各类基金你是不是应该了解下
巴菲特很早就有个著名的论断:“积极管理型投资模式无法跑赢指数。”
其实,指数基金是一个大家族,传统指数基金、ETF基金、ETF联接基金、指数增强基金都属于被动投资的范畴,它们都是跟踪特定指数的基金。
第一步:简单了解一下四类基金
ETF
即交易型开放式指数证券投资基金,兼具股票、开放式指数基金及封闭式指数基金的优势和特色,是一种高效的指数化投资工具,策略类型丰富。
ETF联接基金
将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金,简单讲,就是投资于ETF基金的基金,同样密切跟踪标的指数表现。
指数基金
指数基金就是以特定指数(如沪深300指数)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,以追踪标的指数表现的基金产品。
指数增强基金
指数增强是在跟踪指数的基础上,通过择时、择股、打新等手段,获取比标的指数更优的收益回报。指数增强基金是被动投资与主动投资的结合。
第二步:了解基金在交易中的差别和优势
从交易费率上看,被动指数基金申购赎回费率普遍低,
例如天弘沪深300就在同类基金中费率较低,可以关注一下。
比较特别的是ETF基金,普通投资者一般不在一级市场上申购赎回,而是在二级市场上像买卖股票一样买卖ETF.ETF佣金比率和买卖股票一样,而且免收印花税,故买卖ETF承担的总成本比买卖股票还低。
虽然表面上看ETF的交易费用更低,但是单笔小额或者定投投资者请注意:通过某些证券账户买卖ETF时,有每笔最低的交易费限制,比如某些券商要求,即便是只投资1000元,也需要缴纳最低5元的佣金。这种时候,交易ETF基金的费率并不占优。
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