阳光家庭组合(四十三)组合第三版调整
阳光家庭组合,是从实际情况出发的。即在现有的配置基础上进行调整,因此已经配置的丰禄、提前申购的鑫璟、未满90天的双债不作调整。
理想方案则是抛开现有配置,抛开限购因素,单纯的从收益和稳健综合考虑的结果。至于限购100的丰禄配置权重可自行分散到组合内的其他债基中,或者选择自己看好的债基。
由于阳光个人的评分机制尚未完善,因此本轮调整不参考评分。
大家参考的时候,要根据自己已经配置的实际情况进行微调,不建议全盘照搬。阳光自己也是微调,而没有完全按照理想方案进行配置。
本次调整,周一卖出减少部分,周三买入增加部分,如果有闲钱的朋友,可以直接周一开始配置。限购一千的债基权重可以先配置不限购的债基,等待持有期满足0赎回费率条件时,分批赎回分批买入,做到损失尽可能小。
【阳光家庭组合】
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的十只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(如基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(且近3个月收益不低于1.5%);
2.单一基金近1年最大回撤不高于-1%;
3.单一基金规模不低于2亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。
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发表于 2020-04-26 23:41:20
谢谢分享![献花](http://gbfek.dfcfw.com/face/emot_default_28x28/emot49.png)
,请教@阳光空气与你;国债基金长期持有如何?比如易方达中债7-19年国开债指数和博时中债5-10年农发行A长期持有,收益和风险如何?
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发表于 2020-04-27 09:10:39
大海20200101 :
谢谢分享![献花](http://gbfek.dfcfw.com/face/emot_default_28x28/emot49.png)
,请教@阳光空气与你;国债基金长期持有如何?比如易方达中债7-19年国开债指数和博时中债5-10年农发行A长期持有,收益和风险如何?
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债券指数基金比较被动,最好是根据债券市场配置,但是不好把握
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