最近行情起起伏伏,大涨大跌稀松平常。
彼得林奇说,行情暴跌是赚钱的最好机会,巨大的财富往往就是在这种大跌中才有机会赚到。
面对大跌的时候,很多著名投资人的应对策略各不相同。
具体到个人,需要结合自身资产配置情况,风险承受情况等灵活调整,切忌不可盲目跟风。毕竟在投资市场中,取得较好成绩的人比较少,一赚二平七亏损,亏损的概率还是很高的。
那么在起伏的行情中,如何稳健的投资,如何平衡风险和收益,可能需要看看混合型基金。混合型基金一般是股债搭配切换,在不同阶段调整股债占比,达到投资预期。
今天让我们一起评测一支平衡型的混合基金,广发优企精选混合基金(002624),它就是大盘价值成长的混合型基金,优选大盘成长型股票,平衡收益和风险。通过一步步的测评,看看这支基金的基本情况如何,表现如何,是否值得进一步关注。
这支基金是广发基金公司下的基金。
广发基金公司成立于2003年,旗下共有336只基金,54个基金经理,公司规模6336.27亿。
一、基金概况。
1、发行日期是2016年7月4日,4年多;
2、资产规模,17.24亿元,算是一支中型基金;
3、费率,管理费率1.50%,托管费率是0.25%,申购费0.15%,费率中规中矩,100块钱每年支出1.9块的手续费;
4、业绩比较基准,65%的中证800指数收益率,35%的中证全债指数收益率,大概知道了基金的主要投资范围和投资风格;
5、成立以来分红1次,累计0.05元,在2018年10月15日。
二、阶段涨幅。
近2年,收益率66.41%,表现优秀,历史收益率均为正值,较稳健,成立以来收益率翻倍。在市场中,有一年翻倍的基金,有三年翻倍的基金,这支基金属于三年翻倍的基金,近3年收益率排名126,表现优秀。和沪深300指数比较,拉长时间段,优势就表现出来了。
三、基金经理。
基金经理是程琨先生,金融学硕士,从业时间超过7年。
从业期间最大盈利167.40%,最大回撤39.50%。
从数据上显示,程琨先生是一位较年轻的有从业经验的基金经理,当前共管理5只基金。
管理广发优企精选基金的经理,7月13日由傅友兴和程琨共同管理调整为程琨独自管理,相信这样的变动对基金的后续表现影响不大。
四、十大持仓。
从持仓上可以看出消费、基建、医药等都有所包括,都是优质企业。
持仓前十的股票,其中制造业占比52.04%,采矿业占比8.61%,信息传输、软件和信息技术服务业占比6.68%。
持仓集中度62.63%,集中度一般。
五、风险评估。
中等风险,近一年最大回撤14.42%,回撤在同类中处于中间水平。此近一年波动率是2.52%,在大涨大跌的行情中,波动率适中。
年化夏普比率是2.11,风险回报中等。
通过查看分析基金概况、阶段涨幅、基金经理、十大持仓、风险评估这几个维度,发现广发优企精选混合基金是一支中型规模的基金,发行4年多,属于翻倍基金,波动率适中,费率方面中规中矩。历史收益率表现稳健,适合长线投资者。
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