理性养基:2020年总结与2021年布局一、2020年养基总结:2020年股市圆
理性养基:2020年总结与2021年布局
一、2020年养基总结:
2020年股市圆满收关,三大指数全线飘红,特别是创业板指数大幅上升,结构性牛市特征明显。
回顾自己2020年的养基过程,有得有失。由于坚持全年科技主线不变,重点配置了科技、医药、消费三驾马车,在下半年的科技股大回调中受到了较大损失,尽管在11月份进行了调仓,下半年收益率不及预期。
2020年自己持有的公募基金收益率40%,低于50%的预期收益率,但高于自己持有的私募基金26%的收益率 (已扣除业绩提成)。
二、2021年养基思路
1. 2021年养基策略
坚持认为2021年仍然是慢牛、结构牛,但股市板块轮动会加快,波动性大。
坚持新能源科技、大消费、大健康主线,重点配置平衡类混合基金,少配置主题基金,让优秀的基金经理去把握股市板块的轮动节奏,把专业的事交给专业的经理去做。
长期持基,尽可能持基时间不短于半年,不频繁转换。
重点看好一季度、四季度的行情,一、四季度满仓,二、三季度适当减仓。
降低收益率预期,2021年的预期收益率为20-30%。
2. 2021年选基思路
三条选基标准:
成立三年以上的老基金,或成立三年以上老基金的C类基金。
2018、2016年回撤率较低,近三年夏普率大,风险控制好。
2019、2020年业绩好,但规模不是很大,原则上在100亿之内。
根据以上三个标准,对近7000只公募基金进行了几十轮比选与统计分析,最后选出以下12只自己比较满意的基金,在2021年进行布局,每只基金的统计指标见图1。
002079 前海开源中国稀缺
001216 易方达新收益灵活
001716 工银新趋势灵活
002446 广发利鑫灵活配置
001694 华安沪港深外延增
001856 易方达环保主题混合
519002 华安安信消费混合
000991 工银战略转型
000263 工银信息产业
000294 华安生态优先
163415 兴全商业模式
213001 宝盈鸿利收益灵活
3. 2021年养基布局
2021年分三个帐户(三个基金组合)进行养基。
A组合:
基金名称 基金类型 目前持仓
工银战略转型股票 混合基 100
工银信息产业混合 偏科技 100(一季度末转换工银新趋势灵活)
工银新趋势灵活配置混合 混合基
宝盈鸿利收益灵活配置A 偏科技 50 (一季度末转换广发利鑫灵活)
广发利鑫灵活配置混合 混合基 150
前海开源中国稀缺资产 混合基 100
华安沪港深外延增长 偏科技 100
兴全商业模式优选混合 偏消费 60
B组合:
基金名称 基金类型 目前持仓
华安生态优先混合 消费基 100
华安安信消费混合 消费基 100
华安沪港深外延增长 偏科技 100
易方达环保主题混合 偏科技 100
易方达新收益混合C 混合基 200
前海开源中国稀缺资产 混合基 100
兴全商业模式优选混合 偏消费 50
C组合:
基金名称 目前持仓
易方达新收益混合C 30
华安沪港深外延增长 20
前海开源中国稀缺 20
工银战略转型股票 20
华安生态优先混合 10
交银新成长混合 20
易方达环保主题混合 20
招商行业精选股票 10
工银信息产业混合 10
广发利鑫灵活配置 10
兴全商业模式优选 10
工银前沿医疗股票A 10
易方达中小盘混合 10
以上只是个人的养基心得,不作为投资建议。
一、2020年养基总结:
2020年股市圆满收关,三大指数全线飘红,特别是创业板指数大幅上升,结构性牛市特征明显。
回顾自己2020年的养基过程,有得有失。由于坚持全年科技主线不变,重点配置了科技、医药、消费三驾马车,在下半年的科技股大回调中受到了较大损失,尽管在11月份进行了调仓,下半年收益率不及预期。
2020年自己持有的公募基金收益率40%,低于50%的预期收益率,但高于自己持有的私募基金26%的收益率 (已扣除业绩提成)。
二、2021年养基思路
1. 2021年养基策略
坚持认为2021年仍然是慢牛、结构牛,但股市板块轮动会加快,波动性大。
坚持新能源科技、大消费、大健康主线,重点配置平衡类混合基金,少配置主题基金,让优秀的基金经理去把握股市板块的轮动节奏,把专业的事交给专业的经理去做。
长期持基,尽可能持基时间不短于半年,不频繁转换。
重点看好一季度、四季度的行情,一、四季度满仓,二、三季度适当减仓。
降低收益率预期,2021年的预期收益率为20-30%。
2. 2021年选基思路
三条选基标准:
成立三年以上的老基金,或成立三年以上老基金的C类基金。
2018、2016年回撤率较低,近三年夏普率大,风险控制好。
2019、2020年业绩好,但规模不是很大,原则上在100亿之内。
根据以上三个标准,对近7000只公募基金进行了几十轮比选与统计分析,最后选出以下12只自己比较满意的基金,在2021年进行布局,每只基金的统计指标见图1。
002079 前海开源中国稀缺
001216 易方达新收益灵活
001716 工银新趋势灵活
002446 广发利鑫灵活配置
001694 华安沪港深外延增
001856 易方达环保主题混合
519002 华安安信消费混合
000991 工银战略转型
000263 工银信息产业
000294 华安生态优先
163415 兴全商业模式
213001 宝盈鸿利收益灵活
3. 2021年养基布局
2021年分三个帐户(三个基金组合)进行养基。
A组合:
基金名称 基金类型 目前持仓
工银战略转型股票 混合基 100
工银信息产业混合 偏科技 100(一季度末转换工银新趋势灵活)
工银新趋势灵活配置混合 混合基
宝盈鸿利收益灵活配置A 偏科技 50 (一季度末转换广发利鑫灵活)
广发利鑫灵活配置混合 混合基 150
前海开源中国稀缺资产 混合基 100
华安沪港深外延增长 偏科技 100
兴全商业模式优选混合 偏消费 60
B组合:
基金名称 基金类型 目前持仓
华安生态优先混合 消费基 100
华安安信消费混合 消费基 100
华安沪港深外延增长 偏科技 100
易方达环保主题混合 偏科技 100
易方达新收益混合C 混合基 200
前海开源中国稀缺资产 混合基 100
兴全商业模式优选混合 偏消费 50
C组合:
基金名称 目前持仓
易方达新收益混合C 30
华安沪港深外延增长 20
前海开源中国稀缺 20
工银战略转型股票 20
华安生态优先混合 10
交银新成长混合 20
易方达环保主题混合 20
招商行业精选股票 10
工银信息产业混合 10
广发利鑫灵活配置 10
兴全商业模式优选 10
工银前沿医疗股票A 10
易方达中小盘混合 10
以上只是个人的养基心得,不作为投资建议。
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