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发表于 2022-01-20 22:13:30 股吧网页版
"睡的安稳"的基金投资指南

风险提示:本文内容是基于我个人实践和认知的观点,提供的是一种思路模型,仅供参考,不作为投资建议。要投资,先求知,掌握了内在逻辑才不会人云亦云干扰,认知之外的投资,都是赌博。

三体好基研究所‖出品

今年市场不好做,但信心还是有

今天利好和利空对决,并没有迎来大家期待的反弹,但我坚信当下较为混沌的反转投资的格局只是暂时的,最终大的行情还是回到景气赛道来。

我以前的投资逻辑一直都是“寻找最锋利的茅” ,进攻就是最好的防守,确实也获得了较高收益,但这吃的是行情好的红利。去年行情结构性分化,我就尝试做了“安心之选”绝对收益组合,出乎意料的是比我一些投资景气赛道主题的组合收益还高。安心之选组合去年收益达到了21%,回撤只有10%,让跟投的人大部分都赚到钱了:而其他组合有收益超过30%的,但最大回撤都超过了20%,大部分跟投的人体验都不是太好的,其实风险收益性价比不高。在今年大概率是震荡结构性行情延续背景下,对组合我逐步在优化总结投资框架,近期也有一些心得分享给大家。

回归2021年,亏损的人群四大特征:

  • 跟随明星经理的92%

  • 高位买入白酒72%

  • 买卖操作不当60%

  • 高位买入医药基金59%

小白基民买基四大痛点

  • 不知道买什么基金

  • 不知道什么时候买基

  • 不知道该持有多长时间

  • 全市场7000多只基,让我怎么选,追星也坑人。

如何构建可以让人睡上安稳觉的基金组合?

不能一意味追求最锋利的矛,构建盾也非常关键,结合策略本身的风险偏好与收益目标,从三大基金池中构建优化组合,我做了三种不同风险等级的组合模型供大家参考。

  1. 追求绝对收益的“安心之选”组合

年化收益目标10%,

回撤控制在10%以内。

  1. 追求稳健收益的“长盈之选”组合

年化收益目标15%,

回撤控制在15%以内。

  1. 追求高收益的“丰盈之选”组合

年化收益目标30%,

回撤控制在20%以内。

构建三大基金池

#基金池1:选取年收益超过10%,回撤低于5%的固收+类基金。

我用3年真金白银总结出的基金投资指南


#基金池2:选取年收益超过20%,回撤低于10%的稳健上升的全市场类基金。

我用3年真金白银总结出的基金投资指南

我用3年真金白银总结出的基金投资指南

#基金池3:选取年收益超过50%,回撤低于20%的高景气赛道主题类基金,比如新能源、半导体、军工。

我用3年真金白银总结出的基金投资指南

我用3年真金白银总结出的基金投资指南

版面有限,我只提供部分基金作为参考,其实也够大家去做组合了。我用丰盈之选做组合优化模型举例,其他两个我后期再说,或者你们自己按一定比例去搭配。

‖丰盈之选‖组合模型

采取“核心+卫星”构建模式,以基金池2的基金为核心,搭配基金池3为卫星,核心占比50%作为打底,没有极端情况不轻易调换,卫星作为动态调仓,不同阶段不同热点切换,仓位占比保持≤50%,争取通过这部分来获取高额收益。

参考模型如下:

核心50%:

券商、绿电、环保、消费服务

1. 广发多因子10%(券商+绿电+环保)

2.金元顺安元起灵活配置10%(小盘)

3. 大成360互联网10%(量化指数)

4.九泰久益混合10%(风电和氢能)

5.广发多策略混合10%(消费服务)

卫星50%:

数字经济、智能汽车、元宇宙、新能源

1.中欧电子信息10%(数字10%)

2.金鹰科技创新10%(数字10%)

3.银河文体娱乐10%(元宇宙10%)

4.天弘中证智能汽车指数10%(智汽)

5. 前海开源公用事业股票10%(新能源)

我还是强调一下,我提供的是一种选基和组合思路模型,大家还是要结合自己认知和投资框架来决定是否跟跟随。

相关证券:
  • 银河文体娱乐混合(005585)
  • 金鹰科技创新股票(001167)
  • 九泰久益混合C(001844)

(来源:三体财智的财富号 2022-01-20 22:13) [点击查看原文]

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三体财智 作者
发表于 2022-01-21 08:37:11
我希望每个投基的人都要分级建立自己的基金池,这是第一步,其次是根据宏观环境和市场面搭配组合。前面两项在金融大数据时代都比较容易完成,最后决定性就是交易了,买入时机和持有时长的问题,因为这部分是最需要看明白内在逻辑的,也是获取超额收益的致胜点。
三体财智 作者
发表于 2022-01-20 22:32:02
基金的业绩是动态变化的,所以基金池也是需要不断优化更新的
三体财智 作者
发表于 2022-01-21 08:37:11
我希望每个投基的人都要分级建立自己的基金池,这是第一步,其次是根据宏观环境和市场面搭配组合。前面两项在金融大数据时代都比较容易完成,最后决定性就是交易了,买入时机和持有时长的问题,因为这部分是最需要看明白内在逻辑的,也是获取超额收益的致胜点。
三体财智 作者
发表于 2022-01-20 22:32:02
基金的业绩是动态变化的,所以基金池也是需要不断优化更新的
发表于 2022-01-20 22:35:10
第一时间点赞,还没仔细阅读,谢谢老师的分享
三体财智 作者
发表于 2022-01-20 22:40:03
Niki0504 :
第一时间点赞,还没仔细阅读,谢谢老师的分享
手机写的,有点赶脚,排版有点乱 不太利于阅读
发表于 2022-01-20 22:49:08
多谢,从您组合抄走了好几个基金,非常非常感谢
发表于 2022-01-20 22:51:18
谢谢,收藏了
三体财智 作者
发表于 2022-01-20 22:55:14
挣钱养个小草莓 :
多谢,从您组合抄走了好几个基金,非常非常感谢
发表于 2022-01-20 23:08:26
全网你第一
发表于 2022-01-20 23:14:43
雷锋
发表于 2022-01-20 23:19:26
谢谢!启发大!
发表于 2022-01-20 23:21:42
谢谢老师
发表于 2022-01-20 23:22:44
发表于 2022-01-20 23:22:52
收藏了,多谢
发表于 2022-01-20 23:25:48
感恩有您
发表于 2022-01-20 23:31:33
哇塞,你好棒哦!
发表于 2022-01-20 23:39:50
大大的赞
发表于 2022-01-21 00:35:52
发表于 2022-01-21 05:36:27
感谢感谢分享
发表于 2022-01-21 05:47:01
发表于 2022-01-21 06:07:13
谢谢老师,辛苦收藏了。
发表于 2022-01-21 06:49:07
有幸拜读您的文章,读了又读,收藏了,请问老师平时都能在这吧发文吗?谢谢!
发表于 2022-01-21 06:51:16
谢谢老师
发表于 2022-01-21 07:30:06
发表于 2022-01-21 07:48:01
睡的安稳的,得是非可转债债基了
发表于 2022-01-21 08:01:44
我持有基金池2的基金较多,3里面也有。谢谢老师分享。
发表于 2022-01-21 08:28:55
感恩有您,好人一生平安!
发表于 2022-01-21 08:56:31
老师里面的第一没有
,后面两项我数了一下,总共有8只持有
发表于 2022-01-21 08:58:06
三体财智 作者 :
手机写的,有点赶脚,排版有点乱 不太利于阅读
老师思路清晰,还是好渎的。
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