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【凭良心说话,做靠谱的投资理财博主】
过往发表过不少关于投资的内容,我把最近几年基金相关内容整理提炼了主要观点,供大家参考。
基金投资基本理念
1、投资要赚大钱,就要“做对的事,把事做对”。
2、投资期短、风险小、收益高,是投资的不可能三角。通常最多只能满足其中两个。
3、基金投资重要的是复利,而不是暴利。
4、投资中平常心很重要,普通人应该追求普通的收益。
5、你的绝大部分亏损,来自于买了贵的东西或是不熟悉的东西。
6、投资实际是在延迟满足感,就是将自己当前的“购买力”租借给他人,用“时间换空间”获取收益。从这个角度看,持有股票、债券都比持有现金更划算。
7、盈亏同源,基金涨跌和股价涨跌一样,短期浮盈和浮亏都是正常事。
8、市场的“一致性预期”是个危险的东西,大家都觉得好或坏的时候,往往会反转。所谓,“多头不死,下跌不止;空头不死,上涨不止。”
基金投资方法
1、最好的投资是充分享受复利增长,成为时间的朋友而不是敌人。
2、波动不是风险,紧盯基金净值波动,对于提升收益并没什么帮助。
3、对于普通人而言,买指数基金长期定投,就是合理的投资方式。
4、除基金定投,还可以通过资产轮动、多种组合投资策略投资基金。
5、基金组合投资,需要考虑不同投资品种的相关性,越低越好。
6、基金定投赚钱逻辑:第一,相信均值回归,低估值买入,高估值卖出;第二,长期看股市是上涨的;第三,坚持闲钱定投。三者缺一不可。
7、基金定投要做好三个规划:目标规划、资金规划和知识规划。
8、90%的投资收益来自成功的资产配置,也就是说,长期来看,最重要的是你买的是什么。
基金的选择
1、没有什么东西是非买不可的。
2、被动VS主动基金的选择:指数基金看指数编制规则、基金费率和跟踪误差;主动型基金更多是选基金经理,对基金经理的认知和认同非常重要。
3、选择指数基金,本质上是认识到投资能力的不足,放弃纠结战术上的问题,转而研究战略层面的问题,抓大放小。
4、选择主动型基金,本质上是与基金经理建立信任关系。
5、主动型基金,可能存在持仓不透明,业绩归因难度大。但我们可以考虑只买专注于某个行业的主动型基金经理的产品,如医药、消费。
6、大牛基金的特征:平时不显山露水,大多保持前1/3,但长期收益非常可观。为何?就是基本不犯错误,下跌时回撤较小,上涨时能跟上。
7、评价基金的三个最重要的量化指标是最大回撤、波动率和夏普比率。
8、一个基金公司的企业文化,也会影响公司选什么样的人(当基金经理)、销售什么样的基金、执行什么样的投资策略。我偏爱长线投资价值风格,目前进行该类投资风格的基金公司,有口碑的是:兴全、中欧、东方红。
基金的交易
1、人生灰暗是常态,成功是偶然的。投资中,80%的时间是无效时间,这是令人煎熬的折磨期(至暗时刻),20%的时间是有效时间,会赚到80%的收益,这是令人高兴的快乐期。
2、放长线钓大鱼,对于投资也是适用的。选到好基金,也需要坚持坚守。就像种庄稼,没有农民会在庄稼种下去之后,没过三五天就准备来收割的。
3、财不入急门。投资中最怕的是,虽有赚一个亿的野心,只有等待三五天的耐心。
4、上涨赚银子,下跌赚票子。
5、投资“止盈”,是达到收益目标后主动终止投资。投资“止损”,是对投资逻辑的错误的纠正。
6、从亏损的角度看,熊市更安全,牛市更危险,不少人在牛市亏更多,因为在牛市的喧嚣里,保持冷静是一件比较难的事。
7、作为基金组合主理人,对于跟投人而言,定期输出总结、确保组合安全平稳运行、净值不断新高,就是最重要的事。
8、仓位不宜太分散,也不宜太集中,7-8只足亦。
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