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发表于 2021-11-25 09:08:10 天天基金Android版
怎样优胜劣汰持仓中的基金?
投资基金的确需要长期投资的理念。但是长期持仓某款基金是有前提条件而非无原则的一味持有。
这个前提条件是该款基金要有长期持有的价值,也就是长期看,该基金有希望给我们带来丰厚的回报。假如我们持有的是一款糟糕的问题基。那么长期投资它岂不是天大的笑话?
因此,在养基日常中,我们必须对持仓中的基金进行优胜劣汰,具体怎么做呢?
第一,淘汰掉我们看走眼的问题基。
有些基金在我们买入时可能觉得它十分优秀,买入的时候可能有些冲动,考虑的不够全面。买入后,我们冷静下来就会发现很多问题,而且经过一段时间的观察,发现它的确存在着这样那样的问题。因此,我们就应该及时把它们清理出去,把危险消灭在萌芽状态,切忌拖延而酿成大患。
第二种情况,淘汰掉风口已去的热门基金。
蹭热点本身就不适合于基金投资,如果是为了蹭某个热点而买入的某款热门基金,随着风口渐行渐远,那么就要及时出局。因为这样买入行为本身就是错误的,就应当纠正错误。
另外,这样的热门基金虽然涨起来收益喜人,但跌起来同样叫你惊吓,如果不及时出局,那么亏损将是十分巨大的。特别是风口过去,无论什么都会掉落在地上,简单地说从哪里涨起来还要跌到哪里去!所以,风口已去的热门基金最好第一时间出局。
第三种情况,淘汰掉长期走势破位的基金。
选基金最重要的是看它的业绩,特别是长年业绩优秀的基金,才是上上之选。正常情况下,这样的基金长期走势不可能破位。
打开它的长年业绩走势图,可以看到它始终不断的震荡向上攀升,而一旦出现长期走势逆转,则意味着这款基金在运行过程中已经出现了问题,未来的业绩具有不确定性。为了规避风险保住利润,一旦优秀基金净值走势图出现这种情况,我们应该考虑将其淘汰。
第四种情况,淘汰掉不符合未来发展大趋势的主题基金。
主题行业基金具有爆发力强、短期涨幅惊人,一旦被边缘化又会陷入漫漫熊途的特点,因此,对于昨日黄花,如今已经不太符合未来发展大趋势的主题基金,只能中短期持有一段窗口期,风口过去就应该及时将它淘汰出局。
如在新能源新技术革命的浪潮下,就不太适合长期重仓某个传统能源行业主题基金。同理,对于那些属于昨日辉煌的名基,未来发展又不太适合主流方向的混合型股票型基金,也应该及时优胜劣汰,绝不能迷信权威盲目坚守。
我们淘汰一些不合时宜的基金目的是为了去弱留强,是为了更好地应对市场风格的转变,是为了尽可能的提升我们养基的收益,这本身就是新陈代谢的过程,是日常持仓基金时必不可少的护理,自然是大意不得。
经过优胜劣汰,最终留下的都是好基,都是可以给我们带来丰厚收益的好基了。
当然,我们注重淘汰弱鸡,同样还要特别强调优选一些非常好的基金。我们可以把那些长期趋势保持完好的基金纳入基金池;可以把那些政策支持力度强,业绩增长比较确定的主题性基金纳入我们的基金池;可以把那些被评为四星级,五星级或者长期业绩优良的基金纳入我们的基金池。
在恰当的时候我们可以用它们替代那些被淘汰掉的弱鸡,这样整个基金持仓就会实现大换血,就会提升战斗力,这样的反反复复的运转,就会使基金持仓始终保持活力,始终能够为我们带来好的收益。
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发表于 2021-11-25 09:22:08
发表于 2021-11-25 11:08:13
通过历史业绩筛选优质基金产品,精选金牛基金经理掌控操作,然后申购基金产品,持有一段时间,观察其净值的涨跌幅度,然后筛选基金产品调整仓位进行配置投资,但是我想说的是历史业绩不代表未来收益,而持有时间本身就是资金的耗损,更何况长期的定义我不知道具体多长时间叫长期。
发表于 2021-11-25 11:33:20
这是癌基,别投,亏40%了
发表于 2021-11-25 18:15:44
废话
发表于 2021-11-25 18:28:16
优胜劣汰有道理呀!
发表于 2021-11-25 22:53:41
我总结需要淘汰几种病鸡:1、在同种鸡里回撤比较大,并且在一个波段中净值下跌之和大于上涨之和。2、淘汰掉价高质次并且申购和赎回手续费高的,3、不符合未来发展的冷门板块的,4、长期破位的。
发表于 2021-11-26 00:15:05
基民ksmLaNg :
这是癌基,别投,亏40%了
你说的亏了40%深感惊讶,该基金如果今年年初买入的话,持有到今天为止收益率就是64.09%,途中有两次比较大的回撤,分别是8月6日~8月17日9.4%;9月15日~10月12日7.4%,而后又都创了新高,不难发现你可能陷入“高抛低吸”漩涡中里去了,导致实际操作中“高买低抛”了,不然不会亏了40%的,众多基金里该基回撤率相对最小了,而今年又走出了不错的成绩,相信去年的冠军经理赵诣还会给基民带来收益。
发表于 2021-11-26 09:01:40
其实实际操作中都是不好把握的。
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