关于亲提到的基金净值与看到的持仓股票不符问题，主要有两大原因。一是仅通过持仓股票来计算基金净值，存在非全面性。由于公开持仓信息来自于基金的定期报告，季报只披露前十大重仓股，还有股票仓位是前十之后的。如果无法得知前十后面的股票持仓，也就无法准确计算净值情况。二是仅通过持仓股票来计算基金净值，存在时滞性。由于公开持仓信息来自于基金的定期报告，这里有个时滞情况。因为基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，中期报告在上半年结束之日起两个月内公布，年报则是每年结束之日起三个月内公布，投资者要是按照定期报告的持仓来去计算净值的时候，如果基金经理较最新披露的定期报告意见调整了持仓配置，则算出来的净值与与实际净值会存在较大偏差；基金经理也一直在勤勉尽责、竭尽全力运作好基金，力争改善投资者持有体验！