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发表于 2021-11-21 21:25:06 股吧网页版
今年我是怎么通过基金组合投资七个月赚20.78%的

自2021年4月14日创建组合【丽泽博格】以来,共运作221天,7个月出头,最新净值1.2078,净收益20.78%,大幅超越同期业绩基准2.51%供18.27%,约为业绩基准的8.27倍,最大回撤为9.68%。组合创建以来未做卖出,只在9月10日一键加仓10%。

一、组合各基金业绩分析


具体到组合中的三只基金,华夏军工安全混合(002251)期间涨幅为55.08%、易方达消费行业股票(110022)期间涨幅为-5.46%,鹏扬元合量化大盘A(007137)期间涨幅为30.55%。如果易方达消费行业股票基金的收益能够好一点的话,组合收益还能提高一些。但投资没有如果,而且组合投资的最大特点就是分散投资到不同的优质基金中,这样就难免会出现组合中不同基金的收益不相同。

当时选择这三只基金作为组合的原因如下:

1、选择华夏军工安全混合是因为看好军工行业。关注我的投资者都知道,我从5月份开始,多次在财富号中公开建议大家关注军工行业,过去大家买军工的思路,一是买资产整合,二是买地缘政治紧张的预期,其实主要还是炒概念的思路。其实大家对军工行业有关注的话,现在机构这两年买军工比较大的变化是买业绩,产业链中上游的民营企业多,他们的业绩诉求强,业绩也相对更为确定,而国企相对来说,业绩释放的动力没有那么强,这是整个军工产业链目前的一个情况。军工也是大国崛起的刚需,军工是未来几年为数不多的增量经济板块,一方面它的景气度不太受经济周期的影响,从估值和它的业绩增速来看,确定性也是比较高。这块的投资思路属于看好一个行业,买入相应的行业基金。

2、选择易方达消费行业股票是因为消费行业是A股业绩最好、表现最好的行业板块,而这只基金又是消费基金中表现最为出色的几只基金之一,基金经理萧楠也是我喜欢的基金经理。2004/12/31至2021/10/15期间,A股申万一级行业总共28个行业中,收益超过10倍的,共5个行业,分别是食品饮料、电气设备、家用电器、休闲服务、医药生物,尤其是食品饮料涨幅高达29.80倍,年化收益高达22.38%,是第二名电气设备的两倍左右,妥妥的王者表现;而收益不到2倍的,也有6个行业,分别是采掘、通信、公用事业、传媒、纺织服装、钢铁、交通运输,其中交通运输行业涨幅仅0.96倍,年化收益仅仅4.20%。应该说经过2019年、2020年的高光表现后,我也预计到了2021年的消费基金表现会有所逊色,但实际表现的低迷还是超出了我的预期。这也给了我好的经验教训,再好的行业,如果他的估值长期处于历史高位,并不断传出估值历史新高,产生泡沫化的时候,还是需要短期内回避一下。虽然过两三年后再来看,现在的价格不算贵,但在当时高位介入的话,可能就需要接受短期内不涨甚至本金亏损的痛苦。

3、选择鹏扬元合量化大盘A是因为这是一只比较均衡的大盘成长型基金,基金经理施红俊博士在中证公司有超过10年的从业经验,属于国内顶级的指数量化基金经理,另外这个基金盘子很小,新股打新效果非常明显。从结果上来看,7个月30%的净收益,也证明了当时的选择没有看走眼。


二、组合经验总结

作为一次实验,组合的投资本金不高,但我觉得更宝贵的投资经验,这里我也总结出来和大家一起分享,希望对大家的投资有所帮助。

1、组合投资对降低投资风险确实行之有效

投资很大的一个特点是不确定性。作为普通打工人,要预测准确投资品种未来的涨跌就更加困难,而且我们投资的钱,都是自己辛辛苦苦打工赚的钱,如果投资时损失的本金比例过高,都会对我们的投资信心产生影响。而组合投资由于把资金分散投资到不同的品种,这样就可以有效的降低投资风险,当然组合投资也会降低我们暴富的机会。但综合风险和收益的利弊而言,组合投资对于普通打工人来说,还是利大于弊的。我建议一般投资者可以通过持有3-5只基金,来构建一个投资组合,这样一方面可以充分享受中国经济成长的红利,同时又不用承担太极端的投资风险,这样有利于大家长期持有,最终享受到基金投资的好处。

2、长期来看,股票基金投资还是最好的投资

7个月20%的收益,充分显示了优质基金的基金经理的投资能力。我们知道,长期来看,货币基金的年化收益在2%-3%之间,债券基金的年化收益在4%-6之间,而股票型基金的年化收益在10%-15%左右。对于长期不用的资金,还是要配置一部分到股票型基金。如果实在不知道怎么选股票型基金,就可以买一点指数基金,例如沪深300指数基金,享受到市场的平均收益。

3、投资就要投资有业绩的行业

股票的股价长期来看,是围绕价值来波动的,而价值是由不断增长的业绩驱动的。所以选择有业绩或未来有业绩的行业,大概率是能够超越市场平均收益的。如果我们对这块不专业,我们可以选择相关行业的优秀基金经理来帮忙我们赚钱。考虑到中国庞大的市场和人口结构的变化,消费、医疗行业仍将是未来十年的长青行业;而新能源、半导体、芯片、军工等代表高科技发展方向的行业,也将取代房地产、钢铁等传统行业,给普通人创造更多的财富机会。


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风险提示:市场有风险,投资需谨慎。本文所提供内容仅供参考,不构成对任何人的投资建议。投资者据此操作,风险自担。

(来源:丽泽博格的财富号 2021-11-21 21:25) [点击查看原文]

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丽泽博格 作者
发表于 2021-11-30 21:49:26
财运发财的莱文狄 :
老师刚关注您,我是小白一个,很想学习跟您和大家一起发财请老师多多关照
多多交流,一起赚市场的
发表于 2021-11-30 21:16:48
老师刚关注您,我是小白一个,很想学习跟您和大家一起发财请老师多多关照
发表于 2021-11-22 08:08:36
丽泽博格 作者
发表于 2021-11-22 06:36:00
n237213703145856 :
偶然性给你猜着了!
必然性中存在一定的偶然性
丽泽博格 作者
发表于 2021-11-22 06:34:58
努力做好这件事88 :
学习了。
一起发财
丽泽博格 作者
发表于 2021-11-22 06:34:44
二胡带你飞 :
贡献发财
一起发财
发表于 2021-11-22 04:39:34
学习了。
发表于 2021-11-22 00:06:12
偶然性给你猜着了!
发表于 2021-11-21 23:13:00
贡献发财
丽泽博格 作者
发表于 2021-11-21 22:29:53
申屠二少6036 :
跟着丽泽博格兄,学到很多投资方法,祝丽泽博格兄业绩长虹。
一起发财
丽泽博格 作者
发表于 2021-11-21 22:29:38
闰土和小猹 :
跟着博主学习学习,希望我也能有这么好的收益
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丽泽博格 作者
发表于 2021-11-21 22:29:32
今晚吃基一起飞 :
学习了,感谢@丽泽博格 带领赚钱。
一起发财
丽泽博格 作者
发表于 2021-11-21 22:29:23
Yoki白 :
学习学习,不断进步@丽泽博格
一起赚钱
发表于 2021-11-21 21:51:29
学习学习,不断进步@丽泽博格
发表于 2021-11-21 21:45:27
跟着博主学习学习,希望我也能有这么好的收益
发表于 2021-11-21 21:38:07
学习了,感谢@丽泽博格 带领赚钱。
发表于 2021-11-21 21:33:09
跟着丽泽博格兄,学到很多投资方法,祝丽泽博格兄业绩长虹。
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