今日十一只备选基金为四盈三平四亏。
丰禄,富瑞,如意,汇享取得正收益。
招商系的三只为0,不排除小涨小跌未显示。
丰康,金禄,鑫璟以及鼎丰均为负收益。
主要原因是十年期国债收益率5月4日和今日均为上涨。
对于债券市场的预期
一、目前十年期国债收益率为2.554,今年盘中最低,2.494,基本接近底部区域,接下来一段时间债券市场大概率进入震荡阶段。
二、随着公共卫生事件在国内的消失殆尽,避险情绪下降,股票市场回暖,债券市场的资金面会受到影响。
三、随着国内经济逐步恢复,企业基本面会有所好转,预计企业债接下来的违约概率会相应下降,即利率债很难再受到之前的追捧。
当然,阳光以为黑天鹅事件的影响起码在今年内是依然存在的,所以今年的债券市场行情不至于太差,跑赢定期理财的概率还是比较大的。
个人建议
一、低风险投资者,可适当减少鑫璟,金禄,鼎丰等利率债为主或波动较大的纯债基金配置,适当配置定期理财。
二、中低风险投资者,可以适当提高二级债和少量可转债的债基配置比例。
三、阳光个人暂时不动,因为组合中实际上的纯利率债基仅为金禄,处于组合的多样性考虑,依然保留其10%,组合考虑的是整体性。正如之前很多读者朋友觉得富瑞不值得配置一样。其次,说实话,目前的波动个人是没啥感觉。
大家根据自己的实际情况进行参考,不必完全一样。
【阳光家庭组合】
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的五只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(或近6个月收益不低于3%);
2.单一基金近1年最大回撤不高于-1%;
3.单一基金规模不低于2亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。