牛被摁进水里了,现在该干啥?
很多刚入市的基民满腔热血被蔸头泼了一瓢冷水,这会还懵着呢。说好的"牛市不言顶"呢?说好的"牛市不要轻易交出你手中的筹码"呢?这下好了,收益全绿!现在该干啥?学习啊,研究啊,重新布局啊。理财是一辈子的事。
对新基民来说,一定要学会止盈。那么,现在就趁行情低迷研究研究如何止盈吧。有人说,研究个啥,这样的文章网上汗牛充栋。但是,止盈方法千千万,你总得找个自己喜欢的吧,然后改造改造,变成适合自己的止盈方法吧,下次行情再来,心中有底,遇牛不慌。
揣着现金入市买基,除非买错了方向或者公司发生重大变故想换个基,一般都不止损。通过有技巧的补仓和耐心坚持,它总会慢慢爬出坑。而盈利后不落袋,在震荡市会反复坐过山车,在牛市转头后可能会把利润全部丢失。尤其是在牛市,涨不言顶,没有止盈原则的人越涨越心慌;跌的时候又不知道它是暂时调整还是已开始转熊。卖早了可能是半山腰,悔死;卖晚了利润还回去太多,心疼。大V"马哥价值投基"提供了一个牛市止盈公式,我觉得很不错。受他启发,我对公式稍作改动,作为自己的止盈方法。
首先,得问一下自己:如果牛市盈利了,你最多能忍受它下跌多少呢?我告诉自己:至少我得把收益的一大半带出股市吧,九成?太多了,有点难。八成?还是有点难。那就七成吧,不能再退了。好吧,就按这个原则:我在牛市赚到的利润,至少得把七成带出股市。为了保证把七成利润带出股市,当净值回调达到[收益率/(1+收益率)]x(1-70%)这条红线时,必须毫不犹豫全部卖出!下面具体举个例说明这个原则的应用。
例如,分批买入了某个基,买了几次以后碰上牛市狂涨,没机会再加仓了。净值达到2.850时,收益率为90%。这时候行情开始掉头,跌两天又涨一天,涨2天又跌3天,净值一直没突破2.850,看起来趋势已经向下,可是谁知道这样是暂时回调还是开始转熊了呢?先算算止盈红线,这样心中有底。目前最高净值就是2.850了。按照"带走七成利润"原则计算回撤幅度,90%/(1+90%)=0.4737,0.4737x(1-70%)=0.1421=14.21%。也就是说,管它是调整还是转熊,只要回撤没达到红线14.21%,那就安心一直持有。一旦触碰到这根红线立马撤退,不跟它玩了,先把七成利润收入袋中再说。
有人说,涨涨跌跌的,回撤幅度14.21%不好掌控啊。那就紧盯净值,先算个净值红线,公式是:
回撤净值点位=(1-回撤幅度)x最高净值
目前最高净值是2.850,回撤幅度是14.21%,(1-14.21%)x2.850=2.445
即,当净值跌破2.445时执行止盈计划,不跌破那就安心持有。
又有人说,卖出后行情创新高了,怎么办?以下有三个建议:
第一,如果继续看好行情和看好这只基,那就赶紧追进去,重新买回仓位,重新开始监控。
第二,提高风险承受能力,那么止盈线的容错率会更高一些。
最后一个建议,尽可能在牛市开始之前的熊市就入场。越早入场,在牛市到来后收益率越高。收益率越高,止盈线容错率就越高。
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