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发表于 2019-04-24 14:19:29 股吧网页版
一招秒懂:股债配置比例到底多少合适?

引言:喜欢股债均衡配置的小伙伴越来越多,但是却苦于不知道什么时候该调换股债仓位比例。今天就教大家一招,通过一个指标来判断何时需要更换股债配置比例。

 

市场震荡在所难免,谁也不能保证说未来较长时间一定是牛市,即使放眼历史上曾经的牛市阶段,又有多少激进的投资者一旦市场大幅回调便深套其中。所以,作为一名成熟投资者或稍有资产配置观念的,对股债组合配比越来越重视。最近司令也收到不少小伙伴留言,什么时候该配置股票基金多些,什么时候又该配置债券基金多些,到底有木有一个简单的办法可以帮助判断?

 

那除了每年年底做一次股债平衡的方法外,还有什么其它有效的方式?今天司令就教大家用一个简单的指标,来教大家看懂到底何时需要调配股债配置比例。BTW,这个指标司令后续也会在每个交易日晚上的市场晴雨表文章中更新,觉得有用的小伙伴欢迎关注。

 

在介绍方法前,我们先来了解两个重要指数。一个叫做股票型基金总指数,包括了所有股票市场指数基金(如沪深300、中证500、创业板指等等)以及股票仓位要求不低于80%的主动选股型股票基金,可以说股票型基金总指数很好地代表了权益类基金整体走势;另外一个叫做中证全债指数,是中证指数公司发布的第一支债券类指数,综合反映了银行间债券市场和沪深交易所债券市场(如国债、金融债、公司债等)的跨市场债券指数,能够很好地代表债券类基金的整体走势。


介绍完股债指数两“兄弟”后,该如何利用呢?司令做了一张表格来说明。假设一名均衡型风格的投资者在322日买入股票型基金和债券型基金各一半(简称“半股半债”),计算后得知当天股票型基金总指数/债券型基金指数的比值为2.689(记住这个“锚定值”,每个人买入时间不同锚定值也不同),那么只要今后比值出现绝对值超过锚定值10%时,就可以更换股债比例。对于低风险偏好投资者来说,比值绝对值大于10%时可以考虑减少股票型仓位10%到债券型仓位(股债比例就变成了46),而高风险偏好投资者则减少债券型仓位10%到股票型仓位(股债比例就变成了6:4)。调整后,记得锚定值要更换成调整日的比值,并以此继续轮动,等待下一个10%绝对值的出现。此案例中,322日买入后比值绝对值最高发生在419日,但4.792%也没有达到10%目标,所以暂时就不需要调整股债的配置比例。

好了,简简单单一个指标就能够帮助判断何时需要调整股债配置比例,大家get到了吗?


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发表于 2019-04-24 15:32:17
先不说配置比例,股票债券同时配置,真的是属于非常稳健的人了!二者的比例显示了我们对两个市场的不同看好,股多债少那就是更看好股市,但由于厌恶风险又配置了一定的债券。
发表于 2019-04-24 15:57:50
我是新手,很受益,但哪儿查到债券基金总指数?股票基金总指数是深市和沪市之和吗?
发表于 2019-04-24 16:17:45
合理的股债搭配能够保平安
发表于 2019-04-24 16:20:32
于我而言,炒股还是不如买基金,虽然收益没有股票高,但是风险也是相对低的
发表于 2019-04-24 16:28:38
股债均衡型基金顺滑如丝,安稳如山
发表于 2019-04-24 16:30:04
资金量较大、不愿意承受过高波动的稳健投资者,可以考虑一下这类基金。
发表于 2019-04-24 16:39:06
文章很赞,收藏了,支持楼主,有心了
发表于 2019-04-24 16:39:54
谢谢分享!!获益匪浅
发表于 2019-04-24 16:43:17
老师文章,值得我们学习
发表于 2019-04-24 16:43:45
发表于 2019-04-24 16:44:15
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2019-04-24 16:44:43
专业,到位
发表于 2019-04-24 16:47:37
好文章值得收藏学习,楼主辛苦了,给你点赞
发表于 2019-04-24 16:48:19
先点赞,转发,收藏,再看
发表于 2019-04-24 16:53:35
股债均衡型基金顺滑如丝,安稳如山
发表于 2019-04-24 16:54:04
干货满满,快来码住
发表于 2019-04-24 16:55:10
分析的很有道理,很透彻!
发表于 2019-04-24 16:55:35
感谢老师的辛勤付出和无偿分享!
发表于 2019-04-24 16:55:59
句句经典,字字入笈!
发表于 2019-04-24 16:56:39
这帖子里面个干货太满了
发表于 2019-04-24 16:56:47
观点鲜明,点赞~
发表于 2019-04-24 16:57:09
发表于 2019-04-24 16:58:04
涨知识啦!
发表于 2019-04-24 16:58:06
谁也不能保证说未来较长时间一定是牛市
发表于 2019-04-24 16:58:26
感谢分享,收藏了!
发表于 2019-04-24 17:08:44
资金量较大、不愿意承受过高波动的稳健投资者,可以考虑一下这类基金。
发表于 2019-04-24 17:23:06
合理的股债搭配能够保平安
发表于 2019-04-24 17:23:25
感谢分享,学习了解了
发表于 2019-04-24 17:25:38
可以考虑一下
发表于 2019-04-24 17:30:12
炒股还是不如买基金,虽然收益没有股票高,但是风险也是相对低的
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