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发表于 2024-08-26 21:28:14 天天基金网页版 发布于 北京
债券基金与量化基金能否成为好“搭子”?

在投资的世界里,大家都想找到能让资产稳定增值的好办法。今天咱们就来聊聊债券基金和量化基金,看看它们能不能成为投资路上的好 “搭子”。#资产配置计划#

首先,咱们得明白债券基金的特点。它主要投资于各类债券,收益相对较为稳定,波动较小。其收益来源主要是债券的利息收入和价格波动。在经济增长放缓、市场不确定性增加的时候,债券基金往往能为投资组合提供一定的稳定性和现金流。

而量化基金呢,则是利用数学模型和计算机程序进行投资决策。相对于主动权益基金而言,量化基金在风格偏离和风险控制上较为严格,表现为选股较为分散,行业配置相对均衡,风格约束严谨。量化基金的优势在于其能够处理海量信息,不受人为情绪和偏见的影响,在全市场选取优质个股,不依赖于押对赛道,力求以超额收益的积累应对市场的波动。

那么,为什么要把债券基金和量化基金结合起来进行资产配置呢?

这是因为它们的风险收益特征具有互补性。

债券基金在市场动荡时能够起到“减震器”的作用,降低投资组合的整体风险;而量化基金则能够在市场机会出现时积极进取,为组合贡献较高的收益。这种搭配方式,既保证了收益的稳定性,又不失进取性,是一种不错的资产配置策略。

以下是对华夏鼎茂A(债基)和华夏智胜价值成长A(权益-量化)两只基金按照不同的股债配置比例做的近5年的收益回测:

随着量化基金配置比例的提升,组合获取收益的能力也就越强,随之净值波动加剧。

即便是量化基金配置最低的 2:8 组合,也获得了 27.31%的收益,高于单独持有债券基金的收益。

整体来看,债券基金+量化基金在资产配置中可以起到很好的搭配效果,但量化基金配比较高的组合,波动也会比较大,朋友们还是要根据自身风险承受能力来决定配置比例,此外在投资中可以通过定期再平衡及时对量化基金的上涨进行止盈,之后配置到债券基金中,及时的进行再平衡可以一定程度上降低组合的波动情况。


测算两只基金的历史业绩补充:

$华夏智胜价值成长A(OTCFUND|002871)$近5年收益率:43.59%,年化收益率:7.50%



$华夏鼎茂债券A(OTCFUND|004042)$近5年收益率:22.28%,年化收益率:4.10%



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发表于 2024-08-27 10:42:42 发布于 北京
小夏和您有共同的期待,让我们一起期待未来更好的表现吧,感谢您的关注。
焦易圈 作者
发表于 2024-08-27 10:58:11 发布于 北京
华夏基金 :
小夏和您有共同的期待,让我们一起期待未来更好的表现吧,感谢您的关注。
发表于 2024-08-27 11:28:36 发布于 河北
好“搭子”
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