有点忘记了上一次加入备选基金是什么时候,最近多少有点舍本逐末。因为新的选基标准的修改,需要替换的基金比较多,因此近期的重心会是选择更加优质的债基。
本次加入备选的基金为如意中短债,简评如下:中短债主题的纯债(风险性较低),近1年收益率7.60%(合格:参考对象富瑞),近1年最大回撤为-0.17%(稳健性较佳),A类费率0.43%(每年)费率较低,晨星星级无(成立不满三年),其他细节不作展开,整体评分75(70分为合格,阳光个人标准不作数哈)。
该债基应该是去年有朋友留言的,因其成立时间不满一年所以当时没考虑。近期会用新的标准对备选基金一一评分,大家看看就好,不必当真。
另外,本次将中加,长安的备选基金全部移除(理由:新的标准中基金公司管理规模不低于千亿),西部暂缓。
并以如意中短债替换4.1预案中的泓源。
至于已经购买泓源的朋友,个人是建议继续持有,等到0赎回费率再考虑赎回。因为本次并非是出现风险的调整,单从基金上看并没有发现问题。
最后,由于近期新关注的朋友比较多。再次提醒大家:阳光出于自身认知的局限性,文章的所有观点不保证其正确性,所选债基更不保证不会踩雷。请大家谨慎参考,并做好最坏的打算。
抄作业有风险,盈亏需自负。
【阳光家庭组合】
看个人情况,提前配置或等待基金报告公布后的实际调整。
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的十只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(或近6个月收益不低于3%);
2.单一基金近1年最大回撤不大于-1%;
3.单一基金规模不低于2亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。