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发表于 2019-05-21 23:55:21 股吧网页版
基金持有时间详细算法,避免1.5%手续费,及先进先出原则


基金持有时间详细算法,避免1.5%赎回费,以及赎回时的先进先出原则

 

除货币基金外,其他基金在持仓小于7天时赎回,会被收取1.5%赎回费。

 

持仓时间计算方法可用一句话说清楚:

 

申购确认日算第1天,赎回确认日前1天算最后1天,持有天数包含节假日。

 

由于基金分为T 1日确认和T 2日确认两种,所以下面会分两种情况来说明。

 

非QDII基金是T 1日确认交易的基金,也就是在某交易日下午3点前买入,下个交易日为申购确认日;在某交易日下午3点前卖出,下个交易日为赎回确认日。

 

假设我们在2019年4月15日周一下午3点前买入了招商中证白酒指数分级 (161725)

,那么4月15日周一是基金申购日,4月16日周二是申购确认日。然后在4月22日周一下午3点前卖出,那么4月22日周一是赎回日,4月23日周二是赎回确认日。

 

从4月16日周二(申购确认日)到4月22日周一(赎回确认日前一天),为7天,天数不小于7天,所以就不会支付1.5%的赎回费;根据此基金赎回费率表,此时会支付0.5%的赎回费。


QDII基金是T 2日确认交易的基金,也就是在某交易日下午3点前买入,下下个交易日为申购确认日;在某交易日下午3点前卖出,下下个交易日为赎回确认日。

 

假设我们在2019年5月10日周五下午3点前买入了广发纳斯达克100指数A (270042),那么5月10日周五是基金申购日,5月14日周二是申购确认日。然后在5月17日周五下午三点前卖出,那么5月17日周五是赎回日,5月21日周二是赎回确认日。

 

从5月14日周二(申购确认日)到5月20日周一(赎回确认日前一天),为7天,天数不小于7天,所以就不会支付1.5%的赎回费;根据此基金赎回费率表,此时会支付0.5%的赎回费。


可见,不管是基金是T 1日确认还是T 2日确认,有如下共同规律:周一下午三点前买入,下周一赎回则没有1.5%手续费;周二下午三点前买入,下周二赎回则没有1.5%手续费;周三下午三点前买入,下周三赎回则没有1.5%手续费;周四下午三点前买入,下周四赎回则没有1.5%手续费;周五下午三点前买入,下周五赎回则没有1.5%手续费。

 

还有一类情况是申购、赎回遇上了法定节假日,计算方法还是一样:申购确认日算第1天,赎回确认日前1天算最后1天,持有天数包含节假日。

 

比如2019年劳动节放假时间为5月1日(周三)到5月4日(周六),这四天就不是交易日,5月5日(周日)股市不开,依然不是交易日。

 

假设我们在2019年4月30日周二下午3点前买入了交银医药创新股票 (004075),那么4月30日周二是基金申购日,5月6日周一是申购确认日。然后在5月13日周一下午三点前卖出,那么5月13日周一是赎回日,5月14日周二是赎回确认日。

 

从5月6日周一(申购确认日)到5月13日周一(赎回确认日前一天),为8天,天数不小于7天,所以就不会支付1.5%的赎回费;根据此基金赎回费率表,持有时间大于等于7天,小于30天,赎回费率为0.75%,此时会收取0.75%的赎回费。


最后还要补充一点,基金赎回遵循先进先出原则。当我们多次购买同一基金,在申请赎回时,会按照购买的时间顺序赎回,也就是会自动优先赎回先购买的份额。

 

假设某只基金当持有时间小于7天时收取1.5%赎回费,大于等于7天时收取0.5%手续费,半年前该基金净值为1。

 

我们在半年前花1000元买入这个净值为1的基金,此时得到份额为1000/1=1000份。

 

三天前,此基金净值为2,我们又花1000元买入,此时得到份额为1000/2=500份。

 

今天选择卖出,卖出时需选择卖出份额,若卖出的份额小于等于1000份,则不会有1.5%赎回手续费,而是会收取0.5%赎回费,因为这1000份是半年前买的。

如果赎回份额为1100份,那么这1000份会被收取0.5%赎回费,这100份会被收取1.5%赎回费。


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发表于 2019-05-22 10:31:21
这是看过一篇对费用讲述最详细的帖子
发表于 2019-05-22 13:05:23
干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2019-05-22 15:42:14
感谢楼主分享~
发表于 2019-05-22 15:48:06
基金持有时间计算:申购从确认之日起开始计算持有期,赎回从确认之日起开始不计算持有期。(从申购确认日开始,计做第一日,赎回确认日的前一日,计做最后一日,中间时长按自然日计算。)
发表于 2019-05-22 16:07:13
沙发,进来学习下
发表于 2019-05-22 16:14:16
不断学习,不断总结。点赞
发表于 2019-05-22 16:17:07
浮盈不是盈,浮亏也不是亏。
发表于 2019-05-22 16:21:45
将费率讲述的很详细
发表于 2019-05-22 16:22:04
投资干货,收藏!
发表于 2019-05-22 16:23:07
基金份额持有人赎回时,基金管理人按“先进先出”的原则,即登记确认日期在先的基金份额先赎回,登记确认日期在后的基金份额后赎回,以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。
发表于 2019-05-22 16:26:37
很直观
发表于 2019-05-22 16:27:59
怎么才能快乐的投资,说白了就是看开一点
发表于 2019-05-22 16:28:28
投资就是修行,存股优于存钱,心不为所动,砥砺前行。默默地投。
发表于 2019-05-22 16:28:51
股市是很考验人性、执行力、心态的地方
发表于 2019-05-22 16:30:52
好文章值得收藏学习,楼主辛苦了,给你点赞
发表于 2019-05-22 16:31:15
ahgaghi :
股市是很考验人性、执行力、心态的地方
无论市场还是公司,都是人性的反映。
发表于 2019-05-22 16:31:58
感谢楼主的有心分享
发表于 2019-05-22 16:33:30
谢谢分享!!获益匪浅
发表于 2019-05-22 16:33:59
感谢分享
发表于 2019-05-22 16:34:22
赞一个楼主有心了!
发表于 2019-05-22 16:40:17
平常心按纪律操作就可以了
发表于 2019-05-22 16:42:43
wwintre :
怎么才能快乐的投资,说白了就是看开一点
完全赞同,总结很到位
发表于 2019-05-22 16:43:26
明月不夜羽 :
基金持有时间计算:申购从确认之日起开始计算持有期,赎回从确认之日起开始不计算持有期。(从申购确认日开始,计做第一日,赎回确认日的前一日,计做最后一日,中间时长按自然日计算。)
总结的很详细,受益了
发表于 2019-05-22 16:45:29
成功只属于勤奋努力的人
发表于 2019-05-22 16:49:01
股友Xm81Hj :
不断学习,不断总结。点赞
楼主有心了~点赞点赞
发表于 2019-05-22 16:58:01
支持楼主
发表于 2019-05-22 17:02:43
知识可以传承,但经验不能传承。
发表于 2019-05-22 17:10:13
申购确认日算第1天,赎回确认日前1天算最后1天,持有天数包含节假日。好文,及时雨啊
发表于 2019-05-22 17:12:42
总结很到位
发表于 2019-05-22 17:16:07
小白课堂,学习了
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