阳光家庭组合(三十七)周报—勉强符合目标
上证指数本周下跌0.30%,收报2763.99点。
本周备选基金涨幅情况如下所示:
纯债基金:鑫璟涨幅0.28%排行第一,丰禄次之,富瑞涨幅0.10%垫底;
有可转债的债基:招商产业涨幅0.14%排行第一,双债涨幅0.08%垫底;
偏债混合:继续边缘化。
本周总结:纯债基金>有可转债的债基,基本符合上证指数涨跌情况。偏债混合:白瞎那高昂的运作费率。组合连续连续两周取得正收益,基本回到正轨。本周组合收益为0.14%,理论年化0.14%X4X12=6.72%,勉强符合目标。预调整加入的鑫璟和泓源收益处于中上水平,等待基金季度报告公布后进行全面调整。
(0.12%X0.3+0.08%X0.1+0.24%X0.2+0.10%X0.3+0.19%X0.1=0.141%)
【阳光家庭组合】
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的十只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(或近6个月收益不低于3%);
2.单一基金近1年最大回撤不大于-1%;
3.单一基金规模不低于1亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。
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