闲话少说,先上图。根据阳光个人标准,备选中近3月收益率排行前三分之一的纯债基金优先配置但权重不超过30%,排行中间三分之一的偏债基金权重不超过20%;排行倒数三分之一的偏债基金权重不超过10%(理论上不作配置)。然后根据收益率、费率、规模、最大回撤、大额持有人等情况,进行调整权重。
主要说明以下几点:
一、中加没有配置的主要原因是近1月表现较差,以及0赎回费率的周期较长,在有更好选择的情况下不作配置。
二、丰康本身是不错的,由于限购和两端收费,以及丰禄珠玉在前,所以在预设配置中不作配置。
三、双债确实表现不佳,由于赎回费率以及市场行情,暂时不作变动,下次调整再考虑。
四、招旭,泓源,富瑞,主要是在收益相近的情况下进一步分散风险的。
至于已经持有中加的是否要清出呢?阳光以为在近3月收益率尚可的情况下,可以再观察一段时间,具体的看自己。
以上就是本次预调整的说明,组合实际调整要到基金第一季度报告出来。但是如果没有发生基金经理变动、净值大跌等特殊情况,即按照以上预设配置调整。大家可以根据自己的实际情况进行部分提前配置,我也是部分先调整。
另外,当关注增加的时候,阳光在感到喜悦的同时也感到责任深重。虽然以上内容只是分享,不作投资建议,但还是会影响到部分认可阳光的朋友的实际配置。
需要再次提醒大家的是,阳光也只是个普通的投资者,充其量是在基金方面多花了些时间,并不能保证选择的基金未来收益和债基永远不踩雷。所以大家一定要谨慎参考,尽可能用闲钱理财,并且要有亏损的预期。没有投资是稳赚不赔的。
最后,近期比较忙很多留言还没有回复,为了保证回复的质量,所以阳光只能是闲暇时慢慢地优先回复实际问题的留言,请大家见谅哈。
【阳光家庭组合】
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的五只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(或近6个月收益不低于3%);
2.单一基金近1年最大回撤不大于-1%;
3.单一基金规模不低于1亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。