#资产配置计划# #组合回测#
1、潇哥从2017年开始学习投基理财,期间也了解和接触到了固收加策略的稳健类基金,各种橱窗展示的许多看起来还不错呢;
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2、实践一段时间后,结合潇哥的《共同基金常识》核心知识,如果指数化理念投资固收加风险会更小一点,于是选择10只稳健固收加套装起来指数化运作。如下图稳健小长30指数以前选择的10只稳健固收加,基本上都是耳熟能详的了;
![](http://gbres.dfcfw.com/Files/picture/20240827/6ED2F9FBAFA66FF2031E38125ADA481D_w969h2097.jpg)
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3、遗憾的是该组合建立在2021年9月份,成立以来恰逢熊市阶段,梦想的稳健固收加基本上都在水平线上波动着,波动了近三年勉为其难的收益1.39%,也基本上就是个笑话了;
![](http://gbres.dfcfw.com/Files/picture/20240827/80431236D45FF2E7A35CDAD0DA99EF6E_w968h2094.jpg)
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4、不甘心的潇哥在2023年10月份开始思考和改变,寻觅那个更稳的固收加且最好求人不如求己,继续结合固收加策略和《共同基金常识》的指数化平衡策略,也就有了指数化偏债混合一次或多次买入即持有策略。这个组合原来叫稳健小富安,后面逐步更名为“稳健小长30指数”;
![](http://gbres.dfcfw.com/Files/picture/20240827/C18945B493FFF66A414F340CE976825D_w1113h2408.jpg)
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5、潇哥稳健小长30指数组合的思路和回测都已经分享多次(可自行往前翻阅),不过这个组合整改调仓是2023年10月左右开始的,目前还有8%左右的主动固收加未调仓到位,估计在明年初就呢能百分百的为全部指数化了,也就是名副其实的指数化偏债混合了;
![](http://gbres.dfcfw.com/Files/picture/20240827/E10584BF945B5633F5C5030DF3F96CBF_w918h1987.jpg)
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6、尽管调仓优化为稳健小长30指数接近一年了,可这一年的含股量(红利低波100上涨10%左右、红利低波动100上涨1%左右、消费红利上涨-10%左右),也就是稳健小长30指数这近一年也是固收减或不增;(股市下跌怎么都很难)
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总结,综上所述潇哥稳健固收加的学习和实践,从该组合走势来看这三年的投资,真心很难。即便很牛的稳健固收加集合来看也只是水平线附近来回波动,关键是三年啦没有几个顶得住,潇哥也会思变;
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苦难都是促进学习和进步的,变革为全部指数基金,79%的利率债、30%的红利类(红利低波、红利低波100、消费红利),这样的变革行吗?
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回测验证过去近4年,年均收益7%+,过去不能完全代表未来,那就再等未来的三年左右来看看行不行?!
![](http://gbres.dfcfw.com/Files/picture/20240827/462CE816D2777F265D1F15FE8860DB08_w1017h1356.jpg)
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