哈喽大家好,我是你们投资路上的朋友小红豆~
今天小红豆收到的提问是:昨天下午基金的估值涨2个点,可晚上公布净值才涨1个点不到!要么是基金公司算错了,要么就是偷吃了!
这并不是小红豆第一次听到这样的抱怨,其实这就是错怪人家啦。基金净值是基金公司、托管银行同时独立计算、核对一致之后才能公布的,双方都要受监管部门监督。算错净值和“偷吃”,基本是不太可能发生的。
那这净值怎么和估值不一样呢?
估值估值,它只是参考基金季报、年报披露的持仓信息,再用一定的算法估算出来的一个数,不是百分百准确的。就好比我们看中一件商品想买,凭经验猜它的价格,和实际的售价会有点出入吧?
那一定又会有人问:估值是根据基金持仓算出来的,那净值不也是吗?怎么算出来就不一样了?
第一,基金季报只披露了基金前十大重仓的股票或者债券,估值参考的持仓数据其实不够齐全。第二,季报是在季度结束后15个工作日内公布,半年报和年报更久,这里面的持仓都不是实时的,有可能这会儿基金经理已经调仓了,所以根据旧数据算的估值,有点偏差也不奇怪。
投资是门大学问,做好投前准备不可少。小红豆将在你投资的路上伴你一路前行,跟着小红豆,学习投资不用愁~
(风险提示:以上内容仅供参考,不构成投资建议。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高低不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成本基金业绩表现的保证。投资者在做出基金投资决策时应认同“买者自负”原则,在做出基金投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险及亏损,由投资者自行承担。投资者购买基金时请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》,投资有风险,选择需谨慎。)
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(来源:广发基金的财富号 2022-06-23 19:00) [点击查看原文]