今天太阳下突然就降雨,手机气象预报说上午十一点,下午二点会下雨,可到了五点才开始。何时会下?何时会停?!想想,天气跟股市都一样高深莫测,与其要精准算几点几分会下雨,倒不如抓到雨前的气候,拿把伞出门更为安心。所以你说投资会心不安吗?我倒觉得是因为避险的资产配置没做全。
这次疫情的关系,相信大家已见识到全球经济的关联性,很多产业链的生成,都是环环相扣,所以投资人的眼光绝不可窄小短浅!当一次的突发灾变后,整个经济体系的大循环,撼动每个产业,有些是提早淘汰、有些则是意外被淘汰,如果此时只专注股价波动的小散,很容易就跟着这些产业被踢出局了。
所以我希望除了股市技术分析外,可以和大家分享下更多更广泛的信息,如同朋友们学财报一样,各位不一定要学到精辟,但绝不可像门外汉那般,一问三不知。每样多吸收一些,你的投资才会更加稳固零风险!
资产配置是要因为身分、资金、需求、风险耐受度等不同而有所差异,有的人不只对单一的股市,还会依据大环境景气的变化,而调整投资工具的比例,"美林时钟"是不少人的辅助参考。
这个美林时钟是高度抽象的宏观经济模式,虽说抽象,但依循这简单的循环,不难看出某些投资商品会在特定的时期崭露头角,投资人可以在该时期调整比例,让自己的风险降至最低。在这里简单带大家绕一圈瞧瞧,或许可以碰撞出不一样的投资火花~
先看经济过热阶段,通货膨胀,央行会加息让经济降点温,此时的债券表现就不好,股票则要看利润增减,导致估值上升或下降,反而实物商品能抗通膨,表现最为亮眼!
右下的滞胀期,此刻的经济成长会较为趋缓,企业盈利受损,债券表现依旧不好,股票也因为企业利润差而受到波及,握有现金是当下最好的投资。
当走到左下的衰退期时,GDP增长缓慢,产能过多让商品价格下跌,利润微弱的状态下,股市也显得疲软无力。
有衰退就会有复苏,当经济再次复苏时,多项宽松的政策开始发酵,企业经营改善,股票类的资产收益也相对提高,此时股价的获利也大幅增加!
当然美林时钟不是万灵丹,但大方向的转变,资产配置上还是可以参考,什么时期、什么样投资商品的比例可以高或低,这就是资产配置。
资金配置不只是说嘴的理论而已,更是致富很重要的一环!行情波动的时候,粉丝们就可以发现一切的标准都回到基本面,只有够稳的企业,才能无畏风雨,所以你说财报重不重要?再则,股市大浪来临时,法人纷纷转向重视ETF,因为那是安全的小岛屿,能降低风险,平稳度过。所以你觉得ETF好不好用?
加上跟各位分享的『资产配置』,这些不但是本人的一些操盘经验分享,更是法人致富的关键,若大家能从中领悟到,并且应用得当,三富人生绝对非梦事!!
常有朋友说自己手中资金有多少,希望我给建议要怎么分配。最简单的分配方式,先撇开其他金融商品不说,单看股票这块的资金,可以分成短中长线三个区域。有时间看盘、喜欢体验马上赚这种快感的粉丝,短线资金比例就高一些;相对没时间看盘、喜欢安稳获利的朋友,便可利用半年报的持续追踪,买进3-5年的未来明星企业个股,或前景看好的ETF作为中长线的布局。这些资金比例的多寡,依照每个当下做微调,投资确实可以不要天天盯着股市,但不能让你的资金变成一摊不动的死水!
今年已走到下半年,谨记要持续关注这次2020的上半年报,不但是疫情打乱原本产业的发展方向,更因为财报本就是随公司营运在变动的数字,这间公司能不能继续走下去?股价有没有创新高的潜力?全都需要财报做为参考依据!!
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