时基金,目前担任固定收益投资三部总经理兼投资总监。凭借着出色的业绩表现,他管理的代表作博时信用债纯债,曾获两届明星基金奖,更是连续五年(2016-2020年)获得金牛奖。全市场近5年连续获得金牛奖的基金仅9只,其中固收类3只,博时信用债纯债便是其中之一。

  

从风险收益指标看,张李陵管理博时信用债纯债分为两个阶段,依次是2015716日至2020311日、2020713日至今。司令以A份额为例,Wind数据显示,前者区间任职总回报28.94%,年化回报5.61%;后者至今(截至202299日)任职总回报10.60%,年化回报4.77%任职至今累计回报39.54%,最大回撤仅为-2.75%,而同期中证全债指数最大回撤为-3.97%

  

在投资风格和理念上,他根据债务周期构建大类资产投资框架,并通过资产价格的表现定期修正,强调识别周期、顺势而为。较擅长运用久期和杠杆策略获得超额收益,擅于对中长期资产表现进行分析和判断。

  

“权益”能手金晟哲,2012年北京大学硕士毕业后就加入了博时基金,同样拥有十年证券从业经验,其中近6年公募产品管理经验,目前担任行业研究部副总经理。他管理的代表作博时鑫泽混合,2021年荣获过五年持续回报灵活配置混合型明星基金奖。

  

Wind数据显示,金晟哲从20161024日起独立管理博时鑫泽A至今,截至202299日,任职回报129.45%,年化回报15.16%,同类排名(灵活配置型)前15%164/1147)。

  

在投资风格和理念上,他偏向高性价比成长风格,相信估值的力量,还关注企业中长期预期收益率。他以持有人体验为先,投资策略综合考虑持有人的资金属性及风险偏好,寻找高性价比标的,选股时也会综合考虑胜率和赔率。

  

分析了两位基金经理的情况后,司令觉得博时恒泰(A类:011864C类:011865)最大的看点,正是“固收名将”张李陵和权益能手”金晟哲的强强联手。该产品在投资理念上,以绝对收益为目标,通过精选A股二级市场股票、新股申购等灵活的大类资产配置手段,来力争获取相对稳健的投资回报。

  

从具体投资风格看,博时恒泰具备鲜明的“股攻债守、严控回撤”特征。Wind数据显示,产品成立于2021422日,截至202299日,博时恒泰A成立以来总回报5.43%,年化回报3.89%,同期业绩基准下跌0.21%,上证指数下跌6.07%今年以来表现尤佳,产品收益率为1.90%(同期万得混合债券型二级基金指数下跌2.11%),年化波动率为2.15%,收益和波动表现在同类中都较为优秀。


轻松投资 认准博时老牌固收实力派

  

如今不少年轻人,在投资时都面临着不少困扰。比如,如何选择成本比较小、负担比较轻、投资相对稳妥的产品。的确,追求快是人性,人性本贪,内心都希望多多益善。但是,有时候慢就是快,资产增值道路上尤是如此,意味着我们大部分时间都要跟人性对抗才能获得长期胜利。

  

作为业内知名的“固收大厂”,博时基金针对年轻人投资上的痛点,今年推出了围绕绩优固收产品线的【投资】品牌,主张“投资要轻一点,积累要多一点”,帮助大家在震荡市中过得更心安。

  

投资轻一点,就是倡导学会在震荡市中轻仓权益类产品,平滑账户收益曲线波动;积累多一点,就是提倡充分利用震荡市时间,多学习、多积累投资方面的知识。而博时恒泰债券,就是该品牌下的绩优产品代表之一。

  

如果自己不擅长做股债组合,或者想以更轻松的方式控制资产风险,不妨可以借助优秀的偏债类产品,来帮助我们更好地实现“少点波动、多点收益”的投资理财目标。

  

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整理数据不容易,辛苦动动手指点赞支持。内容及观点仅供参考,基金过往业绩不代表未来,购买前请仔细阅读法律文件,选择适合自己的产品。有任何问题,麦克风交给你们哦~~

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养基司令 作者
发表于 2022-09-19 10:28:17 发布于 上海
发表于 2022-09-19 15:05:55 发布于 甘肃
多不是
发表于 2022-09-19 20:23:14 发布于 山东
其实你提到的这些明星经理还缺一位王鹏,看看他的年均回报率足足有26%,而且代表作泰达宏利转型机遇也是三年两倍基,这无疑说明他的优秀之处
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