接下来关注4个方向

大金融

有些朋友还对大金融这个概念不是很清楚。

大金融板块是对金融行业或泛金融行业股票的统称，包括银行股、券商股、保险股、信托股以及互联网金融股等。

其他与金融领域息息相关的股票，也可以归为大金融板块。

一般情况下，大金融板块单指市场价值巨大、占据股指成分比较大的银行股、保险股、证券股这三类股票，保险股、券商股排在银行股之后。

以上是对大金融的概念和内涵的简单介绍。

不管大金融板块怎么震荡，怎么颠簸，保持内心的坚定和从容即可。

说实在的，在现在这个阶段，在现在这个行情，能够很有把握地向大家分享的板块，也就大金融。

基本面超好，赚钱能力超强，股价超低，这样的板块不买，我们还能买什么？

有的朋友看到新能源、白酒、芯片半导体涨得很高，估值很贵，心想要是PE跌到20以下多好啊，一定会重仓买入。

大金融的基本面、赚钱能力毫不逊色于新能源、白酒、半导体芯片，4家大银行一年赚的钱，比50家光伏企业赚的总和都多。

大金融如此物美而价廉，她们就是这样赤裸裸地摆在各位面前的，各位还不上？

这是嫌她们胸太小，还是嫌她们屁股不够翘？

半导体芯片

半导体芯片这个行业，从逻辑和技术瓶颈层面来看，我们是不怎么看得懂的。

我们认为，资本一定是逐利的，能够长期稳定吸引资本的行业赛道，一定是长期稳定赚钱的赛道。

不能长期稳定赚钱，甚至前途未卜的赛道，我们对它的深层次逻辑打个问号。

以半导体芯片为代表的高科技赛道，这毫无疑问是国家大力扶持的对象，不少投资者和信奉者怀揣“国家情怀”和“热血理想”向它奔赴而去。

从理性的角度看，这很危险。

任何一个投资，首先要把情感和情绪抛开，然后再认真摸清投资标的的客观情况，全面研究它的内核。

这样的赛道，拿来当概念炒很有料。但是，但凡被当做概念炒的赛道，就是散户和基民的坟墓。

太难把握了！这是一场菜刀与狙击枪的对决。

在技术没有明显突破、行业不能稳定赚钱之前，我们仅仅只能从技术和波段这个层面来投资这个赛道。

7月29日见顶以来，半导体芯片指数已经经历了差不多三个月的下跌调整，回撤幅度达到了25.92%。

一方面，这个下跌比例很有吸引力，可以进行分批布局了，开始定投依然是最好的策略。

另一方面，芯片半导体下跌的趋势有反转的迹象，最近的一次低点位（9月22日）已经高于了上一次的低点位（8月20日）。

光伏

光伏的利好其实早就出来了。

今天市场广泛讨论的《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》，并不是今天才被资本市场所知。

光伏指数上面早已有所体现，光伏产业指数从10月13日开始连续4个交易日大涨，然后微跌，然后继续大幅上涨。

今日大涨4.44%，是对行业利好消息的确认。

据行业内的朋友介绍，上面提到的《意见》，9月7日就已经在电力央企征求意见了。

如果要追溯到文件的起草、讨论、座谈、论证等环节，可能更早，也许在起草的环节，就已经被资本市场捕捉到了。

也就是说，对于主力、机构而言，这样的文件基本上已经没有意义了，该买的早就买了，该卖的早就买了。

当我们看到这个消息为之兴奋、按捺不住想要买的时候，可能别人已经在盘算卖出了。

以上是从短期投资的角度所作的简单分析。利好出尽是利空，如果想在短期内在光伏赛道捞钱，要注意风险。

和半导体芯片刚好相反，我们建议大家关注光伏，是做中长期的投资打算。

光伏和芯片半导体的区别在哪里？我们戳一个要害，大家自己去斟酌。

全球最大的光伏设备制造商在中国（隆基），全球最先进的光伏设备制造商在中国，全球最大的光伏发电企业在中国（国家电投）。

光伏设备制造商全球出货排名前四（隆基、天合、晶澳、晶科），全是中国企业。

中国很有可能掌握全球光伏的标准化和定价权。

全球最厉害的前十名半导体企业：英特尔、三星、飞思卡尔、 Hynix(海力士)、NEC、NXP、Renesas(瑞萨)科技、意法半导体、德州仪器、东芝……

没有一个是中国的。似乎半导体芯片前30名都没有中国企业名单。

消费

消费调整已经比较到位，建议大家入手消费主题基金，包括消费中的食品饮料。

这些消费指数基金或者消费主题可以关注：

大消费主题基金

中证消费指数基金

食品饮料指数基金

可选消费指数基金

主要消费指数基金

消费龙头指数基金

不要想着一买就赚钱，打好埋伏，分批买入，耐心等待，除此之外，没有更好的建议了。

（来源：定投者笔记的财富号 2021-11-06 15:03） [点击查看原文]