您好亲，首先基金净值概念是算整个基金盘子的每份净资产，具体释疑及公式为。基金净值，指的是每份基金净资产，是基金公司根据基金当日持仓、收盘行情及市场情况计算出基金资产总值，再扣除相关费用等基金负债后得到资产净值，最后除基金总份额计算得出，且会发送至托管行复核后予以正式披露。
如果投资者通过定期报告的前十大持仓去计算发现实际净值，而发现有偏差的时候，一般有两个原因：
第一、就是亲刚才提到存在时滞性情形，因为基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，中期报告在上半年结束之日起两个月内公布，年报则是每年结束之日起三个月内公布，投资者要是按照定期报告的持仓来去计算净值的时候，如果基金经理较最新披露的定期报告意见调整了持仓配置，则算出来的净值与与实际净值会存在较大偏差；
第二、存在非全面性的情况。由于公开持仓信息来自于基金的定期报告，季报只披露前十大重仓股，比如二季报来看，基金前十大股票持仓只占全体股票持仓42%，不到一半，还有58%的股票仓位是前十之后的。由于无法得知后面的股票持仓，如果用前十大持仓的标的去算，是无法准确计算净值情况的。

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才0.6