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短债基金收益稳定,受到投资者的欢迎。下面我来介绍一只业绩出色的短债基金:)东海祥苏短债A(008578)。
第一部分:短债基金的投资价值:
收益稳健可靠:短债基金主要聚焦于剩余期限较短的债券,如国债与金融债等,这些债券的信用风险相对较低,能够带来稳定的收益。历史数据表明,短债基金在多数年份均能实现正收益,即便在市场波动加剧时,也能维持相对稳定的净值增长。
波动性较低:相较于股票和其他债券基金,短债基金所投资的债券期限较短,因此受利率变动的影响较小,波动性较低。这一特性使其成为风险偏好较低的投资者的理想选择。
流动性出色:短债基金通常具有优异的流动性,投资者可根据市场动向及个人需求,灵活地申购或赎回基金份额。
风险与收益均衡:短债基金在风险管理上表现卓越,通过专业的投资运作,力求实现超越货币基金的长期收益水平,为投资者提供风险与收益之间的良好平衡。
长期配置价值高:短债基金适合作为长期投资组合的一部分,特别是在经济不确定性较高或股市波动性增大的时期,短债基金能有效分散风险,为投资者提供稳定的收益来源。
管理费用适中:短债基金的管理费用及托管费用相对较低,使投资者能够以更为经济的成本享受到专业的投资管理服务。
市场规模持续增长:近年来,短债基金市场规模迅速增长,投资者对这类产品的需求不断攀升,反映出市场对短债基金的认可与信赖。
专业团队运作:众多短债基金由经验丰富的固收团队运营管理,这些团队对债券市场有着深入的理解与专业的投资策略,能够确保为投资者带来稳健的回报。
政策与市场环境助力:在当前低利率环境下,短债基金凭借其相对较高的稳定收益,成为投资者实现资产保值增值的有效工具,得到了政策与市场环境的双重支持。
适合特定投资者群体:短债基金特别适用于寻求低风险、稳定收益的投资者群体,如退休规划者、风险厌恶型投资者等,能够满足他们的投资需求。
综上所述,短债基金以其稳健的收益、低波动性、优异的流动性以及风险与收益之间的良好平衡等特性,在当前市场环境下展现出其独特的投资价值。在构建投资组合时,投资者可考虑将短债基金作为重要的资产配置工具之一。
第二部分:东海祥苏短债A(008578)的投资价值
一、概况。
东海祥苏A是东海基金管理的一只短债基金,基金经理是邢烨等。
投资目标:本基金力争在保持投资组合较高流动性的前提下,获取超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围:本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、地方政府债、央行票 据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、 可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券 回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具,但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、 可交换债券。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,投资于 短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%。持有现金或到期日在一年以内的政府债券的 投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。 本基金所投资的短期债券是指剩余期限不超过 397 天的债券资产,主要包括国债、地方 政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公 开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。
二、东海祥苏A的优势:
1、收益稳健可靠。基金成立以来涨幅13.59%,跑赢业绩基准的9.01%,表现良好。(截止2024.5.12)
2、最大回撤较低。
近一年最大回撤:-0.05%,同类排名196/2026 优秀。表现出色。
3、风险收益表现出色。
近一年夏普率:18.74,同类排名18/2025 优秀。表现出色。
4、流动性出色:短债基金通常具有优异的流动性,投资者可根据市场动向及个人需求,灵活地申购或赎回基金份额。目前开放申购赎回。
5、东海基金在债券基金上经验丰富,债券基金规模230.75(亿元)。
风险提示:本文为个人看法,不作为投资建议,基金持有的公司业绩可能受政策影响,整体经济增长可能不如预期等,都会影响投资收益,东海祥苏短债A(008578
)是短债基金,风险等级为r2,,比较适合风险偏好较低的投资者。
本文所提到的观点仅代表个人的意见,所涉及标的不作推荐,据此买卖,风险自负.
@东海基金,