特别提示:点击我的头像,就可以查看我的基金实盘组合,可以一键购买哦,我的家人、朋友都在跟投。
大家都知道,我有一个定位于稳健投资的基金组合——「小鳄鱼配置组合」。
「小鳄鱼配置组合」的追求很简单,就是短期低波动,长期绝对收益,我自己的目标是,尽力实现长期不低于10%的收益率,并把最大回撤控制在15%以内。
「小鳄鱼配置组合」是去年3月份开始建仓的,当时上证指数在3100点附近。
这接近一年的时间中,尽管也有些波动,比如说去年5月XX摩擦升级等等,但我个人认为,「小鳄鱼配置组合」遇到的波动,还是太温柔了,2019年股市整体表现稳定,但这绝对不是市场的常态。
我自己亲自经历过20多次千股跌停,我知道「小鳄鱼配置组合」未来一定会面临严峻考验,我在构建持仓前,也做过多次的模型回测,我有信心,按照既定策略,可以应对各种环境,但这毕竟还需要实战的检验。
前天,我们一起经历了多年不遇的暴跌,上证指数下跌7.72%,上交所1990年成立,30年来按照单日跌幅排序,昨天的跌幅位列第9位。当天,沪深300指数下跌7.88%,中证500指数下跌8.68% 。
我个人认为,这是对「小鳄鱼配置组合」非常好的一次压力测试,因为,基金公司直到昨天早上才公布了昨日净值,所以,我今天说一说这次压力测试的结果。
前天,「小鳄鱼配置组合」下跌2.25% ,其中一半的跌幅,昨天已经涨回。
自2019年3月成立以来,「小鳄鱼配置组合」最大回撤3.94%,绝对收益6.54%,同期沪深300涨0.86%,沪深300最大回撤为13.49% 。
「小鳄鱼配置组合」的表现,整体符合我的预期,我也对此感到满意。
也有朋友关心,近期「小鳄鱼配置组合」会不会调仓?
对此,我只能说,触发交易条件之后,「小鳄鱼配置组合」才会进行调仓,至于何时会触发交易条件,目前还无法确定。
「小鳄鱼配置组合」成立快一年,只调仓过两次,未来仍然还会是这个节奏。
说明:
1、图中所列资产,我本人或家人都有投资,关于本图的使用说明,请查看我之前的文章《一图学会家庭资产配置(2019年11月更新)》。
2、「蜗牛定投计划」是一个基金定投计划,适合打理我们每月的现金结余,详细介绍,具体查看《「蜗牛定投计划」的详细说明》。
3、「小鳄鱼配置组合」,适用于我们现有的积蓄的投资,详细介绍请查看《「小鳄鱼配置组合」详细介绍》。
二、要闻解读
1、北上资金昨日净流入49.20亿元。沪股通方面,贵州茅台净买入7.11亿,中国国旅净买入5.74亿。深股通方面,格力电器净买入5.42亿,宁德时代净买入5.16亿。