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发表于 2021-12-07 14:30:07 股吧网页版
自己动手FOF组合,能否解决选基烦恼?

昨天文章中,司令回顾了2021年以来A股市场错综复杂的局势,整体来看,中小创、成长风格、新能源题材、周期性行业表现较为突出。同时还展望了2022年投资策略,新能源汽车、光伏、有色金属、半导体芯片、国防军工等热门赛道,包括估值处于低位的金融地产,以及估值回调后的消费和医药行业,明年都有潜在的结构性机会。

 

并且还建议以上几种题材均衡配置,仍然是2022年比较安心的投资方式!有基民小伙伴留言,表示自己懒得去搭配,是不是可以挑选几只偏股型和偏债型FOF基金长期持有?这样既可以借助基金经理去把握行业轮动节奏,同时也能够更好兼顾股债平衡策略。

 

司令觉得他的这种思路还是蛮不错的,所以打算一起来讨论下,如何搭建适合自身的FOF组合?至于有些小伙伴担心的FOF基金双重手续费问题,对于长期收益率的影响其实极小,倒不用特别在意。另外,FOF基金是否能够随时申赎,亦或封闭期、持有期是3个月、6个月还是一年以上,对于希望长期持有的投资者来说也不用在意区别。

 

Wind数据整理后发现,截至2021126日,目前全市场共有208FOF(多类份额,分开计算,下同)。其中,股票型FOF1只,债券型FOF1只,偏股型FOF70只,平衡型FOF31只,偏债型FOF105只,没有货币型FOF和另类投资FOF

 

从有近一年收益率统计数据的来看,偏股型FOF共有27只,近一年平均收益率11.42%;平衡型FOF共有25只,近一年平均收益率8.12%,偏债型FOF共有63只,近一年平均收益率6.90%另外,从有近三年收益率统计数据的来看,偏股型FOF只有2只,近三年平均收益率82.95%;平衡型FOF只有1只,近三年收益率为45.87%,偏债型FOF共有16只,近三年平均收益率39.46%。从历史表现来看,FOF基金整体获得了不错的回报,可以满足不同风险偏好投资者的投资需求。

 

司令分别从偏股型、偏债型、平衡型三组中,挑选出近一年收益率排名和回撤控制俱佳的FOF,供大家参考。以下数据来源:WindChoice,截至日期:2021126日。如有多类份额,均以A类为例。

 

(一)偏股型FOF

富国智诚精选混合FOF007898

基金成立于201996日,现任基金经理王登元,从产品成立起管理至今,任职收益68.33%,同期沪深300上涨23.91%。近一年收益率15.26%,最大回撤18.06%。从2021Q3权益配置风格来看,偏向成长风格,其中大盘成长占比43.79%,小盘成长占比33.69%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:汇丰晋信动态策略A、华安逆向策略A、圆信永丰优加生活。

 

国君资管君得益三个月持有FOF952013

基金成立于20201116日,现任基金经理高琛、李少君,前者从产品成立起管理至今,任职收益15.80%,同期沪深300上涨0.91%。近一年收益率14.89%,最大回撤12.80%。从2021Q3权益配置风格来看,偏向小盘成长风格,其中大盘成长占比28.99%,小盘成长占比56.99%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:华安安信消费服务A、华安沪港深外延增长、中欧数据挖掘多因子A

 

海富通聚优精选混合FOF005220

基金成立于2017116日,现任基金经理朱赟,从201999日起管理至今,任职收益66.59%,同期沪深300上涨23.15%。近一年收益率14.12%,最大回撤15.51%。从2021Q3权益配置风格来看,同样偏向小盘成长风格,其中大盘成长占比25.39%,小盘成长占比58.87%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:交银趋势优先A、中欧明睿新常态A、汇丰晋信动态策略A

 

(二)偏债型FOF

华夏聚丰稳健混合FOFA005957

基金成立于20181023日,现任基金经理郑铮,从产品成立起管理至今,任职收益61.67%,同期沪深300上涨48.49%。近一年收益率29.64%,最大回撤14.84%。从2021Q3权益配置风格来看,明显偏向小盘成长风格,其中大盘成长占比14.59%,小盘成长占比85.41%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:大成睿景C、华夏行业景气、华安文体健康主题A、鹏扬景泰成长C

 

南方全天候策略FOFA005215

基金成立于20171019日,现任基金经理夏莹莹、李文良,两人从201838日起共同管理至今,前者任职收益41.36%,同期沪深300上涨18.99%。近一年收益率9.15%,最大回撤3.24%。从2021Q3权益配置风格来看,偏向均衡风格,其中大盘价值占比4.58%,大盘成长占比8.41%,小盘价值占比3.30%,小盘成长占比11.26%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:兴全磐稳增利债券A、南方多利增强A、泰康恒泰回报C

 

嘉实领航资产配置混合A005156

基金成立于20171026日,现任基金经理张静,从产品成立起管理至今,任职收益35.87%,同期沪深300上涨22.11%。近一年收益率7.57%,最大回撤6.65%。从2021Q3权益配置风格来看,同样偏向均衡风格,其中大盘价值占比11.01%,大盘成长占比8.70%,小盘价值占比0.53%,小盘成长占比25.20%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:易方达环保主题、南方中证500ETF、工银瑞信战略转型主题A

 

(三)平衡型FOF

国泰民泽平衡养老FOF008631

目前平衡型FOF更多偏向养老目标型基金,大多数买入后锁定期3年,比如国泰民泽平衡养老FOF,产品在运作前期,股票和债券仓位相对比较均衡。该基金成立于2020710日,现任基金经理徐皓,从产品成立起管理至今,任职收益13.42%,同期沪深300上涨2.93%。近一年收益率11.19%,最大回撤8.25%。从2021Q3权益配置风格来看,偏向小盘成长风格,其中大盘成长占比6.30%,小盘成长占比42.08%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:交银趋势优先A、广发多因子、华安安信消费服务A

 

上投摩根锦程养老三年FOF007221

基金成立于201992日,现任基金经理杜习杰,从产品成立起管理至今,任职收益37.30%,同期沪深300上涨27.14%。近一年收益率9.99%,最大回撤6.36%。从2021Q3权益配置风格来看,偏向成长风格,其中大盘成长占比12.15%,小盘成长占比31.09%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:上投摩根新兴动力A、上投摩根核心成长。

 

兴全安泰养老三年FOF006580

基金成立于2019125日,现任基金经理林国怀,从产品成立起管理至今,任职收益61.43%,同期沪深300上涨53.64%。近一年收益率6.98%,最大回撤5.47%。从2021Q3权益配置风格来看,偏向均衡风格,其中大盘价值占比13.48%,大盘成长占比10.91%,小盘价值占比2.76%,小盘成长占比14.92%,其中持基收益与最大回撤表现较好的包括:大成高新技术产业A、富国中证红利增强A

 

好了,如果不想自己费脑做基金组合,或者把握不好行业轮动的投资者,长期也可以考虑偏股型和偏债型FOF做个组合。如果想以养老投资为目标或者想做个股债均衡配置的,还可以考虑平衡型FOF。不过,司令觉得最终选择FOF的可能还是极少数,毕竟大多数人还是喜欢自己动手配置主题型基金。

 

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发表于 2021-12-07 23:41:44
司令辛苦了,收藏了
发表于 2021-12-09 20:46:38
很好的文章
发表于 2021-12-13 23:03:31
谢谢分享
发表于 2022-01-06 14:55:57
这个用来做养老配置可行么?还是投顾还是固收+
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